Toptips voor jonge financiële adviseurs

Bijna een derde van de financiële adviseurs valt in de leeftijd van 55 tot 64 jaar, volgens een rapport van Cerulli Associates uit 2014, wat suggereert dat makelaars-dealers en bewaarders het risico lopen activa te verliezen wanneer adviseurs de sector verlaten. Tegelijkertijd blijkt uit de gegevens dat deze verouderingsadviseurs hun voeten hebben gesleept als het gaat om opvolgingsplanning. Jonge financiële adviseurs kunnen binnenkort de markt van een werkzoekende ervaren, waardoor adviseurs zich haasten om hun praktijken te versterken.

Hier zijn enkele tips voor jonge financiële adviseurs die in de branche springen om hun succes te maximaliseren.

Belangrijkste leerpunten

• Jonge financiële adviseurs hebben veel kansen om een ​​succesvol bedrijf op te richten en hun klanten te helpen slagen.
• Jongere professionals zijn meer aangesloten op digitale tools die hen kunnen helpen hun klanten op dezelfde manier te laten landen, zoals roboadvisors.
• Toch moeten jonge adviseurs hun opleiding en interpersoonlijke vaardigheden niet vergeten die nodig zijn om klanten tevreden te houden met een menselijk tintje.
• Met vele jaren voor u, investeert u vroeg in uw bedrijf om samengestelde groei te realiseren en risicovolle kansen te benutten.

Stop nooit met leren

De wereldwijde financiële markten evolueren voortdurend, wat betekent dat financiële adviseurs voortdurend moeten leren om op de hoogte te blijven. Veel recent economisch onderzoek heeft bijvoorbeeld het idee ondersteund om passief te beleggen in low-cost index exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen, omdat deze het beste langetermijnrendement kunnen opleveren, terwijl er voortdurend nieuwe technologieën opduiken die kan helpen bij het optimaliseren van klantportefeuilles en het verbeteren van hun voor risico aangepaste rendementen op lange termijn

Naast onderzoek moeten financiële adviseurs ook op de hoogte blijven van de nieuwste regulatoire trends om eventuele problemen op de weg te voorkomen. Financiële adviseurs moeten ook op de hoogte blijven van zowel onderzoeks- als branchetrends door zich te abonneren op branchepublicaties, conferenties bij te wonen en andere activiteiten uit te voeren om de waardepropositie voor klanten te verbeteren. Door op de hoogte te blijven van deze veranderingen, kunnen jonge financiële adviseurs ervoor zorgen dat ze zich het beste positioneren voor de toekomst, terwijl ze hun oudere werkgevers helpen zich aan te passen aan nieuwe en opkomende trends.

Maak persoonlijk contact met uw klanten

Er zijn nog nooit meer opties geweest voor iemand die op zoek is naar financieel advies, met op de beurs verhandelde fondsen die een doe-het-zelfbenadering eenvoudiger maken en robo-adviseurs die voor de details zorgen. In veel opzichten onderscheiden financiële adviseurs zich door contact te maken met klanten op persoonlijk niveau om op de lange termijn meer waarde te leveren. Jonge financiële adviseurs mogen het belang van relaties in een steeds meer gedigitaliseerde samenleving niet vergeten.

De behoefte aan persoonlijke connecties is veel meer dan een leuke eigenschap van elke oefening. Volgens MyPrivateBanking Research zal tegen het einde van 2020 meer dan vier triljoen dollar worden beheerd door robo-adviseurs en geautomatiseerde investeringsplatforms wereldwijd. Jonge financiële adviseurs zullen in de loop van de tijd veel meer met deze trends moeten worstelen dan oudere adviseurs tijdens hun resterende jaren in de financiële adviesbranche.

Financiële adviseurs kunnen overwegen samen te werken met robo-adviseurs om de geautomatiseerde aspecten van financiële planning aan te pakken, terwijl zij controle houden over het grotere geheel en eventuele plotselinge gebeurtenissen die plaatsvinden. Door die benadering te volgen, kunnen jonge adviseurs zich het best positioneren door zich te concentreren op de gebieden die ze kunnen toevoegen in plaats van direct te concurreren, wat op de weg dividenden zou kunnen betalen naarmate de industrie volwassen wordt.

Investeer in uw professionele groei

Financiële adviseurs zijn misschien goed bekend met het concept van samengestelde rente als het gaat om financiën, maar dezelfde principes zijn van toepassing op tijd besteed aan professionele groei. Jonge adviseurs moeten bijvoorbeeld altijd boeken en artikelen lezen, online trainingen volgen, vrijwilligerswerk doen bij professionele organisaties en in de loop van de tijd nieuwe educatieve referenties verwerven om hun waarde voor zowel klanten als werkgevers te blijven vergroten.

Naast het opbouwen van hun eigen waarde, moeten jonge adviseurs proberen om vroeg en vaak terug te geven aan anderen. Het begeleiden van jongere financiële adviseurs of studenten is een geweldige manier om basiskennis bij te houden, terwijl u anderen helpt en een sterk rapport opbouwt. Deelname aan overheidsverzoeken om informatie over beleid is een andere geweldige manier om terug te geven aan de samenleving op een manier die ieders belang behartigt.

Het komt neer op

Het verouderende financiële adviesbedrijf zal binnenkort veel banen creëren voor jonge aspirant-adviseurs die op zoek zijn naar een plek in het bedrijf. Als het zover is, kunnen deze jonge adviseurs zich voorbereiden op succes door altijd te leren, een persoonlijk contact te behouden en te investeren in zichzelf en anderen.