Instructiebrief: laat het leven niet zonder

Als u op zoek bent naar een manier om een ​​complexe erfenisstructuur voor uw erfgenamen te vereenvoudigen of gewoon een manier wilt om het een laatste keer aan tante Martha te houden, dan is een instructiebrief wat u nodig hebt. In tegenstelling tot een testament heeft deze brief geen wettelijke bevoegdheid. Wat het doet is een eenvoudig te begrijpen uitleg van uw algehele vermogensplan aan uw uitvoerder. Het dient als een spiekbriefje voor iedereen die betrokken is bij het regelen van uw zaken en biedt een kant-en-klaar referentiepunt.

Een groot voordeel: omdat deze brieven geen juridische documenten zijn, kunt u uw eigen persoonlijke wensen en berichten aan uw gezin toevoegen.

Key Takeways

• Instructiebrieven zijn geen juridische documenten, dus u kunt uw eigen persoonlijke wensen en berichten aan uw gezin toevoegen.
• Een belangrijk gebruik van een instructiebrief is om de persoon die een nalatenschap vestigt, door een stapsgewijs proces in duidelijke taal te leiden.
• De instructiebrief kan uw normale wil vergroten of persoonlijke berichten achterlaten voor uw dierbaren.

Hier is alles wat u in uw instructiebrief moet opnemen, en een overzicht van wat het wel en niet voor u kan doen.

Een eenvoudige remedie

Een instructiebrief, soms een intentieverklaring genoemd, biedt specifieke informatie over persoonlijke voorkeuren in medische of begrafeniszorg, of details over verspreiding of zorg voor persoonlijke activa die juridische documenten mogelijk niet kunnen schetsen. Instructiebrieven kunnen om veel verschillende redenen worden gebruikt, maar een belangrijk gebruik is eenvoudigweg om de persoon die uw nalatenschap regelt, stap voor stap in gewone taal door het proces te leiden.

Een instructiebrief heeft geen wettelijke bevoegdheid, maar kan wel een begrijpelijke uitleg geven over het algehele vermogensplan van een persoon aan zijn uitvoerder.

Een goede instructiebrief moet de volgende informatie bevatten:

• Een complete lijst van alle activa, zowel liquide als illiquide
• De verblijfplaats van alle materiële activa die niet gemakkelijk toegankelijk zijn
• De namen, wachtwoorden, pincodes en rekeningnummers van alle liquide activa, inclusief bank-, makelaars-, pensioen- en beleggingsrekeningen
• De namen en contactgegevens van bankiers, makelaars, advocaten of andere professionals die met uw vermogen omgaan
• Informele informatie over de spreiding van activa, zoals wie een sentimenteel bezit of erfstuk zou krijgen (in het testament kan worden vermeld dat deze artikelen volgens de brief worden verspreid)
• Geprefereerde goede doelen voor donaties, als ze worden verwacht in plaats van bloemen
• Locatie van de meest recente exemplaren van alle financiële en sociale zekerheidsverklaringen, belastingaangiften en juridische documenten zoals testamenten en trusts. Je hebt natuurlijk al een testament.
• Lijst van alle begunstigden van de financiële rekening en hun contactgegevens, indien nodig
• De locatie van alle titels en / of akten voor onroerend goed, huur, olie- en gasleaseovereenkomsten, enzovoort
• Uw sofi-nummer en geboorteakte
• Locatie van alle kluisjes en hun sleutels
• Echtscheidings- en / of staatspapieren of toepassingen daarvan
• Contactgegevens van eventuele debiteuren, zoals hypotheken, creditcards en autoleningen
• Contactinformatie voor alle verzekeringen, met name levensverzekeringen.
• Verzorging en plaatsing van huisdieren. U kunt zelfs een trust voor huisdieren instellen, indien nodig.
• Contactinformatie voor alle pensioengerechtigden of begunstigden

Maak de brief van jou

Deze brief kan meer persoonlijke wensen bevatten: bijvoorbeeld details over waar je begraven wilt worden en het soort begrafenis dat je wilt. U kunt de locatie, het uitvaartcentrum opgeven, zelfs het soort bloemen dat u wilt, of dat u wilt dat uw as wordt getoond tijdens de ceremonie. U kunt de brief gebruiken om andere persoonlijke verzoeken te uiten die ongepast kunnen zijn voor een testament of vertrouwen, zoals een algemeen gevoel over hoe u wilt dat uw erfgenamen hun geërfde activa gebruiken. Je kunt zelfs tegen je tante zeggen dat je liever niet naar je begrafenis gaat met haar blauwe hoed met de gigantische vogel.

Een ander voordeel is dat u de brief kunt gebruiken om uw levenswil uit te breiden, waarbij u meer in detail ingaat op de medische voorwaarden waaronder u van levensonderhoud wilt worden afgenomen dan toegestaan ​​is in een gezondheidszorg of medische volmacht. Veel mensen nemen ook een ethische wil op - een document waarmee u uw waarden, overtuigingen en idealen kunt doorgeven aan uw dierbaren - in deze brief.

Vergeet niet dat dit type brief niet hoeft te voldoen aan enige juridische vorm of andere formele vereisten: het kan met de hand worden geschreven op gewoon notitieboekpapier en in een bestandslade worden bewaard, als u dat wilt. In een instructiebrief kan alles. Micromanagers kunnen deze letters gebruiken als een kans om hun eigen doodsbrieven te schrijven.

Het komt neer op

Een instructiebrief biedt een snelkoppeling voor degenen die uw zaken moeten regelen als u weg bent. Zoals bij elk ander landgoedplanningsdocument, moet het minstens jaarlijks worden bijgewerkt en op een veilige plaats worden bewaard waar het toegankelijk is voor uw familieleden of executeur. Hoewel deze brief in geen enkele technische zin vereist is, kan deze dienen als een laatste gebaar van overweging voor degenen die u hebt gekozen om uw zaken te regelen.