Nalevingsprogramma
Een nalevingsprogramma is een reeks interne beleidslijnen en procedures van een bedrijf om te voldoen aan wetten, regels en voorschriften of om de bedrijfsreputatie hoog te houden. Een complianceteam onderzoekt de regels die zijn opgesteld door overheidsinstanties, maakt een complianceprogramma, implementeert dit door het hele bedrijf en dwingt naleving van het programma af.
Nalevingsprogramma uitgelegd
Belangrijkste financiële toezichthouders zijn de Federal Reserve Board, Securities and Exchange Commission (SEC) en de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Deze en anderen hebben eisen opgesteld die, waar van toepassing en in verschillende mate, moeten worden gevolgd door banken, makelaars-dealers, vermogensbeheerders en andere financiële instellingen. Nalevingsprogramma's zijn in de financiële sector steeds belangrijker geworden sinds de schok van de financiële crisis, maar heftige klachten van bankiers hebben ontvankelijke oren gevonden van Republikeinen bij de federale overheid. Er zijn gezamenlijke inspanningen geweest om de regels terug te draaien die bedoeld zijn om te voorkomen dat sommige deelnemers in de financiële sector hun eigenbelang overspelen, maar de push en pull van de politiek in DC maken het onduidelijk welke veranderingen, indien aanwezig, uiteindelijk zullen resulteren.
Beursgenoteerde bedrijven worden verondersteld robuuste nalevingsprogramma's te hebben om te voldoen aan de vereisten van de SEC. In het bijzonder moeten de archiveringsvereisten en deadlines strikt worden nageleefd. Nalevingsprogramma's zijn ook belangrijk, zij het minder formeel volgens de wet, bij grote en kleine bedrijven, publiek of niet-publiek. Waar de vereisten van een regelgevende instantie niet van toepassing zijn, richt een nalevingsprogramma van een bedrijf zich op gedrag van medewerkers om zich te houden aan intern beleid (bijvoorbeeld bedrijfsmiddelen uitgeven of vrouwen behandelen) en, nog belangrijker, om de reputatie van het bedrijf bij zijn klanten te behouden, leveranciers, werknemers en zelfs de gemeenschap waar het bedrijf zich bevindt. Nalevingsafdelingen zijn gestationeerd vanwege hun rol in het houden van hun bedrijven uit warm water met toezichthouders, klanten, aandeelhouders en het grote publiek.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.