De 4 manieren om effecten te kopen en verkopen

Een belangrijk aspect van beleggen dat soms over het hoofd wordt gezien, is de manier waarop verschillende effecten worden gekocht en verkocht. Met de introductie van lagere commissietarieven, het versoepelen van de regelgeving en een toegenomen publieke belangstelling voor beleggen, bloeit de financiële sector met verschillende mogelijkheden voor het kopen en verkopen van aandelen, obligaties en beleggingsfondsen.

In Noord-Amerika kunt u op de volgende vier manieren beleggen in effecten:

• brokerages
• Het bedrijf dat ze uitgeeft
• Banks
• Individuele beleggers

Belangrijkste leerpunten

• Een van de meest gebruikelijke en gemakkelijkste manieren om aandelen, beleggingsfondsen en obligaties te kopen en verkopen is via een beursvennootschap.
• Vaker wel dan niet, is de methode om rechtstreeks met de uitgevende onderneming te handelen moeilijker dan het kopen en verkopen van effecten via een makelaar.
• Hoewel de meeste banken geen aandelen verkopen, bieden ze wel beleggingsfondsen en obligaties aan.
• Er zijn veel manieren om effecten te kopen en verkopen; elk heeft zijn eigen voordelen, uitdagingen en risico's.

Makelaardij Huizen

Een van de meest gebruikelijke en gemakkelijkste manieren om aandelen, beleggingsfondsen en obligaties te kopen en verkopen is via een beursvennootschap. Effectenmakelaars vereisen meestal dat u een rekening bij hen opent en een bepaald bedrag stort als blijk van goed vertrouwen. Makelaars zijn populair omdat zij (in plaats van u) veel van de werkzaamheden achter de schermen doen, zoals het afronden van het nodige papierwerk en het verzekeren van tijdige dividendbetalingen. Het kiezen van de juiste makelaar is een belangrijke eerste stap voor nieuwe investeerders.

Full-service makelaars

Historisch gezien was de primaire manier voor beleggers om de effectenmarkt te betreden door eenvoudigweg contact op te nemen met hun full-service makelaars en hen verschillende aandelen en obligaties te laten kopen namens hen. Vanwege de persoonlijke relatie die zich vaak ontwikkelt tussen belegger en makelaar, bellen full-service makelaars meestal hun klanten en geven aanbevelingen voor het kopen of verkopen van bepaalde effecten.

Discount Brokerages

Kortingsbemiddelaars zijn steeds populairder geworden bij beleggers dankzij de steeds lagere provisies. Deze makelaars, zoals grote supermarkten, bieden beleggers een enorme selectie tegen lage kosten. Beleggers moeten het grootste deel van het werk echter zelf doen. Bij bijna alle kortingsmakelaars kunt u aandelen, obligaties of beleggingsfondsen kopen door een van de beleggingsvertegenwoordigers te bellen - die een commissie zal innen - of door de transactie zelf online te voltooien.

Hoe dan ook, u moet een bestelticket invoeren met het type beveiliging dat u wilt kopen (obligatie, aandelen of beleggingsfonds), de prijs die u ervoor wilt betalen, de hoeveelheid die u wilt kopen, en de duur waarvoor u de bestelling actief wilt laten (bijvoorbeeld een dag tot een maand). Nadat de bestelling correct is voltooid, wordt de bestelling verzonden naar de beurs, waar de aandelen, obligaties of beleggingsfondsen worden gekocht of verkocht tegen de voorwaarden die op het bestelbon staan.

Direct van het bedrijf

Vaker wel dan niet, is de methode om rechtstreeks met de uitgevende onderneming te handelen moeilijker dan het kopen en verkopen van effecten via een makelaar; zij het dat directe transacties wel voordelen hebben.

Bij het evalueren van deze transactiemethode is het eerste dat u moet overwegen of u de effecten zelf veilig kunt houden? Wanneer u aandelen of obligaties rechtstreeks van de emittent koopt, worden deze in certificaten bewaard, op naam of aan toonder.

Als uw aankoop in toondervorm is, houdt de uitgevende entiteit geen transactiegegevens bij, wat betekent dat u verantwoordelijk bent voor de bewaring van het effect. Als u een waardepapier aan toonder verliest, kunt u dit niet meer terughalen; de persoon die het vindt, is de trotse nieuwe eigenaar van uw voorraad. Dit probleem doet zich niet voor bij beleggingsfondsen omdat u geen eenheden afzonderlijk houdt.

Ten tweede, heeft u onmiddellijk toegang tot de fondsen nodig? Met de verkoop van beleggingsfondsen, kunt u meestal drie dagen na de transactiedatum contant geld ontvangen. Het wachten op fondsen uit de verkoop van aandelen of obligaties kan echter aanzienlijk langer zijn. Als u bijvoorbeeld instrumenten in geregistreerde vorm wilt verkopen, moet u de achterkant van elk certificaat ondertekenen en terugsturen naar de uitgevende onderneming voordat u contant geld kunt ontvangen.

Ten slotte, hoe belangrijk is de prijs van aankoop of verkoop voor u? Als u aandelen, obligaties en beleggingsfondsen voor de laagst mogelijke marktprijs wilt kopen, is het mogelijk dat u rechtstreeks met een emittent te maken hebt. Wanneer u aandelen of obligaties rechtstreeks van een emittent koopt, moet u ze meestal tegen een door de emittent vastgestelde prijs kopen en ze tegen een andere vaste prijs verkopen.

Waarom zou iemand, gezien alle bovenstaande zorgen, direct willen kopen en verkopen? In tegenstelling tot makelaars die een minimumaankoopbedrag vereisen, hebben bedrijven doorgaans weinig beperkingen op het minimumaantal eenheden dat wordt gekocht. Bovendien hoeft u geen account te hebben, wat soms een minimaal saldo vereist en langetermijnbeleggers met inactiviteitskosten bestraft.

Banks

Hoewel de meeste banken geen aandelen verkopen, bieden ze wel beleggingsfondsen en obligaties aan. Dat gezegd hebbende, zal hun selectie beperkt zijn tot fondsen aangeboden door de bank zelf of via haar partners. Aan de positieve kant, gemak. U kunt eenvoudig bij elke hoekbank binnenlopen en ter plaatse beleggingsfondsen of obligaties kopen.

Een bankvertegenwoordiger moet u de verschillende kenmerken en minimale aankoopbedragen van de beschikbare producten kunnen vertellen.

Persoon tot persoon

In theorie kunt u effecten afzonderlijk kopen en verkopen (buiten een beurs). Stel dat een vriend een aandeel heeft dat u wilt kopen, of dat een familielid die het geld nodig heeft onmiddellijk een obligatie wil verkopen. Het kan worden gedaan, maar pas op voor oplichting, zoals valse certificaten.

Bij de meeste aandelen en obligaties, als koper, moet de andere partij de certificaten aan u ondertekenen. Als u wilt verkopen, hoeft u alleen de achterkant van de certificaten te ondertekenen, die vervolgens aan een andere partij kunnen worden verkocht. In beide scenario's moeten de veiligheidscertificaten na ondertekening worden teruggestuurd naar het bedrijf om opnieuw te worden geregistreerd onder de naam van de nieuwe eigenaar.

Het komt neer op

Er zijn veel manieren om effecten te kopen en verkopen; elk heeft zijn eigen voordelen, uitdagingen en risico's. Of u nu besluit om met een full-service of kortingsmakelaar, uitgevende onderneming, bank, vriend of familielid om te gaan, zorg ervoor dat u uw huiswerk hebt gedaan en de route hebt bepaald die het beste bij u past.