Waarom ETF Investing ideaal is voor jonge beleggers

Diversificatie van de portefeuille is een van de kernprincipes van beleggen. Diversificatie betekent dat een belegger kapitaal moet toewijzen aan een aantal verschillende beleggingen om het risico te spreiden, in plaats van alles op één aandeel of belegging neer te zetten.

Hoewel er verschillende soorten beleggingen zijn om uit te kiezen, heeft een belegger nog steeds een aanzienlijke hoeveelheid kapitaal nodig om een ​​gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Deze kapitaalvereiste kan een bijzondere uitdaging zijn voor jonge beleggers, omdat ze mogelijk minimale besparingen hebben om te beleggen. Exchange-traded funds (ETF's) maken het echter mogelijk om een ​​gediversifieerde portefeuille te hebben met relatief lage beleggingsdrempels.

ETF's hebben ook een aantal andere functies die ze ideale investeringsvehikels maken voor de jonge belegger. We zullen er vijf in dit artikel bekijken.

Tutorial: Exchange-Traded Funds

1. Verscheidenheid aan ETF's

De eerste ETF's, die eind jaren tachtig en begin jaren negentig werden geïntroduceerd, waren relatief gewone vanilleproducten die aandelenindexen volgden, zoals de Standard & Poor's 500-index (S&P 500) en de Dow Jones Industrial Average. Sindsdien is het aanbod van beschikbare ETF's explosief uitgebreid met vrijwel elke activaklasse - aandelen, obligaties, onroerend goed, grondstoffen, valuta's en internationale beleggingen - evenals elke denkbare sector en vele nichegebieden. Concurrentie tussen ETF-emittenten heeft geresulteerd in de introductie van ETF's met een zeer specifieke focus, zodat jonge beleggers specifieke ETF's kunnen vinden die specifieke markten of segmenten volgen die hen mogelijk bijzonder aanspreken. Er zijn ook een aantal omgekeerde ETF's, die in de tegenovergestelde richting van een actief of markt handelen, en hefboomfinanciering ETF's die resultaten twee- of drievoudig vergroten.

Medio 2018 waren er meer dan 1.800 Amerikaanse ETF's, volgens gegevens van onderzoeks- en adviesbureau ETFGI. Voor jonge beleggers biedt dit uitgebreide assortiment beschikbare ETF's een breed scala aan beleggingskeuzes die niet beschikbaar zijn bij indexfondsen. Het bereik van ETF's betekent ook dat een belegger een gediversifieerde portefeuille kan bouwen met een lagere kapitaaluitgave dan in het verleden nodig zou zijn geweest.

Overweeg het geval van een jonge belegger die $ 2.500 te investeren heeft. Laten we aannemen dat deze belegger een fervent student van de financiële markten is en een aantal goed gedefinieerde opvattingen heeft over specifieke investeringen. Ze is positief op de Amerikaanse aandelenmarkt en wil dat dit haar kerninvesteringspositie is. Maar ze wil ook een kleine positie innemen om haar andere opvattingen te ondersteunen - bullish op goud en bearish op de Japanse yen. Hoewel een dergelijke portefeuille in het verleden een veel hogere kapitaalinvestering zou vereisen (vooral vóór de komst van ETF's voor grondstoffen en valuta), kan ze nu een portefeuille samenstellen waarin al haar opvattingen zijn verwerkt door het gebruik van ETF's. Deze belegger kan bijvoorbeeld $ 1500 investeren in de Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDR's) en $ 500 investeren in elk een gouden ETF en een Japanse Yen ETF short-selling.

2. Liquiditeit van ETF's

Het feit dat de meeste ETF's zeer liquide zijn en de hele dag kunnen worden verhandeld, is een groot voordeel ten opzichte van indexfondsen, die alleen aan het einde van de werkdag worden geprijsd. Dit wordt een bijzonder kritische onderscheidende factor voor de jonge belegger, die graag een verliezende investering onmiddellijk wil afsluiten om beperkt kapitaal te behouden. Het liquiditeitskenmerk van ETF's geeft beleggers ook de mogelijkheid om ze te gebruiken voor intraday-handel, vergelijkbaar met aandelen.

