4 manieren om ETF's in uw portefeuille te gebruiken

Exchange Traded Funds (ETF's) zijn een investeringsinnovatie die de beste kenmerken van index-beleggingsfondsen combineert met de handelsflexibiliteit van individuele effecten. ETF's bieden diversificatie, lage kostenratio's en belastingefficiëntie in een flexibele investering die kan worden aangepast aan vele doelstellingen. Om de echte voordelen van beleggen in ETF's te benutten, moet u ze echter strategisch gebruiken.

1. Index Beleggen met ETF's

Vanuit strategisch oogpunt is het eerste en meest voor de hand liggende gebruik van ETF's een hulpmiddel om te investeren in brede marktindexen. Aan de aandelenkant zijn er ETF's die de S&P 500, de Nasdaq 100, de Dow Jones Industrial Average (DJIA) en zowat elke andere belangrijke marktindex weerspiegelen. Op het vlak van vastrentende waarden zijn er ETF's die verschillende langetermijn- en kortetermijnobligatie-indexen volgen, waaronder de Lehman 1-3 Year Treasury, de Lehman 20-Year Treasury en de Lehman Aggregate Bond Index.

Met behulp van ETF's voor de belangrijkste marktsectoren kunt u snel en gemakkelijk een goedkope, breed gespreide indexportefeuille samenstellen. Met slechts twee of drie ETF's kunt u een portefeuille maken die bijna de gehele aandelenmarkt en een groot deel van de vastrentende markt bestrijkt. Zodra de transacties zijn voltooid, kunt u gewoon vasthouden aan een buy-and-hold-strategie, net als bij elk ander indexproduct, en uw portefeuille beweegt mee met zijn benchmark.

2. Actief een langetermijnportefeuille beheren met ETF's

Op een vergelijkbare manier kunt u een breed gespreide portefeuille maken, maar een actieve beheerstrategie kiezen in plaats van eenvoudigweg te kopen en vast te houden om de belangrijkste indexen bij te houden (passief beheer). Hoewel de ETF's zelf indexfondsen zijn (wat betekent dat er geen actief beheer is van de kant van de geldbeheerder die toezicht houdt op de portefeuille), weerhoudt dit beleggers er niet van om hun participaties actief te beheren. Stel bijvoorbeeld dat u gelooft dat kortetermijnobligaties een enorme stijging doormaken; u kunt uw positie (s) op de bredere obligatiemarkt verkopen en in plaats daarvan een ETF kopen die gespecialiseerd is in kortetermijnemissies - u kunt ook hetzelfde doen voor uw verwachtingen voor aandelen.

Natuurlijk vertegenwoordigen de belangrijkste marktindexen slechts een deel van de vele beleggingsmogelijkheden die ETF's bieden. Als uw kernportefeuille al aanwezig is, kunt u uw kernposities uitbreiden met meer gespecialiseerde ETF's, die toegang bieden tot een breed scala aan small-cap-, sector-, grondstoffen-, internationale, opkomende markten en andere investeringsmogelijkheden. Er zijn ETF's die indexen bijhouden in zowat elk gebied, waaronder biotechnologie, gezondheidszorg, REIT's, goud, Japan, Spanje en meer.

Door kleine posities in deze niche-posities toe te voegen aan uw activaspreiding, voegt u een agressievere aanvulling toe aan uw portefeuille. Nogmaals, u kunt kopen en vasthouden om een ​​portefeuille op lange termijn te creëren, maar u kunt ook meer actieve handelstechnieken gebruiken. Als u bijvoorbeeld denkt dat REIT's klaar zijn om een ​​tuimel te nemen en goud zal stijgen, kunt u op elk moment van de handelsdag vanuit uw REIT-positie in goud handelen.

3. Actieve handel met ETF's

Als het actief beheren van een langetermijnportfolio niet pittig genoeg is voor uw smaak, zijn ETF's misschien wel de juiste smaak voor uw palet. Hoewel langetermijnbeleggers zich kunnen onthouden van actieve en daghandelstrategieën, zijn ETF's het perfecte voertuig als u op zoek bent naar een manier om vaak een hele markt of een bepaalde niche in en uit te gaan. Aangezien ETF's intraday handelen, zoals aandelen of obligaties, kunnen ze snel worden gekocht en verkocht als reactie op marktbewegingen, en in tegenstelling tot veel beleggingsfondsen leggen ETF's geen boetes op wanneer u ze verkoopt zonder ze gedurende een bepaalde periode te houden.

Hoewel het waar is dat u elke keer dat u in ETF's handelt, een commissie moet betalen, als u zich bewust bent van deze kosten en de dollarwaarde van uw transactie hoog genoeg is, is deze nominaal.

Omdat ETF's intraday verhandelen, kunnen ze ook lang of kort worden gekocht, in hedge-strategieën worden gebruikt en met marge worden gekocht. Als u een strategie kunt bedenken die kan worden geïmplementeerd met een aandeel of obligatie, kan die strategie worden toegepast met een ETF - maar in plaats van de aandelen of obligaties van een enkel bedrijf te verhandelen, handelt u een hele markt of marktsegment.

4. Wrap beleggen met ETF's

Voor beleggers die beleggingen op basis van vergoedingen verkiezen boven handel op basis van provisies, maken ETF's ook deel uit van verschillende wrap-programma's. Hoewel ETF-wrapproducten nog in de kinderschoenen staan, is het een veilige gok dat er binnenkort meer zullen komen.

Het komt neer op

Over het algemeen zijn ETF's handig, kostenefficiënt, fiscaal efficiënt en flexibel. Ze zijn gemakkelijk te begrijpen en te gebruiken, en ze winnen zo snel aan populariteit dat sommige experts verwachten dat ze ooit de populariteit van beleggingsfondsen zullen overtreffen. Als ETF's nog geen plaats in uw portefeuille hebben gevonden, is de kans groot dat ze dat in de toekomst wel zullen doen.