Topuitdagingen voor financiële adviseurs

Financiële adviseurs hebben tegenwoordig een groot aantal uitdagingen waarmee ze in hun dagelijkse praktijk worden geconfronteerd. Ze moeten veel hoeden dragen, waaronder die van vermogensbeheerder, financieel planner, psycholoog en marketeer om te slagen. En hoewel de meeste adviseurs sommige van deze hoeden goed kunnen dragen, zijn er altijd een of twee rollen die de meeste moeite hebben om te spelen.

Hier zijn enkele van de grootste uitdagingen waarmee adviseurs vandaag worden geconfronteerd in hun inspanningen om hun bedrijf te laten groeien en hun merk onder de aandacht van het publiek te brengen.

Belangrijkste leerpunten

• Niemand zei dat financieel adviseur gemakkelijk is, maar veel van de uitdagingen waarmee adviseurs worden geconfronteerd, hebben weinig te maken met financiën of investeringskeuzes.
• Veel van de uitdagingen betreffen het onderhouden van relaties met klanten en het beheren van hun verwachtingen.
• Onafhankelijke adviseurs die niet voor een groter bedrijf werken, willen misschien ook ondersteuning van professionele organisaties in plaats van het helemaal alleen te doen.

Klantverwachtingen beheren

Dit is een gebied waarop adviseurs cliëntpsychologie moeten begrijpen om te slagen. Hoewel het beheren van de portefeuille van een klant een heel eenvoudige onderneming kan zijn, kan het beheren van hun verwachtingen veel moeilijker zijn. Veel klanten hebben onrealistische verwachtingen als het gaat om beleggingsrendementen en rentetarieven.

Adviseurs moeten hun klanten kunnen laten zien hoe zij waarde toevoegen aan de beleggingsvergelijking. Een van de manieren waarop ze dit kunnen doen, is door klanten te helpen een langetermijnperspectief in hun belegging te behouden, zodat ze niet bij elke beweging in de markt uit de pas lopen. Natuurlijk kost het tijd om dit consequent te doen, maar klanten die kunnen beginnen in te zien hoe hun adviseur hen op het goede spoor houdt, zullen veel waarschijnlijker loyaal blijven aan hun adviseur.

Contact houden

Adviseurs hebben meer manieren dan ooit om in nauw contact met hun klanten te blijven, maar velen doen dit niet als het goed gaat. Een constante stroom communicatie is noodzakelijk om een ​​solide relatie met de meeste klanten te behouden, ongeacht wat de markten doen. Adviseurs willen misschien profiteren van diensten zoals Skype en instant messaging om contact te houden met technisch onderlegde klanten.

Informatie beheren

Sommige adviseurs raken verstrikt in het proberen op de hoogte te blijven van de oceaan van informatie die online en elders beschikbaar is. Slimme adviseurs richten zich meer op klantgedrag in plaats van te reageren op het laatste nieuws. Adviseurs moeten hun klanten ook kunnen wijzen op betrouwbare gegevensbronnen die de tand des tijds hebben doorstaan ​​op het gebied van nauwkeurigheid. Dit kan helpen misverstanden te voorkomen en te voorkomen dat klanten fouten maken op basis van verkeerde informatie.

Emotionele betrokkenheid

Veel financiële adviseurs zijn zeer rationele, analytische mensen die logisch denken. Veel beslissingen van klanten zijn echter gebaseerd op emotie. Adviseurs moeten op emotioneel niveau met hun cliënten kunnen omgaan om een ​​werkrelatie te behouden. Dit kan inhouden dat de emotionele gevolgen van een investerings- of planningsbeslissing worden uitgelegd, zodat hun cliënt kan zien hoe dit hen op emotioneel niveau zal beïnvloeden.

Groepsondersteuning

Onafhankelijke financiële adviseurs voelen zich vaak alleen in hun praktijken en hebben weinig ondersteuning bij de planning. Adviseurs die hiermee worstelen, kunnen ondersteuning vinden in organisaties zoals de Financial Planning Association en de National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) of de National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Deze groepen kunnen een schat aan bronnen in marketing, verkoop, praktijkbeheer en andere aspecten van het beroep bieden die het leven van adviseurs gemakkelijker kunnen maken.

Het komt neer op

Het is belangrijker dan ooit voor adviseurs om te begrijpen waar hun klanten vandaan komen en om hen inzicht te geven in de waarde die zij bieden. Degenen die in staat zijn om de verwachtingen van hun klanten succesvol te beheren, kunnen de retentie en hun resultaten verbeteren. Lid worden van een van de beroepsverenigingen kan ook extra ondersteuning bieden.