Rendement op beleggingsfondsen
Beleggingsfondsrendement is een maat voor het inkomstenrendement van een beleggingsfonds. Het wordt berekend door de jaarlijkse betaling van de dividendinkomstenverdeling te delen door de waarde van de aandelen van een beleggingsfonds. De opbrengsten van beleggingsfondsen variëren met de marktwaarde van het fonds en wijzigingen in de jaarlijkse dividenduitkering.
Het beleggingsfondsrendement wordt doorgaans dagelijks berekend met de intrinsieke waarde (NIW) van het fonds, die wordt bepaald nadat de markt elke dag wordt gesloten.
Belangrijkste leerpunten
- Het rendement van een beleggingsfonds verwijst naar de inkomsten die aan zijn beleggers worden geretourneerd via rente en dividenden die worden gegenereerd door de beleggingen van het fonds.
- Wederzijds fondsrendement wordt uitgedrukt als een percentage op basis van het inkomstenbedrag per aandeel gedeeld door de intrinsieke waarde van het aandeel.
- Fondsbeheerders kunnen verschillende methoden gebruiken om het fondsrendement te berekenen dat beleggers zien, en dus moeten potentiële beleggers het prospectus van het fonds raadplegen om te zien hoe het wordt bereikt.
- Hoogrentende beleggingsfondsen kunnen aantrekkelijk zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een hoger rendement, maar het kan ook een signaal zijn dat het fonds risicovollere activa houdt dan u misschien prettig vindt
Inzicht in beleggingsfondsen
Wederzijds fondsrendement kan een leidend kenmerk zijn voor inkomensbeleggers. Rendementsberekeningen voor beleggingsfondsen omvatten doorgaans elk type inkomen dat gedurende een periode van één jaar uit een beleggingsfonds wordt betaald. De dividenduitkering van het beleggingsfonds wordt bepaald door de raad van bestuur, die de uitkering voor beleggers goedkeurt en publiceert.
Alle soorten beleggingsfondsen betalen dividenduitkeringen. In een aandelenfonds voor gemene rekening wordt de uitkering meestal ontleend aan dividenden betaald door de aandelen in de portefeuille. In een obligatiefondsenfonds omvat de dividenduitkering vaak betaalde rente op obligatiebeleggingen in de portefeuille. Beleggers die op zoek zijn naar high yield beleggingsfondsen hebben een breed scala aan opties om uit te kiezen op de belegbare markt.
Wederzijds fondsrendement wordt vaak genoteerd als een termijnrendement of een achterblijvend rendement van twaalf maanden. Het forward beleggingsfondsrendement vermenigvuldigt de meest recente dividenduitkering met het verwachte dividendplan van het fonds voor een jaar. Het laatste twaalf maanden dividendrendement is de som van de dividenden betaald over de afgelopen twaalf maanden gedeeld door de waarde van één aandeel in een beleggingsfonds. Beleggingsfondsen betalen vaak maandelijkse of driemaandelijkse uitkeringen.
Beleggers in hoogrentende beleggingsfondsen moeten ook goed letten op de rendementsberekeningen van hun fonds. Verschillende bronnen voor prestatierapportage kunnen verschillende methoden gebruiken. Voor een uitgebreide beoordeling van de prestaties van het fonds kunnen beleggers het totale rendement gebruiken. Anders dan het standaardrendement, houdt het totale rendement rekening met alle dividenduitkeringen die aan het fonds zijn betaald.
Voorbeeld van fondsrendement
Stel dat een beleggingsfonds een huidige marktprijs van $ 20 per aandeel heeft en het afgelopen jaar $ 0, 04 aan maandelijkse dividenden heeft betaald. Het achterblijvende twaalf maanden beleggingsfondsrendement zou worden berekend door de jaarlijkse dividenden te delen door de aandelenkoers. De opbrengst zou dus $ 0, 48 / $ 20 = 0, 024 of 2, 4% zijn.
Overweeg nu het rendement op de beleggingsfondsen. Stel dat het beleggingsfonds een huidige prijs van $ 20 heeft, maar het beleggingsfonds heeft zojuist zijn maandelijkse dividend verhoogd naar $ 0, 05. Het forward beleggingsfondsrendement zou worden berekend door het verwachte jaarlijkse dividend van $ 0, 05 x 12 te delen door de aandelenkoers. Het voorwaartse rendement zou dus $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 of 3% zijn.
Enkele hoogrentende beleggingsfondsen
Beleggers hebben een breed scala van inkomsten betalen beleggingsfondsen om uit te kiezen op de belegbare markt. Hieronder vindt u voorbeelden van beleggingsfondsen met de beste opbrengst.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
De AllianceBernstein All Market Alternative Return beleggingsfonds is een van de meest rendabele beleggingsfondsen op de belegbare markt. Het beleggingsfonds belegt in aandelen, vastrentende waarden en derivaten. Het heeft een handelsprijs van $ 8, 23. De achterblijvende opbrengst van twaalf maanden is 19, 87%.
Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)
De Vanguard High Dividend Yield Index is een indexfonds. Het beoogt het bezit en rendement van de FTSE High Dividend Yield Index te volgen. Het heeft een handelsprijs van $ 32, 86. Het achterblijvende dividendrendement op twaalf maanden is 2, 84%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PRELX)
Het beleggingsfonds T. Rowe Price Emerging Markets Bond belegt in obligaties van opkomende markten. Het heeft een handelsprijs van $ 6, 75. De achterblijvende twaalf maanden opbrengst is 5, 74%.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.