Waarom Cash Management de sleutel is tot zakelijk succes

Contant geld is de levensader van een onderneming en een onderneming moet voldoende contant geld uit haar activiteiten genereren, zodat het zijn kosten kan dragen en voldoende over heeft om investeerders terug te betalen en de onderneming te laten groeien. Hoewel een bedrijf zijn inkomsten kan fudderen, geeft zijn cashflow een idee van zijn echte gezondheid.

Geld is koning

Door voldoende contant geld te genereren, kan een bedrijf aan zijn dagelijkse bedrijfsbehoeften voldoen en voorkomen dat het schulden aangaat. Op die manier heeft het bedrijf meer controle over zijn activiteiten. In een situatie waarin een bedrijf schulden moet aangaan om zijn kosten te dekken, is het waarschijnlijk dat zijn debiteuren inspraak hebben in hoe het bedrijf wordt gerund. Als ze tegengestelde meningen hebben ten opzichte van die van het management, kan dat een belemmering vormen voor de manier waarop het management zijn visie op de onderneming uitvoert.

Zonder voldoende contant geld te genereren om aan zijn behoeften te voldoen, zal een bedrijf het moeilijk vinden om routinematige activiteiten uit te voeren, zoals het betalen van leveranciers, het kopen van grondstoffen en het betalen van zijn werknemers, laat staan ​​investeringen te doen. En het moet voldoende contant geld hebben om dividenden uit te keren en zijn beleggers gelukkig te houden. Sommige bedrijven gebruiken hun contanten ook om deel te nemen in aandelen om beleggers te belonen.

Cashmanagement verbeteren

Zelfs als een bedrijf winst maakt, zal het zijn cashflow correct moeten beheren om succesvol te zijn door meer inkomsten te genereren dan kosten. De kasstroom van een bedrijf is gebonden aan zijn activiteiten of bedrijfsactiviteiten, aan zijn investeringsactiviteiten (zoals de aankoop of verkoop van kapitaalgoederen) en aan zijn financieringsactiviteiten (zoals het aantrekken van schulden of financiering met eigen vermogen of het terugbetalen van dergelijke financiering). Het geld dat een bedrijf uit zijn activiteiten genereert, is gebonden aan zijn kernactiviteiten en biedt de beste kansen voor cashflowbeheer.

Gebieden die mogelijkheden bieden voor beter kasbeheer zijn debiteuren, crediteuren en voorraden. Als een bedrijf zonder onderscheid krediet zou verstrekken, zonder de kredietwaardigheid van zijn klanten vast te stellen, en geen trage betalingen zou opvolgen, zou dat leiden tot een langzamere en kleinere instroom van contant geld, evenals onbetaalde rekeningen. Daarom is het belangrijk om een ​​kredietbeleid te hebben en de achterstallige betalingen op te volgen. Aan de andere kant is het beter wat betreft crediteurenadministratie om leveranciers later te betalen dan eerder. Het is ook belangrijk om niet te veel contant geld in voorraden te hebben, maar net voldoende voorraden bij de hand te hebben voor de onmiddellijke behoeften van het bedrijf.

De juiste balans vinden

Er is een juiste balans tussen het hebben van teveel contant geld bij de hand, uit voorzorg en het hebben van een onvoldoende voorraad. Als een bedrijf te veel contant geld heeft, mist het kansen om het contant geld te investeren en extra inkomsten te genereren. Aan de andere kant, als het geen voldoende voorraad contanten heeft, zal het het geld moeten lenen en rente moeten betalen, of zijn liquide beleggingen moeten verkopen om de benodigde contanten te genereren. Als het bedrijf een beter rendement op zijn investeringen verwacht te genereren dan dat het rente op zijn leningen betaalt, zou het kunnen besluiten zijn overtollige contanten te investeren en eventueel extra geld te lenen dat het nodig heeft voor zijn activiteiten. Bij het analyseren van de balans van een bedrijf, geven bepaalde ratio's, zoals de zuur-testratio van een bedrijf, of de verhouding van de meest liquide vlottende activa (inclusief contanten, debiteuren en verhandelbare effecten) ten opzichte van de kortlopende verplichtingen een idee over het kasbeheer. Hoewel een ratio van meer dan één duidt op een gezonde situatie van vlottende activa, kan een zeer hoge ratio erop wijzen dat de onderneming te veel contanten of andere liquide activa aanhoudt.

Het komt neer op

Een bedrijf moet voldoende cashflow genereren om te kunnen overleven. Naast het genereren van contant geld uit zijn activiteiten, moet een bedrijf ook zijn contante situatie beheren, zodat het de juiste hoeveelheid contant geld aanhoudt om aan zijn onmiddellijke en langetermijnbehoeften te voldoen.