Beleggingsanalist
Een beleggingsanalist is een financiële professional met expertise in het evalueren van financiële en beleggingsinformatie, meestal met het doel om aanbevelingen voor effecten te kopen, verkopen en vast te houden. Effectenmakelaars, beleggingsadviseurs en beleggingsfondsen huren beleggingsanalisten in om beleggingsonderzoek voor te bereiden voor meerdere doeleinden.
De meest prestigieuze certificering die een beleggingsanalist kan ontvangen, is de aanduiding Chartered Financial Analyst (CFA). Ze moeten vaak verschillende formules en middelen gebruiken om informatie te identificeren.
Belangrijkste leerpunten
- Een beleggingsanalist is een financiële professional met expertise in het evalueren van financiële en beleggingsinformatie.
- Buy-side analisten werken voor fondsbeheerders bij beleggingsfondsen en financiële adviesbureaus en identificeren investeringsmogelijkheden voor hun bedrijf.
- Verkoopanalistenanalisten werken vaak voor de grote investeringsbanken en geven aanbevelingen voor kopen, verkopen en houden, evenals bedrijfsspecifiek onderzoek.
De basisprincipes van een beleggingsanalist
Een beleggingsanalist onderzoekt economische omstandigheden, bedrijfsinformatie en markttrends om aanbevelingen te doen voor bedrijven, sectoren en industrieën voor het kopen of verkopen van aandelen of beleggingsfondsen. Een voorraadanalist blijft op de hoogte van de ontwikkelingen in zijn sectorfocus en maakt financiële modellen met schattingen van toekomstige resultaten voor bedrijven en de economie. Een analist evalueert historische en toekomstgerichte financiële gegevens, meestal via geavanceerde financiële modellen. Ze bestuderen en nemen onderzoek op naar economische en zakelijke trends voor een specifieke industrie, geografische regio of type product.
Beleggingsanalisten zijn grofweg in twee soorten: analisten aan de buy-side en analisten aan de sell-side. Buy-side analisten werken voor fondsbeheerders bij beleggingsfondsen en financiële adviesbureaus. Ze onderzoeken bedrijven in de portefeuilles van hun werkgevers, evenals andere bedrijven die mogelijk winstgevende investeringsmogelijkheden bieden. Op basis van dit onderzoek stellen ze rapporten op die koop- en verkoopaanbevelingen aan het management bieden.
Verkoopanalistenanalisten werken vaak voor de grote investeringsbanken, zoals Goldman Sachs. Hun taken omvatten het onderzoeken van de financiële fundamenten van bedrijven die de bank overweegt openbaar te maken en te bepalen welke het grootste potentieel hebben om winstgevend te worden.
Voor aspirant-financiële analisten is een van de belangrijkste beslissingen of ze zich willen specialiseren als aandelenanalist of een andere niche nastreven onder de bredere paraplu van financiële analyse. De volgende vergelijking verklaart enkele van de subtiele verschillen tussen een carrière als financieel analist en een aandelenanalist.
$ 76.383
Gemiddeld basisloon voor een beleggingsanalist in de VS in 2019, volgens glassdoor.com
Analistenopleiding
Een niet-gegradueerde student is doorgaans majors in financiën, informatica, biologie, natuurkunde of engineering en volgt cursussen in bedrijfskunde, economie, boekhouding en wiskunde. Een master in bedrijfskunde (MBA) heeft ook vaak de voorkeur voor senior beleggingsanalisten. Beleggingsanalisten kunnen ook financiële vergunningen voor de regulerende instantie van de financiële sector (FINRA) aanvragen, waarvoor bedrijfssponsoring is vereist. Effectenlicenties die vaak worden vereist door beleggingsanalisten omvatten de Series 7 algemene effectenvertegenwoordigingslicentie en de Series 63 uniforme effectenagentlicentie. FINRA-licenties worden doorgaans geassocieerd met de verkoop van specifieke effecten als geregistreerde vertegenwoordiger van een bedrijf. Beleggingsanalisten kunnen ook proberen de Chartered Financial Analyst (CFA) -certificering te verkrijgen.
Posities van analisten
Beleggingsanalyse-expertise is vereist in tal van senior functies op het gebied van vermogensbeheer. Een portfoliomanager kiest, beheert en presenteert producten, industrieën en regio's voor de beleggingsportefeuille van een bedrijf. Portfoliobeheer is vereist voor een breed scala aan verantwoordelijkheden binnen de beleggingsbeheersector. Portefeuillebeheerders worden ingehuurd door beleggingsmaatschappijen om alle soorten fondsen met verschillende doelstellingen en fondsstructuren te beheren. Portefeuillebeheerders zijn verantwoordelijk voor het analyseren van marktomstandigheden en beleggingen in effecten en het nemen van koop- en verkoopbeslissingen voor het fonds.
Een analist in aandeleninvesteringen werkt aan de koopzijde of de verkoopkant voor een bedrijf. Een buy-side analist is in de eerste plaats een portefeuillebeheeranalist die beleggingsonderzoek en beleggingsaanbevelingen doet voor portefeuilles met grote hoeveelheden kapitaal, zoals beleggingsfondsen, hedgefondsen en verzekeringsmaatschappijen. Een sell-side analist adviseert financiële dienstverleners over effecten, zoals aandelen of obligaties.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.