Investeren stijl

Wat is beleggen stijl

Beleggingsstijl is een overkoepelende strategie of theorie die door een belegger wordt gebruikt om activaspreiding in te stellen en individuele effecten voor belegging te kiezen.

UITBRAAK Investeren Style

Beleggingsstijlen voor individuele beleggers zijn meestal gebaseerd op hun risicotolerantie, die over het algemeen kan worden geclassificeerd als conservatief, matig of agressief. Risico is meestal een primaire zorg voor individuele beleggers bij het bepalen van een beleggingsstijl en het nemen van investeringsbeslissingen. Risico is meestal ook een belangrijk aspect van openbaarmaking voor beleggers bij het analyseren van beheerde fondsen voor investeringen.

01:45

Hoe u uw beleggingsstijl kiest

Optimale portefeuilles

De moderne portefeuilletheorie suggereert dat beleggers praktisch moeten zijn in het diversifiëren van hun beleggingen om een ​​optimaal risico en rendement te behalen. Maar met risico als primaire overweging, hebben beleggers nog steeds een veelheid aan beleggingen voor het bouwen van een persoonlijke portefeuille van individuele effecten of beheerde fondsen. In het beleggingsuniversum vinden beleggers zowel rapportagekarakteristieken van effecten als fondsen die passen bij de beleggingsstijl van een belegger.

Individuele effecten

Bij het beleggen in individuele effecten kijken beleggers vaak naar aandelen, obligaties en grondstoffen. Elk heeft verschillende risiconiveaus en beleggingskenmerken. Conservatieve beleggers kunnen individuele effecten zoeken voor inkomsten. Veel stabiele, large-capaandelen betalen dividenden die conservatief tot matig risico bieden met een vast inkomen. Obligaties kunnen ook een topinvestering zijn voor inkomensbeleggers, omdat ze stabiele uitbetalingen van couponbetalingen bieden.

Binnen elke activaklasse vinden beleggers ook subactiva die hun beleggingsstijl kunnen bepalen. Binnen aandelen kunnen subactiva klassen groei of waarde omvatten. Binnen obligaties kunnen beleggers ervoor kiezen om hoger te beleggen in het risicospectrum, met hoogrenderende obligaties, of conservatiever, met hoogwaardige obligaties.

Beheerde accounts en fondsen

Financiële dienstverleners en beleggingsbeheerders in de hele branche bieden zowel beheerde accounts als beheerde fondsen die stijl- of thematisch beleggen kunnen ondersteunen.

Beheerde accounts

Robo-adviseurs, wrap-accounts en afzonderlijk beheerde accounts zijn allemaal opties voor beleggers die ondersteuning zoeken bij het beheren van een bepaalde beleggingsstijl. Robo-adviseurs en wrap-accounts baseren beleggen in stijl vaak op basis van het risicoprofiel van een belegger, waarbij actief beheer ook opties op maat biedt voor beleggen. Motif Investing is een bedrijf dat robo-advies geeft aan beleggers die een portefeuille op maat willen samenstellen op basis van persoonlijke voorkeuren en thema's. De service ondersteunt thematisch beleggen en ook maatschappelijk verantwoord beleggen.

Beheerde fondsen

Investeren in beheerde fondsen kan een van de beste manieren zijn om in stijl te beleggen en tegelijkertijd de voordelen van professionele diversificatie te ontvangen. De meeste beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF's) zullen een consistente beleggingsstijl hanteren. Voor 1940 Act-fondsen moet de beleggingsstijl van een beheerder duidelijk worden gearticuleerd en worden vermeld in het prospectus van het fonds, dat wordt bewaard bij de registratie.

In de sector van de beheerde beleggingsfondsen vinden beleggers alle soorten beleggingsstijlopties die doorgaans in risicotolerantiecategorieën vallen.

