6 boeken voor Estate Planning

Of we het nu leuk vinden of niet, de dood is een van de weinige garanties in het leven. Toch hebben teveel mensen niet de tijd genomen om te spellen wie ze na hun overlijden zouden willen erven.

Hoewel het maken van een goed gebouwd landgoedplan veel werk vereist, is het de moeite waard. Hiermee kunt u het laatste woord hebben over wat u wilt doen met de rijkdom die u hard hebt gewerkt om te verzamelen.

Deze zes boeken geven u een idee van hoe u precies verder kunt gaan met uw landgoedplanning en het proces minder ontmoedigend doen lijken.

Belangrijkste leerpunten

• De Legacy Journey en Passion for Giving dekken beide het geven van uw vermogen aan goede doelen.
• Beyond the Grave is een uitgebreid handboek waarin de basisprincipes van estate-planning worden uitgelegd, terwijl Family Trusts beschrijft hoe trusts werken en hoe zij profiteren van een estate-plan.
• 8 manieren om te voorkomen Probate deelt strategieën om te implementeren en Get It Together helpt lezers bij het opzetten van een systeem voor het organiseren van alle documenten die bij een estate-plan horen.

1. De erfenisreis: een radicale kijk op bijbelse rijkdom en vrijgevigheid

In de afgelopen decennia is de naam Dave Ramsey synoniem geworden met het uit de schulden raken. Nadat hij in zijn late jaren '20 een faillissement had aangevraagd, bouwde Ramsey een financieel coachingsimperium van miljoenen dollars dat erop gericht is om gezinnen uit de middenklasse te helpen een volledig schuldenvrij leven te leiden.

In tegenstelling tot andere boeken van Ramsey legt The Legacy Journey weinig nadruk op dagelijks geldbeheer. In plaats daarvan richt het zich op het beleggen, uitgeven en weggeven van een deel van uw vermogen na het vergaren. Ramsey, een evangelische christen, gebruikt het boek om over rijkdom te praten vanuit een bijbels perspectief.

De Legacy Journey geeft lezers ook een kijkje in hoe Ramsey zijn eigen landgoedplan heeft gebouwd. Hij deelt enkele van de manieren waarop hij trusts voor zijn kinderen structureerde toen ze minderjarig waren, en hoe hij en zijn vrouw de liefdadigheidsorganisaties kiezen die ze geven.

2. Een passie voor geven: hulpmiddelen en inspiratie voor het creëren van een goed doel

Als een manier om hun nalatenschap voort te zetten, willen veel mensen een deel van hun rijkdom overlaten aan verschillende non-profitorganisaties en andere speciale doelen wanneer ze sterven. A Passion for Giving fungeert als een gids voor iedereen die liefdadigheidsinstellingen een belangrijk onderdeel van hun nalatenschapsplan wil maken.

Naast een testament houdt een goede landgoedplanning ook in dat er voldoende levensverzekeringen worden gekocht, overdracht van begunstigden van overlijden voor pensionering en andere beleggingsrekeningen wordt genoemd, trusts voor erfgenamen worden ingesteld en zelfs middelen worden toegewezen voor verschillende liefdadigheidsorganisaties.

Naast het delen van casestudy's over hoe rijke filantropen hun geld doneren, voegen auteurs Peter Klein en Angelica Berrie een stapsgewijze handleiding toe voor het opzetten en beheren van een particuliere familiestichting, en hoe ze de activa van de stichting correct kunnen beleggen, zodat ze groeien na verloop van tijd.

3. Beyond the Grave, herziene en bijgewerkte editie: de juiste manier en de verkeerde manier om geld aan uw kinderen (en anderen) over te laten

Beyond the Grave, geschreven door Jeffrey Condon, een advocaat met tientallen jaren ervaring in de uitoefening van het vermogensrecht, is een uitgebreid handboek over de basisprincipes van estate planning. Het boek legt uit wat algemene termen betekenen en bevat strategieën om belastingverplichtingen voor erfgenamen van een nalatenschap te minimaliseren. Het deelt ook tips over hoe landgoedeigenaren kunnen voorkomen dat ze een erfenis nalaten die hun families zou verdelen.

4. Family Trusts: een gids voor begunstigden, beheerders, vertrouwensbeschermers en vertrouwensmakers

Trusts zijn instrumenten die veel worden gebruikt bij estate planning. Ze helpen de vermogensbelasting te minimaliseren en voorkomen dat schuldeisers bepaalde activa in beslag nemen. Family Trusts biedt alle partijen die betrokken zijn bij een trust, schenkers, beheerders en begunstigden, basisinformatie over wat een trust is en hoe het werkt. Dit boek van Hartley Goldstone, James Hughes Jr. en Keith Whitaker geeft ook schenkers suggesties over hoe een trust precies kan worden gestructureerd.

5. 8 manieren om probaat te voorkomen

Nadat iemand is overleden, gaat hun hele nalatenschap in een juridisch proces om zijn of haar testament te valideren, een uitvoerder aan te wijzen om de activa van de nalatenschap onder zijn erfgenamen te verdelen en de laatste schulden en belastingen af ​​te dragen die die nalatenschap verschuldigd is. Dit staat bekend als probate en het duurt vaak maanden en soms zelfs jaren voordat het volledig is. Als zodanig hebben veel gezinnen hoge juridische kosten en wordt hun erfenis vertraagd als gevolg van erfopvolging.

Zoals de naam al aangeeft, deelt 8 manieren om Probate te vermijden acht verschillende strategieën die landgoedeigenaren kunnen gebruiken om bij hun overlijden onmiddellijk activa aan hun begunstigden over te dragen, waardoor het probleem wordt beperkt. Geschreven door Mary Randolph, behandelt de meest recente editie ook wijzigingen in de regels voor nalatenschap en schenkingsrechten in het kielzog van de Tax Cuts and Jobs Act van 2017.

6. Breng het samen: organiseer uw gegevens zodat uw gezin dat niet hoeft te doen

Get It Together geeft lezers praktische tips voor het organiseren en beveiligen van al hun belangrijke documenten. Het is een geweldig hulpmiddel voor iemand die zich zorgen maakt dat hun familie, als ze doodgaan, moeite heeft om hun documenten te vinden. Dit kunnen wachtwoorden, bankafschriften, verzekeringspolissen en informatie over pensioenrekeningen zijn. Auteurs Melanie Cullen en Shae Irving helpen lezers bij het opzetten van een systeem met een praktisch stap-voor-stap werkboek.

Het komt neer op

Hoewel je misschien moeilijk na te denken hebt over je uiteindelijke dood, is het erg belangrijk om tijd, energie en geld te investeren in het samenstellen van een uitgebreid landgoedplan. Elke volwassene, niet alleen de rijken, zou moeten spellen wie ze zouden willen erven.

Zonder testament en testament loop je het risico dat een rechter bepaalt hoe je je vermogen onder je familie en vrienden kunt verdelen, na je overlijden. Dit is een probleem omdat de beslissing van een rechtbank niet noodzakelijkerwijs weerspiegelt wat uw wensen voor uw nalatenschap zouden zijn geweest als u een testament had opgesteld.

Een goede vermogensplanning kan ook helpen om de algehele belastingverplichting van uw nalatenschap aanzienlijk te verminderen, wat resulteert in een grotere erfenis voor uw erfgenamen. Hoewel het schrijven van een testament en het opzetten van trusts mogelijk de hulp van professionals nodig heeft, kunnen deze zes boeken een goede start zijn voor iedereen die een landgoedplan wil maken.