Is het mogelijk om in een index te beleggen?

Laten we eerst de definitie van een index bekijken. Een index is in wezen een denkbeeldige portefeuille van effecten die een bepaalde markt of een deel daarvan vertegenwoordigen. Wanneer de meeste mensen het hebben over hoe goed de markt het doet, verwijzen ze naar een index. In de Verenigde Staten zijn enkele populaire indexen de Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), de Nasdaq en de Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Hoewel u geen indexen kunt kopen (dit zijn slechts benchmarks), zijn er drie manieren om hun prestaties te spiegelen:

1. Indexeren: u kunt een effectenportefeuille maken die het best een index vertegenwoordigt, zoals de S&P 500. De aandelen en de wegingen van uw toewijzingen zouden hetzelfde zijn als in de werkelijke index. Aanpassingen zouden periodiek moeten worden aangebracht om veranderingen in de index weer te geven. Deze methode kan vrij duur zijn, omdat een belegger een uitgebreide portefeuille moet maken en honderden transacties per jaar moet maken.
2. Koop indexfondsen: indexfondsen zijn een goedkope manier om de markt na te bootsen. Hoewel indexfondsen beheerkosten in rekening brengen, zijn ze meestal lager dan die van het typische beleggingsfonds. Er zijn verschillende indexfondsen en soorten om uit te kiezen, waaronder internationale indexfondsen en obligatie-indexfondsen.
3. Index ETF's: beursgenoteerde fondsen volgen een index en vertegenwoordigen, net als indexfondsen, een mandje aandelen, maar handelen, net als een aandeel, op een beurs. U kunt ETF's kopen en verkopen net zoals u elk ander effect zou verhandelen. De prijs van een ETF weerspiegelt zijn intrinsieke waarde (NAV), die rekening houdt met alle onderliggende effecten in het fonds.

Omdat indexfondsen en ETF's zijn ontworpen om de markt of een sector van de economie na te bootsen, vereisen ze zeer weinig beheer. Het mooie van deze financiële instrumenten is dat ze de diversificatie van een beleggingsfonds aanbieden tegen veel lagere kosten.