Wat adviseurs kunnen leren van ultra-rijke klanten

Vermogende beleggers vragen veel van hun financiële adviseurs. Vooral de ultrarijksten verwachten een fullserviceplatform van hun vermogensbeheerders. Meer en meer zijn ze op zoek naar adviseurs die hen wereldwijde diensten voor vermogensbeheer kunnen aanbieden, omdat velen van hen grote hoeveelheden rijkdom bezitten buiten de VS

Belangrijkste leerpunten

• Miljonairs tot miljardairs hebben vaak geen tijd om hun financiële imperiums te beheren en adviesadviseurs te zoeken die gespecialiseerd zijn in vermogende klanten.
• Veel rijke particulieren houden activa in het buitenland en er ontstaan ​​dus unieke uitdagingen om belastingen te minimaliseren en een gelokaliseerde aanwezigheid te hebben waar activa kunnen worden opgeslagen.
• Service wordt vooral verwacht van topkwaliteit en relationeel op dit niveau van vermogensbeheer.

Denk globaal doe lokaal

Om aan die eisen te voldoen, willen veel grote vermogensbeheerders hun activiteiten aanpassen en laten groeien om te voldoen aan de unieke behoeften van klanten die over activa in het buitenland beschikken, maar lokaal willen worden bediend. Met name de Deutsche Asset & Wealth Management-groep voor vermogensbeheer van Deutsche Bank heeft ontdekt dat haar ultrarijke klanten nu toegang vragen tot verschillende afdelingen binnen een investeringsbank om de diensten voor vermogensbeheer aan te vullen die ze ontvangen als ze willen investeren in de VS, Europa en Azië.

Met een overvloed aan nieuwe financiële adviseurs die de markt betreden, hebben beursvennootschappen en banken niet langer een sterke positie in de sector van vermogensbeheer. Geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA) geven deze bedrijven nu hun geld en dat heeft ertoe bijgedragen dat de kwaliteit van het aanbod van de industrie als geheel is verbeterd.

Uitdagingen aangaan

Om de concurrentie voor te blijven, moet je toptalent behouden. Het betekent ook dat ervoor moet worden gezorgd dat die topadviseurs voldoen aan de eisen van hun klanten en op de hoogte blijven van de steeds veranderende financiële omgeving . Toen ze uit de financiële crisis kwamen, leerden financiële adviseurs dat ze meer aandacht moeten hebben voor de behoeften van hun klanten en meer gericht moeten zijn op het opbouwen van die relaties dan ooit tevoren.

Dat komt omdat vermogende klanten tegenwoordig veel beter op de hoogte zijn van de markten en de diensten voor geldbeheer dan voorheen. Ze vereisen nu meer in termen van het niveau van verfijning dat ze willen dat hun adviseurs hebben en het niveau van vertrouwen dat ze bereid zijn in de handen van hun adviseur te leggen. Met dat in gedachten zouden vermogensbeheerders ook verstandig zijn om hun meest getalenteerde adviseurs vast te houden en dat talent door de jaren heen te blijven ontwikkelen.

Grootte is niet alles - ook service

De grotere adviesbureaus zijn misschien beter in staat om tegemoet te komen aan de behoeften van de zeer vermogende belegger dan kleinere boetiekbedrijven omdat ze verschillende afdelingen hebben waar ze op kunnen inspelen wanneer ze op de behoeften van hun klanten inspelen. Maar groter betekent niet altijd beter. Wat nog belangrijker is voor klanten zijn de diensten die deze bedrijven kunnen bieden en de toegang die ze kunnen bieden tot oplossingen voor vermogensbeheer.

Tegenwoordig eisen klanten ook meer adviesgestuurde relaties met hun vermogensadviseurs, en ze willen meer risicobeheersing. Door de financiële crisis zijn veel klanten met een ultrahoog vermogen meer gefocust op het behoud van hun rijkdom dan op het creëren ervan. Toch zijn ze nog steeds opportunistisch als het gaat om beleggen. Als reactie hierop hebben sommige bedrijven zich gericht op het creëren van investeringsmodellen die snel reageren op nieuwe trends en ontwikkelingen in de markt en die ook voldoen aan de behoeften van de meest geavanceerde klanten van het bedrijf.

Voorbereiding op toekomstige groei

Als reactie op veranderende trends in het creëren van rijkdom, wil Deutsche Bank haar vermogensbeheeractiviteiten aan de westkust uitbreiden en de diensten die het biedt in de energieriem van het land uitbreiden. Het zal zich ook richten op het verbeteren van de merkherkenning in zowel Noord- als Zuid-Amerika.

Het komt neer op

Financiële adviseurs die zich richten op de ultrarijken, zouden moeten overwegen de geavanceerde oplossingen die ze bieden uit te breiden, de klant-adviseurrelaties te verbeteren en wereldwijde diensten aan te bieden om klanten beter aan te trekken en te behouden.