Beleggingsfondsen: voor- en nadelen

Beleggingsfondsen zijn momenteel het meest populaire beleggingsinstrument voor de meerderheid van de beleggers, maar voordat ze in een belegging investeren, is het cruciaal om de voordelen en de nadelen te begrijpen.

Belangrijkste leerpunten

• Beleggingsfondsen zijn de meest populaire beleggingskeuze in de VS.
• Voordelen voor beleggers zijn onder meer geavanceerd portefeuillebeheer, herbelegging van dividend, risicovermindering, gebruiksgemak en eerlijke prijzen.
• Nadelen zijn hoge vergoedingen, belastinginefficiëntie, slechte uitvoering van de handel en het potentieel voor misbruik door het management.

Beleggingsfondsen: een overzicht

Er zijn verschillende fondsen beschikbaar voor verschillende sectoren en verschillende activaklassen. Enkele van de voordelen van dit soort investeringen zijn geavanceerd portefeuillebeheer, herbelegging van dividend, risicovermindering, gemak en eerlijke prijzen.

Nadelen zijn onder meer hoge kostenratio's en verkoopkosten, misbruik van het management, belastinginefficiëntie en slechte uitvoering van de handel.

Hier is een meer gedetailleerde kijk op zowel de voor- als nadelen van deze beleggingsstrategie.

Voordelen van beleggingsfondsen

Er zijn veel redenen waarom beleggers ervoor kiezen om met dergelijke frequentie in beleggingsfondsen te beleggen. Laten we de details van deze voordelen bekijken.

Geavanceerd portefeuillebeheer

Wanneer u een beleggingsfonds koopt, betaalt u beheerskosten als onderdeel van uw kostenratio, die wordt gebruikt om een ​​professionele portfoliomanager in te huren die aandelen, obligaties, enz. Koopt en verkoopt. Dit is een relatief lage prijs om professionele hulp te krijgen bij het beheer van een beleggingsportefeuille.

Dividend Herbelegging

Aangezien dividenden en andere rentebaten worden aangegeven voor het fonds, kunnen deze worden gebruikt om extra aandelen in het beleggingsfonds te kopen, waardoor uw belegging groeit.

Risicoreductie (veiligheid)

Een verminderd portefeuillerisico wordt bereikt door het gebruik van diversificatie, omdat de meeste beleggingsfondsen in 50 tot 200 verschillende effecten zullen beleggen - afhankelijk van de focus. Verschillende aandelenindexbeleggingsfondsen bezitten 1.000 of meer individuele aandelenposities.

Gemak en eerlijke prijzen

Beleggingsfondsen zijn gemakkelijk te kopen en gemakkelijk te begrijpen. Ze hebben doorgaans lage minimale beleggingen (ongeveer $ 2.500) en ze worden slechts eenmaal per dag verhandeld tegen de slotwaarde van de intrinsieke waarde (NIW). Dit elimineert prijsschommelingen gedurende de dag en verschillende arbitragemogelijkheden die daghandelaren oefenen.

Zoals met elk type investering, zullen de details van uw budget, tijdlijn en winstdoelen bepalen wat de beste beleggingsfondsopties voor u zijn.

Nadelen van beleggingsfondsen

Er zijn echter ook nadelen aan het beleggen in beleggingsfondsen. Hier is een meer gedetailleerde kijk op enkele van die zorgen.

Hoge kostenratio's en verkoopkosten

Als u niet let op de kostenratio's en verkoopkosten van beleggingsfondsen, kunnen ze uit de hand lopen. Wees zeer voorzichtig wanneer u belegt in fondsen met een kostenratio van meer dan 1, 20%, omdat deze aan de hogere kostenzijde worden geacht. Wees op uw hoede voor 12b-1 advertentiekosten en verkoopkosten in het algemeen. Er zijn verschillende goede fondsenbedrijven die geen verkoopkosten hebben. Kosten verlagen het totale beleggingsrendement.

Managementmisbruik

Karnnen, omzet en etaleren kan gebeuren als uw manager misbruik maakt van zijn of haar autoriteit. Dit omvat onnodige handel, overmatige vervanging en het verkopen van de verliezers vóór het einde van het kwartaal om de boeken te repareren.

Fiscale inefficiëntie

Of je het nu leuk vindt of niet, beleggers hebben geen keuze als het gaat om uitbetalingen van kapitaalwinsten in beleggingsfondsen. Vanwege de omzet, aflossingen, winsten en verliezen in effectenbezit gedurende het jaar, ontvangen beleggers doorgaans uitkeringen van het fonds die een oncontroleerbare belastinggebeurtenis zijn.

Slechte uitvoering van handel

Als u uw beleggingsfonds op elk moment vóór de afsluitingstijd voor de NAV op dezelfde dag plaatst, ontvangt u dezelfde slotkoers-NAV voor uw koop of verkoop op het beleggingsfonds. Voor beleggers die op zoek zijn naar snellere uitvoeringstijden, misschien vanwege korte beleggingshorizonnen, daghandel of timing van de markt, bieden beleggingsfondsen een zwakke uitvoeringsstrategie.