Beleggersaandelen
Beleggersaandelen zijn beleggingsfondsen die zijn gestructureerd voor beleggingen door individuele beleggers. Beleggersaandelen worden meestal aangeboden in open-end beleggingsfondsen.
UITBREIDING Beleggersaandelen
Beleggersaandelen zijn één aandelenklasse die kan worden belegd door individuele beleggers in open-end beleggingsfondsen. Beheerbeleggingsmaatschappijen structureren open-end beleggingsfondsen met meerdere aandelenklassen en vergoedingsniveaus. Beleggersaandelen kunnen ook individueel worden beheerd in een gericht beleggingsfonds.
Aandelenklassen
Elke aandelenklasse die kan worden belegd door individuele beleggers, kan worden beschouwd als een beleggersaandeel. Open-end beleggingsfondsen kunnen een breed scala aan aandelenklassen aanbieden aan verschillende soorten beleggers. Aandelenklassen kunnen A-aandelen, B-aandelen, C-aandelen, R-aandelen voor pensioeninvesteringen, Z-aandelen voor werknemersinvesteringen, institutionele aandelen voor institutionele beleggers en meer omvatten.
Aangezien open-end beleggingsfondsen gepoolde beleggingsstructuren zijn, worden alle beleggingen in aandelenfondsen in het fonds gebundeld en beheerd door de portefeuillebeheerders. Beheermaatschappijen structureren echter elke aanbieding van aandelencategorieën om hun eigen vergoedingen en verkooplasten te hebben.
Vergoedingen en commissies
Aandelenklassen voor beleggers hebben vaak de hoogste kostenratio's. Ze zijn meestal gestructureerd met verkooplasten, ook bekend als commissiekosten, die worden betaald aan intermediaire makelaars voor transacties. Beheermaatschappijen werken samen met tussenpersonen en distributeurs om aandelenklassen van beleggers te verkopen. Deze partnerschappen zorgen meestal voor hogere vergoedingen en hogere verkooplasten voor beleggersaandelen in vergelijking met andere aandelenklassen in het fonds.
Aandelenklassen van beleggers die worden verhandeld met full-service makelaars zullen meestal front-end of back-end verkoopladingen hebben. De verkoopbelastingen voor alle aandelenklassen worden gedetailleerd beschreven in het prospectus van het fonds. Elke verkoopbelasting wordt uitgedrukt als een percentage van de investering. Verkooplasten komen ten laste van de belegger en maken geen deel uit van de kosten van het fonds. (Zie ook: The ABCs of Mutual Fund Classes .)
Kosten voor aandelen van beleggers zijn vaak inclusief een vergoeding van 12b-1. Deze vergoeding wordt betaald uit het fonds aan zijn distributienetwerk. De 12b-1-vergoeding biedt compensatie voor tussenpersonen en distributeurs die de algemene verdeling van het fonds ondersteunen. Distributiepartnerschappen komen het meest voor in aandelenklassen van beleggers. Gewoonlijk houden andere aandelen van het fonds, zoals institutionele aandelen, pensioenaandelen en Z-aandelen, geen verkoopbelasting in.
Minimale investeringen
De minimale investering is een andere factor die beleggersaandelen onderscheidt van institutionele aandelen en andere aandelen in het fonds. Minimale investeringen kunnen sterk variëren voor fondsen op verschillende platforms. De meeste aandelencategorieën van beleggers hebben een minimale investering van $ 100, maar deze kan oplopen tot $ 10.000. Institutionele aandelen kunnen een minimale belegging van $ 1 miljoen of meer hebben.
Aandelenklasse Beleggen
Het Guggenheim Large Cap Value Fund biedt een voorbeeld van een fonds dat wordt beheerd met verschillende aandelenklassen, vergoedingen en minimale beleggingen. De Klasse A en Klasse C beleggersaandelen omvatten verkooplasten. Deze aandelen brengen ook 12b-1 kosten in rekening die de totale kostenratio verhogen. De minimale investering voor de Klasse A- en Klasse C-aandelen is $ 2.500.
Ter vergelijking: de institutionele aandelen vereisen een minimale investering van $ 2 miljoen. De institutionele aandelenklasse vereist geen verkooplasten. Het betaalt ook geen 12b-1 kosten.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.