Stappen die u moet nemen voordat u uw belastingen voorbereidt

De federale overheid schat dat 60% van de personen betaalde voorbereiders gebruikt om hun belastingaangifte in te vullen en in te dienen. Als u een van deze mensen bent, is het belangrijk om meteen uw documenten voor te bereiden om uw belastingaangifte te versnellen. Uw opsteller kan informatie rechtstreeks van u afnemen of u vragen een vragenlijst in te vullen. Hoe dan ook, u hebt tijd nodig om de informatie en ondersteunende documenten te verzamelen en te organiseren.

Kies een voorbereiding

Als u nog geen belastingvoorbereider hebt, kunt u het beste een vriend zoeken door vrienden en adviseurs (bijvoorbeeld een bekende advocaat) te vragen een verwijzing te doen. Zorg ervoor dat de persoon die u kiest, een voorbereidend belastingidentificatienummer (PTIN) heeft waaruit blijkt dat hij bevoegd is om federale aangiften inkomstenbelasting op te stellen. U moet ook informeren naar tarieven, die waarschijnlijk afhangen van de complexiteit van uw retour. Vermijd het gebruik van een bedrijf dat van plan is een percentage van uw terugbetaling te ontvangen. De IRS heeft tips voor het kiezen van een preparer en biedt een link naar de IRS-directory van preparers (u kunt zoeken op basis van de kwalificaties van de professional).

Hoe eerder u begint met het voorbereiden van uw belastingen, des te sneller ontvangt u een verwachte terugbetaling.

Maak een afspraak

Hoe eerder u uw voorbereider ontmoet, hoe sneller u kunt beginnen met het belastingvoorbereidingsproces (zelfs als u een verlenging heeft, die later wordt besproken). Als u een terugbetaling verwacht, hoe eerder uw belastingen zijn voorbereid en ingediend, hoe eerder u wordt betaald. Als u te lang wacht om een ​​afspraak met een belastingvoorbereider te plannen, wordt uw afspraak mogelijk niet vóór 15 april gepland en mist u mogelijk de mogelijkheid om acties te ondernemen die uw belastingrekeningen kunnen verlagen, zoals uw mogelijkheid om aftrekbare bijdragen te leveren aan IRA's en gezondheidsspaarrekeningen.

Verzamel uw gegevens retouren

Eind januari had u verschillende documenten moeten ontvangen die u van uw werkgever of werkgevers nodig heeft. Controleer voor elk formulier of de informatie overeenkomt met uw eigen gegevens.

Hieronder vindt u enkele van de meest voorkomende vormen (Opmerking: dit is geen volledige lijst; de IRS bevat informatie over de vele andere soorten informatie-retouren die u mogelijk nodig hebt):

• Formulier W-2, als u een baan hebt
• Verschillende 1099's om inkomsten te melden, zoals kwijtschelding van schulden (1099-C), dividenden (1099-D), rente (1099-INT) en niet-werkgeverscompensatie betaald aan onafhankelijke contractanten (1099-MISC) (Opmerking: makelaars hebben geen naar Formulier 1099-B, waarin winsten en verliezen op effectentransacties worden gerapporteerd, tot 31 januari 2019.)
• Verschillende 1098's melden hypotheekrente (1098)
• Vorm W-2G's voor bepaalde gokwinsten

Verzamel uw inkomsten

De ontvangsten die u nodig heeft, zijn afhankelijk van of u ervoor kiest om uw persoonlijke inhoudingen te specificeren in plaats van de standaardaftrek te claimen. U kunt ervoor kiezen om te specificeren als dit de grootste afschrijving oplevert. Helaas is de enige manier om het zeker te weten, het bedrag van uw gespecificeerde inhoudingen te bepalen en deze te vergelijken met uw standaardaftrekbedrag.

Als u aan het specificeren bent, moet u uw inkomsten hebben verzameld met behulp van het systeem dat u het hele jaar door heeft ontworpen om verschillende aftrekbare kosten te registreren. Zoek naar ontvangsten voor medische kosten die niet door de verzekering worden gedekt (de aftrekdrempel is 10%, beginnend met het jaar 2019) of terugbetaald door een ander gezondheidsplan (bijvoorbeeld een flexibele uitgavenrekening of een spaarrekening voor gezondheid), onroerendgoedbelasting en werk- gerelateerde en investeringsgerelateerde kosten).

Als u bedrijfsopbrengsten en -kosten hebt om te rapporteren over Schema C, moet u uw boeken en records delen (bijv. QuickBooks of ander boekhoudsysteem, inkomstenbewijzen, bank- en creditcardafschriften). Hoe georganiseerder u bent, hoe minder tijd het kost om uw belastingvoorbereider uw belastingen te verwerken, wat zich vertaalt in lagere kosten voor hun service.

Bijdragen liefdadigheidsbijdragen

Als u schenkingen aan een goed doel hebt gedaan en uw inhoudingen hebt gespecificeerd, hebt u specifieke gegevens nodig om elke afschrijving te claimen. Voor bijdragen van $ 250 of meer hebt u bijvoorbeeld een schriftelijke bevestiging van de liefdadigheidsinstelling nodig waarin het bedrag van uw geschenk wordt vermeld en dat u niets (anders dan een tokenitem) hebt ontvangen. Als u niet over een dergelijke erkenning beschikt, neemt u contact op met het goede doel en vraagt ​​u deze aan. U moet deze bij de hand hebben tegen de tijd dat u uw aangifte indient. Vind informatie over het type records dat nodig is voor liefdadigheidsaftrek in IRS Publicatie 1771.

