Top 5 beleggingsfondsen voor beleggen in impact

Millennials hebben het voortouw genomen in investeringen in bedrijven die zich inspannen om het milieu en de samenleving te beschermen. Bekend als 'impactbeleggen', heeft deze aanpak zich verder dan de millennial-generatie verspreid naar babyboomers en oudere investeerders.

Impactbeleggen is geen nieuw concept, maar de trend is zo populair geworden dat veel beleggingsfondsen zich specialiseren in beleggen op basis van principes. Dit wordt vaak gemeten aan de hand van ESG- of milieu-, sociale en governancecriteria. Het idee is om investeringen te vinden die mensen en de planeet helpen, en die een redelijk loonverschil hebben tussen leidinggevenden en werknemers.

We hebben vijf beleggingsfondsen geselecteerd die gespecialiseerd zijn in impactbeleggen op basis van hun inzet voor ESG-screening en hun vermogen om een ​​positief jaarrendement te behalen. Alle cijfers zijn actueel vanaf 1 oktober 2018.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

De focus van dit fonds ligt op bedrijven met een goede werkomgeving voor werknemers. Het doel van deze focus is zowel het welzijn van werknemers te ondersteunen als bedrijven te vinden die superieure concurrenten zijn vanwege een beter behoud van werknemers.

Parnassus Endeavour Investor is geneigd te zoeken naar bedrijven die volgens haar ondergewaardeerd zijn en streeft naar vermogensgroei door te investeren in deze bedrijven. PARWX vermijdt bedrijven die betrokken zijn bij alcohol-, gok-, tabaks- of andere "vice" -industrieën, evenals fossiele brandstoffenbedrijven.

Parnassus maakt gebruik van geavanceerde technieken voor ESG-screening om haar universum van bedrijven om uit te kiezen vast te stellen, en beperkt vervolgens haar selectie tot 30 of 40 bedrijven met sterke fundamentals. Het fonds heeft een gemiddeld rendement van 14, 0% over een periode van vijf jaar.

• YTD-rendement: 5, 11%
• Onkostenratio (netto): 0, 92%
• Morningstar-beoordeling ★★★★★
• Morningstar risicobeoordeling bovengemiddeld
• Nettoactiva: $ 5, 19 miljard
• Opbrengst: 1, 90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Dit fonds streeft tegelijkertijd naar inkomsten en vermogensgroei. Ongeveer 80% van het fondsvermogen bestaat uit obligaties van bedrijven die voldoen aan de ESG-normen. Merk op dat het fonds naast bedrijfsobligaties belegt in gemeentelijke obligaties en Amerikaanse staatsobligaties. Het kan ook door hypotheek gedekte effecten kopen.

TSBRX heeft een doelstelling van 10% van zijn activa in sociaal en ecologisch positieve bedrijven. Het kan investeren in betaalbare huisvesting, gemeenschapsontwikkeling, duurzame energie of natuurlijke hulpbronnen.

De overige 90% van de portefeuille slaagt mogelijk niet voor de ESG-test, dus dit fonds is bedoeld voor degenen die enige focus op impactbelegging kunnen accepteren, terwijl ze op zoek zijn naar rendement van meer traditionele bedrijven.

• YTD-rendement: -0, 75%
• Onkostenratio (netto): 0, 65%
• Morningstar-beoordeling ★★★★
• Morningstar-risicobeoordeling Gemiddeld
• Nettoactiva: $ 2, 49 miljard
• Opbrengst: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Dit fonds elimineert alcohol- en tabaksbedrijven, evenals kernenergiebedrijven en bedrijven die verkopen aan het leger. Aandelenscreeners eisen diversiteit op de werkplek, met minimaal één vrouw in de raad van bestuur en geen mensenrechtenschendingen.

Van de ongeveer 400 aandelen zijn Apple, Microsoft en Alphabet de top drie en over het algemeen vertegenwoordigen de bedrijven een sterke vertegenwoordiging van bedrijven in de gezondheidszorg en technologie. Het fonds heeft de S&P 500 gemiddeld met bijna 1% per jaar verslagen.

• YTD-rendement: 10, 99%
• Uitgavenratio (netto): 0, 20%
• Morningstar-beoordeling ★★★★★
• Morningstar risicobeoordeling bovengemiddeld
• Nettoactiva: $ 5, 17 miljard
• Opbrengst: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden is bereid te investeren in bedrijven van elke omvang, maar heeft meestal grote bedrijven in haar portefeuille. Geldmanagers screenen bedrijven volgens ESG-richtlijnen.

Dat gezegd hebbende, het bedrijf bezit McDonald's en Conoco Phillips, evenals Nike, drie bedrijven die problemen opleveren voor sommige impactbeleggers. Het fonds zal niet beleggen in wapens, kerncentrales of alcohol- of tabaksbedrijven.

Retourzendingen hebben de S&P 500 al vijf jaar consequent verslagen. Het houdt ten minste 80% van zijn activa in aandelen en richt zich op large-capbedrijven.

• YTD-rendement: 9, 63%
• Uitgavenratio (netto): 1, 00%
• Morningstar-beoordeling ★★★
• Morningstar-risicobeoordeling onder het gemiddelde
• Nettoactiva: $ 220, 45 miljoen
• Opbrengst: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Dit fonds heeft de hoogste kostenratio op onze lijst. Het belegt in mid-cap en large-cap bedrijven en kan beleggen in bedrijven buiten de Verenigde Staten. Het fonds belegt ook in futures en opties.

Domini heeft eigen sociale en milieucriteria vastgesteld voor meetbedrijven. Naast ESG-screening zoekt het fonds naar bedrijven die betrokken zijn bij hun gemeenschappen, het welzijn van werknemers ondersteunen en bezorgdheid tonen over ecosystemen.

Het fonds heeft zijn index van bedrijven gecreëerd waaruit hij kan kiezen en heeft met succes het rendement van de S&P 500 bijgehouden.

• YTD-rendement: 5, 74%
• Uitgavenratio (netto): 1, 14%
• Morningstar-beoordeling ★★
• Morningstar risicobeoordeling bovengemiddeld
• Nettoactiva: $ 822, 64 miljoen
• Opbrengst: 0, 65%

Het komt neer op

Beleggingsfondsen gaan snel om producten te maken voor impactbeleggers. Maar zoals u kunt zien aan de beschrijvingen van de fondsen op deze lijst, moet u zorgvuldig afwegen wat iedereen als maatschappelijk verantwoord beleggen beschouwt. Sommige fondsen stoppen een klein percentage van de activa in impactbelegging, terwijl andere een complete portefeuille van verantwoordelijke bedrijven wijden.