Conservatief

Conservatieve beleggers zullen vaak kijken naar vastrentende producten zoals geldmarktfondsen, leningsfondsen en obligatiefondsen. Deze fondsen zijn ook goede investeringen voor inkomensbeleggers, omdat ze gestage uitkeringen betalen. Beleggingsstijlen in deze conservatieve groep kunnen variëren door korte, middellange en lange looptijden en door kredietkwaliteit.

Matig

Beleggers met gematigd risico voelen zich vaak aangetrokken tot blue-capaandelen met een grote kapitalisatie en beleggen in waarde. Large-cap, blue chip-aandelen bieden het voordeel van volwassen bedrijven en regelmatige dividenden. Waardebeleggingen worden geïdentificeerd als onderpresterende intrinsieke waarde en kunnen dividenden bieden met kapitaalgroei op de lange termijn, die zowel langetermijnbelangen zijn.

Agressief

Agressieve beleggers zullen op zoek zijn naar de beleggingsstijlen met een hoger risico in de markt, zoals groeifondsen, agressieve groeifondsen, kapitaalkansfondsen en alternatieve beleggingsstijlen van hedgefondsen die een grotere flexibiliteit hebben om hefboomwerking en derivaten te gebruiken. Internationale aandelen, zoals fondsen gericht op de opkomende markten, BRIC-landen of Azië ex-Japan, kunnen ook aantrekkelijke beleggingsstijlen zijn voor agressievere beleggers.

Passief versus actief

Onder alle risicocategorieën zullen beleggers ook passieve versus actieve fondsen vinden. Sommige beleggers kunnen kiezen voor een passieve beleggingsstijl die blootstelling biedt aan verschillende marktsegmenten, vaak met lagere kosten en een lager risico.

Door ijverigheid

Elke belegger heeft zijn eigen beleggingsstijl en -methoden voor het beheren van beleggingen. Doe-het-zelfbeleggers zullen een meer onafhankelijke benadering kiezen, terwijl beleggers die full-service financiële adviesplatforms gebruiken, meer afhankelijk zijn van professioneel advies om hun beleggingsstijlen vorm te geven.

Ongeacht de stijl van beleggen die een belegger volgt, is due diligence een belangrijk aspect om ervoor te zorgen dat een belegging voldoet aan de stijl van een belegger en ook voor het handhaven van de beleggingstijl. Het kiezen van fondsen met duidelijk gevolgde beleggingsstijldoelstellingen kan beleggers helpen een gerichte portefeuille te beheren. Het werken met een financieel adviseur of beleggingsdienst die regelmatig opnieuw in evenwicht brengt, kan beleggers ook helpen om stijlafwijkingen te voorkomen en ervoor te zorgen dat hun beleggingen worden onderhouden volgens hun voorkeuren voor beleggen.

Zie ook: 6 Beleggingsstijlen: Welke past bij u?, Hoe kiest u uw beleggingsstijl en Warren Buffett's beleggingsstijl herzien.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Diworsification Diworsification is het proces waarbij investeringen zodanig aan de portefeuille worden toegevoegd dat de afweging van risico en rendement wordt verslechterd. meer Wat is een fondscategorie? Een fondscategorie is een manier om beleggingsfondsen te differentiëren op basis van hun beleggingsdoelstellingen en belangrijkste beleggingskenmerken. meer Beleggingsstijl Beleggingsstijl is de methode en filosofie van een institutionele geldbeheerder bij het beheer van afzonderlijke rekeningen of beheerde fondsen. meer Beheerd geld Definitie Beheerd geld is een beleggingsmiddel waarbij beleggers vertrouwen op de investeringsbeslissingen van professionele vermogensbeheerders in plaats van die van henzelf. meer Mutual Fund Definition Een beleggingsfonds is een type beleggingsinstrument dat bestaat uit een portefeuille van aandelen, obligaties of andere effecten, waarop toezicht wordt gehouden door een professionele geldbeheerder. meer Benchmarkdefinitie Een benchmark is een standaard waarmee de prestaties van een effecten-, beleggingsfonds of beleggingsbeheerder kunnen worden gemeten. meer partnerlinks