4 van de beste totale marktindexfondsen

Een total market index fund is een beleggingsfonds of een beurs verhandeld fonds (ETF) dat als referentie een aandelenindex volgt, zoals de Russell 3000 Index, de S&P 500 of de Wilshire 5000 Total Index. Door te beleggen in aandelen die aan een bepaalde index zijn gekoppeld, willen de prestaties van een totaal marktfonds die van de betreffende index weerspiegelen. De onderliggende aandelen waarin dit soort fondsen beleggen, zijn meestal divers van aard en kunnen zowel large-capaandelen uitgegeven door bekende bedrijven, als small-capaandelen uitgegeven door minder bekende bedrijven omvatten. Hier zijn vier van de meest prominente van vandaag:

SLEUTELWEGEN [FORMATTEREN IN EEN JUISTE OPROEPDOOS]
--Totale marktindexfondsen volgen de aandelen van een bepaalde aandelenindex.
- De drie belangrijkste indexen die als benchmarks worden gebruikt, zijn de Russell 3000 Index, de S&P 500 Index en de Wilshire 5000 Total Market Index.
- Het meest opvallende totale marktindexfonds omvat de Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), het Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), de iShares Russell 3000 (IWVB) en het Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Opmerking: Totale activa, Morningstar-rating, YTD-rendement en kostenratio zijn geldig vanaf 20 augustus 2019.

Vanguard Total Stock Market Index

De Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) streeft ernaar de beleggingsresultaten te volgen van de CRSP US Total Market Index die ongeveer 100% van de belegbare Amerikaanse aandelenmarkt omvat. De bedrijven, die een dwarsdoorsnede van marktkapitalisaties vertegenwoordigen, handelen voornamelijk op de New York Stock Exchange en NASDAQ.

Technologiebedrijven vertegenwoordigen het grootste aandeel in de portefeuille van VTSMX, met 22, 3%. Financiële dienstverleners hebben een toewijzing van 15, 6%, terwijl bedrijven in de gezondheidszorg 14, 5% hebben. Consumentencyclische en industriële bedrijven ronden de top vijf sectoren af ​​met respectievelijk 12, 3% en 11% toewijzingen. Ongeveer 70% van de activa van VTSMX wordt belegd in grote bedrijven met een marktkapitalisatie. Middelgrote bedrijven zijn goed voor 19% van de portefeuille van het fonds en kleine bedrijven hebben een allocatie van 9%. De top vijf van het fonds - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway en Facebook zijn goed voor ongeveer 11, 7% van het totale belegde vermogen.

• Activa onder beheer: $ 823, 6 miljard
• YTD-rendement: 20, 33%
• Uitgavenratio: 0, 14%
• Morningstar Rating: 4 sterren

Schwab Total Stock Market Index Fund

Het Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) volgt het totale rendement van de gehele Amerikaanse aandelenmarkt, gemeten aan de hand van de Dow Jones US Total Stock Market Index. SWTSX richt zich momenteel op technologie (22, 4% toewijzing), financiële diensten (15, 6%), gezondheidszorg (14, 4%), cyclische consument (12, 4%) en industrie (10, 9%). Large-capaandelen zijn goed voor ongeveer 70% van de portefeuille van SWTSX, waarvan de top vijf-aandelen identiek zijn aan die van het eerder genoemde Vanguard-fonds en eveneens 11, 7% van de portefeuille uitmaken.

• Activa onder beheer: $ 9, 9 miljard
• YTD rendement: 20, 42%
• Uitgavenratio: 0, 03%
• Morningstar-beoordeling: 4 sterren

iShares Russell 3000

De iShares Russell 3000 (IWV) is een op de beurs verhandeld fonds dat de prestaties van de Russell 3000 Index volgt, die de beleggingsresultaten van de brede Amerikaanse aandelenmarkt meet. Net als zijn concurrenten gebruikt IWV een indexeringsbenadering om een ​​steekproef van aandelen te selecteren die de onderliggende benchmark vertegenwoordigen. De sectorallocaties en topposities van IWV zijn vergelijkbaar met die van de fondsen Vanguard en Schwab, waar de top vijf namen 12% van haar portefeuille uitmaken. Het fonds belegt ongeveer 75% van zijn activa in large-capbedrijven.

• Activa onder beheer: $ 9, 5 miljard
• YTD rendement: 17, 84%
• Uitgavenratio: 0, 20%
• Morningstar-beoordeling: 4 sterren

Wilshire 5000 Index Investment Fund

Het Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) is een beleggingsfonds dat de beleggingsresultaten van de Wilshire 5000 Index volgt, een naar kapitalisatie gewogen index van de marktwaarde van alle actief verhandelde Amerikaanse aandelen met hoofdkantoor. Hoewel de index ongeveer 3.600 bedrijven omvat, heeft het fonds doorgaans 1.000 tot 2.500 aandelen. Het fonds legt de nadruk op grote bedrijven met een marktkapitalisatie, die 74% van de totale portefeuille vertegenwoordigen. Middelgrote of middelgrote ondernemingen hebben een toewijzing van 18%, terwijl kleine ondernemingen een toewijzing van 8% hebben. Net als de andere fondsen op de lijst, richt WFIVX zich op technologie, financiële dienstverlening, gezondheidszorg, cyclische consumenten- en industriële sectoren, maar zijn top vijf-belangen omvatten slechts 14% van zijn portefeuille. In tegenstelling tot de andere fondsen, neemt WFIVX alleen Alphabet Inc. (de holding van Google) op in zijn topkwintet van aandelen.

• Activa onder beheer: $ 192, 8 miljoen
• YTD rendement: 19, 59%
• Uitgavenratio: 0, 60%
• Morningstar-beoordeling: 3 sterren

[Belangrijk: kleine aandelen die zijn genoteerd in een totale marktindexfonds worden vaak dun verhandeld, wat kan leiden tot hoge handelsspreads en aanzienlijke transactiekosten.]