Hoe vind ik beleggingsfondsen die indexen bijhouden?

Een index beleggingsfonds probeert de prestaties van een index te repliceren. Dit kan elke index zijn, zoals de S&P 500, de Nasdaq 100 enzovoort. Deze fondsen kopen dezelfde aandelen die in de index staan ​​en wegen ze op dezelfde manier als de index.

Dit soort indexfondsen is erg populair omdat ze doorgaans beter presteren dan actief beheerde fondsen. Fondsbeheerders hebben het gewoon moeilijk om de markt consequent te verslaan. De keuzes van een manager kunnen het ene jaar beter zijn dan een index, en het volgende jaar dan niet bijhouden. Bovendien hebben gemeenschappelijke beleggingsfondsen lagere kosten omdat ze effecten niet zo vaak kopen en verkopen als een actief beheerd fonds.

Dus hoe vind je deze fondsen?

Top plaatsen om te zoeken

Twee eenvoudig te gebruiken bronnen voor het vinden van indexfondsen zijn Fidelity Investments en Vanguard. De beste manier om toegang te krijgen tot informatie over indexfondsen van Fidelity is om naar hun website te gaan en "Indexfondsen" in te voeren in het zoekvak. Hiermee gaat u naar een lijst met hun indexfondsen. Door op de naam van een fonds te klikken, krijgt u een scherm met een lijst met datalinks die een zeer uitgebreid beeld geven van de beleggingsfuncties van een fonds.

Dezelfde aanpak wordt aanbevolen voor Vanguard, dat over het algemeen wordt beschouwd als de leidende fondsvennootschap op indexgebied. Klik op de startpagina op Persoonlijke beleggers, vervolgens op Vanguard beleggingsfondsen en Exchange Traded Funds (ETF's) en vervolgens alleen op Indexfondsen om hun volledige lijst te krijgen. Net als Fidelity is de informatie over individuele fondsen zeer gedetailleerd en informatief.

Als u een premium lidmaatschap bij Morningstar hebt, kunt u toegang krijgen tot de notering van het indexfonds en vervolgens rechtstreeks naar een Morningstar-fondsrapport gaan voor een volledige, objectieve analyse van de beleggingskwaliteiten van een indexfonds.

Het kiezen van een Winning Index Mutual Fund

Het kiezen van een indexfonds is eenvoudiger dan het kiezen van een actief beheerd fonds. U moet meten hoe goed het fonds heeft gepresteerd ten opzichte van zijn referentie-index. Vergelijk eenvoudig een grafiek van de index met die van het fonds. Als een fonds niet overeenkomt met de index, verwijdert u deze van uw lijst. Kijk naar de uitgaven die nog over zijn. Het zou niet veel moeten kosten om een ​​indexfonds te beheren, omdat de beheerder passief is. De manager koopt of verkoopt volgens de manier waarop de index wordt aangepast. Dergelijke aanpassingen komen niet vaak voor. Vergelijk dus de uitgaven. Als alle andere dingen gelijk zijn, is degene met de laagste kosten een goede keuze. Zorg ervoor dat u fondsen vergelijkt die dezelfde index volgen.

Het komt neer op

Index beleggingsfondsen kunnen een solide, redelijk voorspelbare investering zijn. Uw fonds zal in waarde dalen wanneer de onderliggende index dat doet, maar het zal herstellen wanneer het indexfonds dat ook doet. Dit is een buy and hold-investering. Het heeft weinig zin om in en uit een indexfonds te springen, omdat het zeer onwaarschijnlijk is dat u de index op deze manier verslaat. (Zie ook: Indexbeleggen, de lowdown op indexfondsen en verbeterde indexfondsen - glanzend papier of sprankelend geschenk?