Tips om broers en zussen te helpen een Estate Battle te vermijden of op te lossen

Rivaliteit tussen broers en zussen en de vrees dat moeder het leukste kind vond, worden vaak uitgespeeld nadat een ouder is overleden en het is tijd om de activa in het landgoed van een ouder te verdelen. Geschillen tussen broers en zussen kunnen leiden tot langdurige en dure juridische stappen.

Deze geschillen kunnen worden vermeden door een beetje overdenking van de ouder, of ze kunnen worden aangepakt door broers en zussen met behulp van slimme strategieën nadat een ouder sterft. Overweeg het volgende om conflicten te voorkomen of op te lossen.

Belangrijkste leerpunten

• Geschillen tussen broers en zussen over activa in de nalatenschap van een ouder kunnen worden vermeden door bepaalde stappen te nemen zowel vóór als na de dood van de ouder.
• Strategieën die ouders kunnen implementeren, zijn onder meer het uiten van hun wensen in een testament, het opzetten van een vertrouwensrelatie, het gebruik van een niet-broer of zus als uitvoerder of beheerder en het geven van geschenken tijdens hun leven.
• Nadat een ouder is overleden, kunnen broers en zussen een bemiddelaar gebruiken, de opbrengsten splitsen na het liquideren van activa en uitstellen naar een onafhankelijke fiduciaire.

Stappen voor landgoedplanning voor ouders

Planning voor de dood kan veel van de problemen aanpakken die zich voordoen nadat een ouder is overleden. Misschien is de belangrijkste actie die een ouder kan nemen, een testament hebben dat aangeeft welke broer of zus welke eigenschap krijgt. Wie erft het huis? Een bedrijf? Een waardevol schilderij? Dit kan in een testament worden uiteengezet.

Als alternatief kan een ouder aanwijzingen geven dat het huis wordt verkocht en de opbrengsten gelijkmatig worden verdeeld. Als een ouder een broer of zus uit het testament wil laten, is dit wettelijk toegestaan. Er is geen belemmering voor het onterven van een kind. Overweeg echter om de zaak met het kind te bespreken of de reden in het testament uit te leggen om juridische uitdagingen door een onterfde broer of zus te voorkomen.

Een andere goede praktijk is om een ​​trust te gebruiken om na de dood te beschikken over eigendommen. Een ouder kan een herroepbaar vertrouwen maken dat te allen tijde tot de dood kan worden gewijzigd, ervan uitgaande dat de ouder competent blijft.

Een eigenschap plaatsen in de gezamenlijke naam van een ouder en kind zodat het actief automatisch wordt overgedragen aan het kind wanneer de ouder sterft, is een andere manier om conflicten te voorkomen. Dit kan bijvoorbeeld worden gedaan voor een bankrekening, effectenrekening of onroerend goed.

Het is een goede gewoonte om een ​​landgoedplan te herzien en bij te werken na een belangrijke levensgebeurtenis, zoals de geboorte van een kleinkind.

Het gebruik van een niet-broer of zus uitvoerder of beheerder voor het landgoed kan ook helpen de vrede te bewaren. Een derde partij die geen baat heeft bij beslissingen met betrekking tot de verdeling van eigendommen, kan een goed idee zijn, vooral als een ouder gelooft dat er geschillen tussen broers en zussen kunnen zijn nadat hij of zij is overleden.

Hoe ouders kleine items kunnen verdelen

Geschillen over een gekoesterd maar waardeloos beeld kunnen slechte gevoelens binnen het gezin veroorzaken, en die slechte gevoelens kunnen lang aanhouden. Een wijze ouder die verwacht dat broers en zussen na huishoudelijke of andere kleine dingen kunnen kibbelen, kan bepaalde stappen ondernemen om eventuele problemen te dwarsbomen, waaronder:

Geef geschenken tijdens het leven

Een ouder wil misschien bepaalde items uitbetalen voordat hij of zij sterft, zodat een kind langer van de items kan genieten - dit vermijdt claims op hen nadat de ouder sterft. Als een ouder bijvoorbeeld twee dochters heeft, kan ze aan elk ervan ringen, armbanden en kettingen geven, misschien als verjaardags- of vakantiegeschenken.