3. Lage kosten van ETF's

ETF's hebben over het algemeen lagere kostenratio's dan beleggingsfondsen. Bovendien, hoewel ze als aandelen worden gekocht en verkocht, bieden veel online brokers commissievrije ETF's, zelfs voor beleggers met kleine accounts. Dit kan een grote hulp zijn voor jonge investeerders, omdat hoge vergoedingen en commissies echt een deuk in hun rekeningsaldo kunnen brengen.

4. Beleggingsbeheerkeuze met ETF's

Met ETF's kunnen beleggers hun beleggingen beheren in de stijl van hun keuze - passief, actief of ergens daartussenin. Passief beheer, of indexering, betekent eenvoudigweg beleggen in een of meer marktindexen, terwijl actief beheer een meer praktische aanpak inhoudt en de selectie van specifieke aandelen of sectoren in een poging om de markt te verslaan.

Jonge beleggers die niet helemaal vertrouwd zijn met de fijne kneepjes van de financiële markten, zouden goed van pas kunnen komen door aanvankelijk een passieve managementbenadering te gebruiken en geleidelijk over te schakelen naar een actievere stijl naarmate hun kennis over beleggen toeneemt. Sector-ETF's stellen beleggers in staat bullish of bearish posities in te nemen in specifieke sectoren of markten, terwijl inverse ETF's en leveraged ETF's het mogelijk maken om geavanceerde portefeuillebeheerstrategieën op te nemen.

Hoewel de meerderheid van de ETF's passief wordt beheerd, alleen een index bijhouden, bestaan ​​er wel degelijk beheerde ETF's.

5. Bijblijven met trends via ETF's

Een van de belangrijkste redenen voor de snelle groei van ETF's is dat hun emittenten voorop lopen wat betreft de introductie van nieuwe en innovatieve producten. ETF-emittenten hebben over het algemeen snel gereageerd op de vraag naar producten in hete sectoren. Zo zijn er tijdens de commodity boom van 2003-2007 tal van ETF's voor grondstoffen geïntroduceerd. Sommige van deze ETF's volgden brede grondstoffenmanden, terwijl anderen specifieke grondstoffen volgden, zoals ruwe olie en goud.

Onlangs is een aantal ETF's gelanceerd die zich houden aan de beginselen van milieu, sociaal en bestuur (ESG) beleggen. Volgens het rapport Duurzame signalen 2017 van Morgan Stanley's Institute for Sustainable Investing is 86% van de millennials geïnteresseerd in maatschappelijk verantwoord beleggen.

De dynamiek en innovatie van ETF-emittenten is een ander kenmerk dat jonge beleggers waarschijnlijk zal aanspreken. Naarmate nieuwe beleggingstrends op gang komen en vraag naar oppervlaktes voor nog nieuwere beleggingsproducten, zullen er ongetwijfeld ETF's worden geïntroduceerd om aan deze vraag te voldoen.

Het komt neer op

Jonge beleggers die niet helemaal vertrouwd zijn met de ingewikkeldheden van de financiële markten, hebben er baat bij om een ​​ETF te verhandelen die de bredere markt volgt. Sector-ETF's stellen beleggers in staat bullish of bearish posities in te nemen in specifieke sectoren, terwijl inverse ETF's en leveraged ETF's het mogelijk maken om geavanceerde portefeuillebeheerstrategieën op te nemen. Enkele van de andere kenmerken van ETF's die hen tot ideale beleggingsvehikels voor jonge beleggers maken, zijn onder meer liquiditeit, lage kosten, keuze voor investeringsbeheer en innovatie.

ETF's kunnen worden gekocht bij een aantal verschillende makelaars. Als u ETF-beleggingen onderzoekt, heeft Investopedia een lijst gemaakt van de beste online effectenmakelaars voor aandelenhandel.