Hoe de beste dividendaandelen te kiezen

Investeren in dividenden is een langzame en gestage manier van beleggen. Zoals we allemaal weten, wint langzaam en gestaag de race. Warren Buffett staat bijvoorbeeld bekend om zijn investeringen in eersteklas dividenduitkerende bedrijven. Dit heeft hem geholpen zijn rijkdom in tientallen jaren op te bouwen. Hij staat ook bekend om het volgende advies: "Altijd dividenden herinvesteren!" Het herbeleggen van dividenden is een lucratieve tactiek bij beleggen, vooral omdat dividenden u inflatiebescherming bieden, terwijl de meeste obligaties dat niet doen.

Tot nu toe lijkt het misschien een eenvoudige strategie: zoek een bedrijf dat dividenden betaalt en die dividenden door de jaren heen herbelegt om uw vermogen op te bouwen. Het is echter niet zo eenvoudig. U moet ervoor zorgen dat u uw weddenschappen plaatst op een kwaliteitsnaam. Anders zou u dividendverlagingen, dividendverwijdering en afschrijvingen op aandelenkoersen kunnen zien. Hieronder staan ​​de factoren waarnaar u op zoek moet zijn.

Sterke contanten, lage winstverwachtingen

Het eerste waar u naar moet zoeken, is consistente winst. Als een bedrijf niet gestaag winstgevend is, haal het dan van je lijst. Het is mogelijk om een ​​gezond dividendrendement te zien van bedrijven die winst maken maar geen winstgevende groei op jaarbasis, maar aangezien dividenduitkerende bedrijven die winstgevende groei vertonen bestaan, heeft het geen zin om voor de eerste te kiezen. Versterk uw parameters en overweeg alleen bedrijven die winstgevende groei leveren.

Zoek naar winstverwachtingen op de lange termijn tussen 5% en 15%. De reden dat u niet boven de 15% wilt komen, is te wijten aan de verhoogde kans op tegenvallende inkomsten, die bijna altijd de koers van het aandeel verhogen.

Terwijl de winst winstgevende groei stimuleert en een belangrijke indicator is voor een kwalitatief dividendbetalend bedrijf, is cash flow wat betaalt voor die dividenden. Dat het geval is, is de volgende stap om ervoor te zorgen dat een bedrijf een sterke kasstroom genereert.

Zoek ten slotte naar entiteiten die hun dividend vijf jaar of langer hebben verhoogd. Dit verhoogt de kans op voortdurende dividendgroei aanzienlijk, wat een groot positief is voor beleggers. En zorg ervoor dat u aandelen koopt vóór de ex-dividend datum.

Doe geen schulden

Blijf weg van dividenduitkerende bedrijven met buitensporige schulden. Om de schuldsituatie van een bedrijf te bepalen, moet u kijken naar de schuldquote. Als de schuldquote hoog is, kijk dan ergens anders. Elke belegger is anders wat betreft de verhouding schuld / eigen vermogen te hoog is, maar overweeg om een ​​bedrijf uit te sluiten met een schuld / eigen vermogen van ten minste 2, 00. Idealiter wilt u een schuld / eigen vermogen ratio van minder dan 1, 00 zien, waardoor u 's nachts beter kunt slapen.

Als er schuld is, is het waarschijnlijker dat een bedrijf die schuld ooit zal afbetalen. Wanneer dit gebeurt, betekent dit dat extra geld in plaats van dividenden naar schuldafbouw gaat.

Controleer de gezondheid van de industrie

Deze factor wordt vaak over het hoofd gezien, maar dat zou niet moeten. Bijvoorbeeld wanneer grote geïntegreerde olie- en gasbedrijven lijden als gevolg van een duik in de olieprijs. De aandelen zouden moeten worden uitverkocht, en als gevolg van een verzwakking van de wereldwijde vraag en overaanbod, zijn koersstijgingen en dividendverhogingen in de meeste gevallen niet waarschijnlijk.

Aan de andere kant zal de vraag naar zorgdiensten de komende twee tot drie decennia met het ouder worden van babyboomers verouderen. Dit betekent niet dat aandelen in de gezondheidszorg immuun zijn voor bredere marktdalingen, maar ze zijn waarschijnlijk veerkrachtiger dan de meeste aandelen. En zolang de industrie zich in de boommodus bevindt, is er meer kans op dividendverhogingen.

Het punt: kies niet alleen een aandeel op basis van geschiedenis. Dingen veranderen. Neem bijvoorbeeld de frisdrankindustrie. Met de opkomst van de gezondheidsbewuste consument is gokken op frisdranken waarschijnlijk niet zo zeker als in het verleden. De grote spelers gaan naar een gezondere / alternatieve drankruimte, maar het zal tijd kosten om zich te vestigen. Het heeft geen zin om een ​​ruwe weg te nemen als er een gladdere weg beschikbaar is.

Het komt neer op

Als u in dividenden gaat beleggen, kijk dan naar stijgende inkomsten, verwachte winstgroei op lange termijn tussen 5% en 15%, sterke cashflow, een lage schuld / eigen vermogen-ratio en industriële kracht. Als u een aandeel (of aandelen) vindt die aan deze parameters voldoen, kunt u overwegen een dividendherbeleggingplan op te zetten.