Primaire regulator
DEFINITIE van primaire regelaarPrimaire regulator is de staat of federale regelgevende instantie die de primaire toezichthoudende entiteit van een financiële instelling is. In de meeste gevallen is dit hetzelfde bureau dat het oorspronkelijke charter heeft uitgegeven waarmee de financiële instelling kan opereren. Banken en andere financiële instellingen moeten driemaandelijkse oproeprapporten indienen die hun inkomsten en algemene toestand aangeven bij hun primaire regelgevende instantie.
ONDERBREKING Primaire regulator
Voor nationale banken is de primaire regulator de Comptroller van de valuta. Door de staat gecharterde banken en bankholdings rapporteren aanvankelijk aan de Federal Reserve Board. Staatsbanken beantwoorden de bankafdelingen van hun respectieve staten.
Primaire regelgevers
Kantoor van de comptroller van de valuta. De OCC chartert, reguleert en houdt toezicht op alle nationale banken en federale spaarverenigingen, evenals federale bijkantoren en agentschappen van buitenlandse banken. Het OCC is een onafhankelijk bureau van het Amerikaanse ministerie van Financiën.
Kredietverenigingen. De National Credit Union Administration houdt toezicht op en verzekert federale kredietverenigingen en verzekert alle door de staat gecharterde kredietverenigingen.
Door de staat gecharterde bank. Twee federale agentschappen delen de verantwoordelijkheid voor staatsbanken. De Federal Deposit Insurance Corporation verzekert door de staat gecharterde banken die geen lid zijn van het Federal Reserve System. Bovendien verzekert de FDIC deposito's bij banken en spaarverenigingen.
Voor door de staat gecharterde banken die lid zijn van het Federal Reserve System, is de Federal Reserve Board de primaire regulator. Bovendien staan door de staat gecharterde banken onder toezicht van toezichthouders van de staat.
Het OCC is veruit de grootste primaire regulator met de verantwoordelijkheid voor de meeste instellingen. Het OCC merkt op dat het de macht heeft om: de nationale banken en federale spaarlingen te onderzoeken. Toepassingen voor nieuwe charters, filialen, kapitaal of andere wijzigingen in bedrijfs- of bankstructuur goedkeuren of weigeren. Onderneem toezichthoudende maatregelen tegen nationale banken en federale spaarzame personen die niet voldoen aan wet- en regelgeving of die zich anderszins bezighouden met ondeugdelijke praktijken. Verwijder officieren en directeuren, onderhandel over overeenkomsten om bankpraktijken te wijzigen en geef bevelen tot staken en ophouden af, evenals boetes voor civiel geld. Regels en voorschriften uitgeven, juridische interpretaties en bedrijfsbesluiten met betrekking tot investeringen, leningen en andere praktijken.
Het Office of Thrift Supervision is sinds juli 2011 samengevoegd met het Office of the Comptroller of the Currency (OCC), de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), de Federal Reserve Board of Governors en het Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) één regelgevend agentschap oprichten. Eerder regelde het OCC alle federaal gecharterde en door de staat gecharterde spaarbanken en spaar- en kredietverenigingen.
Links naar de verschillende primaire regulatoren zijn hier te vinden.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.