Wat zijn de oudste beleggingsfondsen?

Beleggingsfondsen, een cruciaal onderdeel van de pensioen- en beleggingsstrategie van zoveel mensen en instellingen vandaag, werden voor het eerst geïntroduceerd in de Verenigde Staten in 1924 door MFS Investment Management. Hoewel het pas in 1928 openbaar beschikbaar was, bood het allereerste fonds, het MFS Massachusetts Investors Fund, een manier voor geselecteerde beleggers om hun geld te poolen en mogelijk een hoger rendement te behalen door schaalvoordelen en professioneel portefeuillebeheer.

Het idee achter het creëren van dit soort gepoolde investeringen was om een ​​groep kleine beleggers toegang te geven tot een reeks aandelen en een groep fondsbeheerders die anders buiten hun prijsklasse zouden zijn geweest.

Belangrijkste leerpunten

• Beleggingsfondsen zijn een hoeksteen van de wereld van beleggen, met triljoenen dollars beheerd door beleggingsfondsen wereldwijd.
• Het allereerste beleggingsfonds, het MFS Massachusetts Investors Fund, werd in 1924 gelanceerd en begon in 1928 geld van externe beleggers te accepteren.
• Verschillende beleggingsfondsen uit die tijd zijn er nog steeds, waardoor ze de oudste beleggingsfondsen zijn die er nog zijn.
• Een fondsinvesteerder kan deze levensduur zien als een signaal van aanhoudend succes en legitimiteit.
• De startdatum van een fonds moet altijd een belangrijk gegeven zijn dat wordt overwogen voordat een fonds wordt gekocht, hoewel veel nieuwe fondsen ook succes hebben.

Oudste beleggingsfondsen op introductiedatum (nog steeds actief)

Waarom de introductiedatum belangrijk is

Als je kijkt naar de prestaties van een beleggingsfonds, heb je verschillende keuzes. U kunt kijken naar prestaties van één jaar, prestaties van drie jaar, prestaties van vijf jaar of prestaties van 10 jaar. U zult ook een cijfer vinden dat de prestaties van het fonds sinds het begin weergeeft.

Maar het cijfer voor prestaties sinds oprichting kan bedrieglijk zijn. Je denkt misschien dat je een fonds met een hoog rendement hebt gevonden. Maar als u niet weet hoe lang het fonds al actief is, kijkt u misschien naar een fonds dat misschien maar een jaar of twee oud is. Prestaties op de korte termijn zijn gemakkelijker te bereiken dan op de lange termijn. Voor de hierboven genoemde fondsen is de startdatum zo ver terug dat u een goed idee hebt van hoe goed het al tientallen jaren presteert. Een sterke prestatie voor die lange tijd suggereert nuchter management en verstandige keuzes.

Moet u nieuwe beleggingsfondsen vermijden?

Hoewel de oudere fondsen op onze lijst indrukwekkend zijn vanwege hun lange levensduur, betekent dit niet noodzakelijkerwijs dat nieuwere fondsen riskantere investeringen zijn.

Zoeken naar beleggingsfondsen volgens de ingangsdatum is slechts één manier om de duizenden beschikbare beleggingsfondsen te sorteren. Aanvullende sorteeropties zijn onder meer op risico, activaklasse of beleggingsstijl. Goede middelen voor onderzoek naar beleggingsfondsen zijn Morningstar, Zacks Investment Research en Yahoo! Financiën. Zoek naar de screeningstool in het beleggingsfonds en selecteer de gewenste kenmerken. Mogelijk hebt u een abonnement nodig om toegang te krijgen tot meer geavanceerde screeningtools.

Het komt neer op

Een wijze belegger gebruikt verschillende criteria om investeringen te kiezen. Dat gezegd hebbende, een beleggingsfonds met een lange levensduur heeft blijkbaar veel beleggers tevreden gesteld. Maar een ouder beleggingsfonds kan ook vastzitten. Bekijk het huidige management en de beleggingsfilosofie van het fonds. De tijd verstrijkt en een fonds met een lange staat van dienst moet zich aanpassen aan de huidige omstandigheden, nieuwe technologie en de nieuwste beleggingsinstrumenten.

Houd uw eigen beleggingshorizon in gedachten. Het is onwaarschijnlijk dat u een beleggingsfonds voor tientallen jaren aanhoudt, en prestaties over een lange periode kunnen de verliezen die zich tijdens enkele korte periodes hebben voorgedaan gladstrijken. Als uw horizon kort is, verwacht dan niet dat een ouder fonds zijn prestaties sinds het begin evenaart. Kortetermijnschommelingen zijn een feit op de aandelenmarkt.