Deze geschenkstrategie gaat ervan uit dat de waarde van items onder de jaarlijkse uitsluiting van schenkingsrechten ligt. In 2019 is de jaarlijkse uitsluiting $ 15.000. Dit betekent dat belastingdragers tot $ 15.000 per persoon kunnen weggeven zonder belasting over die geschenken te betalen. Voor artikelen van grotere waarde moet een aangifte schenkbelasting worden ingediend en kunnen schenkingsrechten gelden.

Items taggen

Het klinkt misschien plakkerig, maar het kan nuttig zijn om tags op bepaalde belangrijke items te plaatsen, zoals een lithografie of een boek in de eerste editie. De tag moet de broer of zus noemen die het item zal erven nadat de ouder is overleden. Hoewel de tag geen wettelijke vereiste creëert dat de broer of zus het item krijgt, is het een indicatie van de bedoeling van de ouder en kan het een lange weg gaan om broers en zussen te voorkomen.

Schrijf een instructiebrief

Een instructiebrief kan worden geschreven door de ouder die aangeeft wat wat krijgt. Nogmaals, de brief is niet juridisch bindend, maar dient als een routekaart naar de wensen van de ouder met betrekking tot zijn of haar eigendom.

Wat kan er worden gedaan nadat een ouder is overleden

Als een ouder geen actie ondernam vóór de dood, en er een mogelijkheid is van problemen met het distribueren van activa, is het niet te laat om de harmonie tussen broers en zussen te behouden of op zijn minst slechte gevoelens te minimaliseren. Stel je de volgende situatie voor:

Gebruik een bemiddelaar

Als er een ernstig probleem is met een familiebedrijf, wilt u misschien een professionele bemiddelaar inschakelen. Breng alle broers en zussen samen en werk met de bemiddelaar om consensus te bereiken.

De twee kinderen van de wereldberoemde juwelier Harry Winston vochten decennia lang over Winstons landgoed en kostten de broers miljoenen juridische kosten, waardoor een groot deel van het landgoed verdween.

Activa liquideren

Wanneer broers en zussen aanspraak maken op dezelfde activa, en je kunt er niet uitkomen, overweeg dan de activa te verkopen en de opbrengst te splitsen.

Verdedig een onafhankelijke fiduciair

Broers en zussen kunnen een afspraak als uitvoerder of trustee weigeren, zodat iemand anders de fiduciaire kan zijn en beslissingen kan nemen over activadistributies. Als broers en zussen als fiduciaires worden genoemd, moeten ze de afspraak formeel weigeren. Dit moet alleen worden gedaan als de broers en zussen het eens zijn over de benoeming van de persoon die als fiduciair zal optreden - of dit een andere persoon in het gezin is, een advocaat of CPA, of de trustafdeling van een bank - en als de nalatenschap de betaling kan betalen voor deze dienst.

Hoe broers en zussen huishoudelijke artikelen kunnen verdelen

Hier volgen enkele ideeën over het distribueren van huishoudelijke artikelen:

Om de beurt

Het gebruik van deze strategie betekent dat elke broer of zus een gewenst item kiest. Drie zussen, Amy, Beth en Carol, hebben bijvoorbeeld allemaal sterke ideeën over welke items ze willen. Om te voorkomen dat er ruzie tussen de zussen ontstaat, laat Amy (de oudste) één item kiezen, waarna Beth (het middelste kind) een selectie kan maken, gevolgd door Carol (de jongste). Ga door met selecties in deze volgorde totdat alle gewenste items zijn geclaimd.

Gebruik een loterij

Schrijf een korte beschrijving van elk item op een strookje papier (bijvoorbeeld de foto van grootmoeder in het zilveren frame). Doe de slips in een hoed en broers en zussen kunnen om de beurt de slips tekenen totdat de hoed leeg is.

Het komt neer op

Ouders weten meestal of hun kinderen waarschijnlijk over hun erfenis zullen vechten en moeten actie ondernemen om mogelijke conflicten na hun dood te voorkomen. Wat een ouder ook beslist, bekijk acties van tijd tot tijd. Gevoelens onder broers en zussen en financiële omstandigheden kunnen veranderen, en plannen moeten dienovereenkomstig worden herzien.

Maar als er vóór de dood geen stappen worden gezet, kunt u nog steeds strategieën gebruiken om conflicten tijdens de afwikkeling van het landgoed te minimaliseren. Raadpleeg een advocaat om de beste manier van handelen te bepalen.