Eerste jaar voor wijzigingen in belastingwetgeving

Het individuele zorgmandaat bracht een hele reeks veranderingen met zich mee, waaronder nieuwe formulieren voor het claimen van premiekrediet voor in aanmerking komende personen die dekking kochten via een overheidsmarkt (uitwisseling) en voor het berekenen van de gedeelde verantwoordelijkheid voor degenen die geen dekking hebben en niet in aanmerking komen voor een vrijstelling.

U kunt algemene informatie over het individuele mandaat en vrijstellingen van het mandaat vinden op de IRS-website. (Ga naar de website van de overheid voor deadlines voor inschrijving via de ziekteverzekeringsmarkt .) Er is geen boete voor het ontbreken van een ziektekostenverzekering sinds het belastingjaar 2019.

Andere wijzigingen die zijn gestart met het belastingjaar 2018 en die tot 2025 zullen duren, zijn onder meer het einde van de aftrek van rente op woningkredieten en belastingaftrek voor werkgerelateerde kosten, voorbereidingskosten en een aantal andere uitgaven; een verlaging van de renteaftrek van de woninghypotheek op nieuwe hypotheken tot rente op $ 750.000 van $ 1 miljoen; en het einde van de persoonlijke vrijstelling.

Bovendien zijn de belastingaftrek door de staat en de lokale overheid (inclusief inkomsten uit de staat, onroerend goed en andere belastingen) nu maximaal $ 10.000; voorheen was er geen plafond voor deze aftrek. Aan de andere kant verdubbelt de kinderkorting en ook de standaardaftrek.

Vermeld uw persoonlijke gegevens

U kent waarschijnlijk uw sofinummer, maar kent u het sofinummer voor elke afhankelijke die u claimt? Noteer deze en andere informatie (bijv. Adressen van vakantiehuizen en huurwoningen, datums waarop u bent verhuisd, informatie over een woning die u hebt gekocht en verkocht inclusief datums, het bedrag dat u oorspronkelijk heeft betaald, het bedrag dat u bij de verkoop hebt ontvangen en uw uitgaven ) vereist om uw retour te voltooien.

Beslis over het indienen van een extensie

Als u meer tijd nodig hebt om al deze taken uit te voeren, kunt u een verlenging van de aanvraag tot 15 oktober aanvragen. Dit voorkomt een boete wegens te late indiening, maar vergeet niet te betalen wat u denkt te moeten betalen om betaling boete. Er is geen verlenging na 15 april voor het betalen van de verschuldigde belasting.

Bepaal wat u aan een terugbetaling wilt doen

Als u een terugbetaling verwacht, heeft u verschillende opties met betrekking tot terugbetaling.

• U kunt de restitutie bij de volgende aangifte geheel of gedeeltelijk op uw belastingaanslag toepassen. Het fonds zal worden gebruikt voor geschatte belastingen, waarbij de eerste tranche van de geschatte belastingen (verschuldigd op 15 april 2019) wordt verlaagd of geëlimineerd.
• De IRS kan u een cheque sturen of de terugbetaling rechtstreeks op uw betaal- of spaarrekening storten.
• U kunt direct een deel of alle van uw terugbetalingen bijdragen aan bepaalde soorten accounts (IRA's, gezondheidsspaarrekeningen, educatieve spaarrekeningen) of Amerikaanse spaarobligaties kopen via Treasury Direct.

U kunt uw terugbetaling verdelen over de directe stortingskeuzes door formulier 8888 in te vullen. U moet uw belastingaangifte-instantie informeren wat u wilt doen. Als u een terugbetaling wilt toepassen op het komende jaar (u wilt bijvoorbeeld de terugbetaling gebruiken om een ​​aftrekbare IRA-bijdrage te leveren), moet u de opsteller en de instelling informeren van het jaar waarop uw betaling moet worden toegepast.

Zoek een kopie van de terugkeer van vorig jaar

Als u dezelfde voorbereider gebruikt als vorig jaar, hebben ze waarschijnlijk uw eerdere informatie. Als u een nieuwe voorbereider gebruikt, dient de terugkeer van vorig jaar als herinnering aan de opsteller - en u - voor sommige items die u niet over het hoofd wilt zien. Hieronder staan ​​twee voorbeelden:

• Betalers van rente en dividenden. Als u vorig jaar deze inkomsten hebt ontvangen, zoek dan naar 1099s voor dit jaar (tenzij u aandelen heeft verkocht, een bankrekening hebt gesloten of andere investeringswijzigingen hebt aangebracht die dit jaar geen Form 1099 opleveren).
• Goede doelen. Als u kleine geschenken hebt gemaakt, heeft u mogelijk geen erkenning van de organisatie ontvangen, maar u kunt uw geschenk nog steeds aftrekken zolang u een geannuleerde cheque of ander bewijs hebt. Bekijk de lijst van organisaties van vorig jaar waaraan je hebt gedoneerd en kijk of je dit jaar soortgelijke geschenken hebt gemaakt.

60%

Het aantal personen dat betaalde voorbereiders gebruikt om hun belastingaangifte in te vullen en in te dienen, volgens schattingen van de federale overheid.

Het komt neer op

Begin vroeg met het voorbereiden van uw inkomstenbelasting zodat uw fiscale ervaring soepel verloopt. Idealiter verzamelt en organiseert u uw bonnen het hele jaar door. (Apps zoals Expensify en Shoeboxed op een smartphone maken het gemakkelijker nu de IRS elektronische bonnen accepteert.) Of u nu uw eigen retourzending voltooit of een derde partij betaalt, gedegen documentatie en georganiseerde records zullen de tijd verminderen die nodig is om uw belastingen (en de kosten als u een betaalde voorbereider gebruikt). Het belangrijkste is dat deze 10 voorbereidingsstappen ervoor zorgen dat u geen belastingvoordelen misloopt.