Netwerk voor handhaving van financiële misdrijven - FinCEN
Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is een overheidsbureau dat een netwerk onderhoudt dat tot doel heeft criminelen en criminele netwerken die deelnemen aan het witwassen van geld en andere financiële misdrijven te voorkomen en te bestraffen. FinCEN, beheerd door het Amerikaanse ministerie van Financiën, is nationaal en internationaal actief en bestaat uit drie grote spelers: wetshandhavingsinstanties, de regelgevende gemeenschap en de gemeenschap van financiële diensten.
FinCEN verklaard
Door onderzoek te doen naar verplichte openbaarmakingen die zijn opgelegd aan financiële instellingen, volgt FinCEN verdachte personen, hun activa en hun activiteiten om ervoor te zorgen dat er geen witwaspraktijken plaatsvinden. FinCEN volgt alles, van zeer gecompliceerde elektronisch gebaseerde transacties tot eenvoudige smokkelactiviteiten waarbij contant geld wordt gebruikt. Aangezien het witwassen van geld zo'n ingewikkelde misdaad is, probeert FinCEN het te bestrijden door verschillende partijen bij elkaar te brengen.
Hoe FinCEN het witwassen van geld bestrijdt
De directeur van FinCEN wordt benoemd door de secretaris van de Schatkist en rapporteert aan de Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence. FinCEN is bevoegd om regulatoire taken uit te oefenen volgens de Valuta- en Financiële Transacties Rapportagewet van 1970, zoals gewijzigd door Titel III van de USA PATRIOT Act van 2001.
FinCEN ontving taken en verantwoordelijkheden van het Congres om te dienen als een centrale verzamelhub, analyse en verspreiding van gegevens ter ondersteuning van de financiële sector en overheidspartners op lokaal en internationaal niveau.
Om te voldoen aan zijn plichten om financiële misdrijven op te sporen en af te schrikken, kan FinCEN relevante voorschriften uitvaardigen en interpreteren die bij wet zijn geautoriseerd, naleving van die voorschriften afdwingen, en gegevens coördineren en analyseren met betrekking tot nalevingsonderzoekfuncties die werden gedelegeerd aan andere toezichthouders. FinCEN beheert ook de verzameling, verwerking, verspreiding en bescherming van gegevens die moeten worden gerapporteerd. Toegang tot FinCEN-gegevens wordt onderhouden voor gebruik door de overheid.
De informatie en diensten van FinCEN worden gebruikt om wetshandhavingsonderzoeken naar en de vervolging van financiële misdrijven te ondersteunen. De door FinCEN verzamelde gegevens worden verwerkt om aanbevelingen te doen over de toewijzing van middelen waar een groot risico op financiële criminaliteit bestaat. Het bureau deelt zijn informatie in samenwerking met buitenlandse financiële inlichtingen tegenhangers voor anti-witwaspraktijken / bestrijding van de inspanningen voor de financiering van terrorisme. Het bureau biedt ook analyses ten behoeve van beleidsmakers, wetshandhavingsinstanties, regelgevende instanties en inlichtingendiensten.
FinCEN vertegenwoordigt de Verenigde Staten als een van de meer dan 100 financiële inlichtingeneenheden die deel uitmaken van de Egmont Group, een internationale organisatie die tot taak heeft informatie te delen en samen te werken onder haar leden.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.