Activaklasse

Wat is een activaklasse?

Een beleggingscategorie is een groep beleggingen die vergelijkbare kenmerken vertonen en die aan dezelfde wet- en regelgeving onderworpen zijn. Activaklassen bestaan ​​uit instrumenten die zich in de markt vaak op dezelfde manier gedragen. Historisch gezien waren de drie belangrijkste activaklassen aandelen (aandelen), vastrentende waarden (obligaties) en contante equivalenten of geldmarktinstrumenten. Momenteel omvatten de meeste beleggingsprofessionals onroerend goed, grondstoffen, futures, andere financiële derivaten en zelfs cryptocurrencies voor de activaklasse-mix. Beleggingsactiva omvatten zowel materiële als immateriële instrumenten die beleggers kopen en verkopen om extra inkomsten op korte of lange termijn te genereren.

01:48

Activaklasse

Inzicht in activaklasse

Simpel gezegd, een beleggingscategorie is een groepering van vergelijkbare financiële effecten. IBM, MSFT, AAPL zijn bijvoorbeeld een groep aandelen. Activaklassen en beleggingscategorieën worden vaak gemengd. Er is meestal heel weinig correlatie, en in sommige gevallen een negatieve correlatie, tussen verschillende activaklassen. Dit kenmerk is een integraal onderdeel van het beleggen.

Financiële adviseurs zien beleggingsvehikels als categorieën van beleggingscategorieën die worden gebruikt voor diversificatiedoeleinden. Van elke activaklasse wordt verwacht dat deze verschillende risico- en rendementsbeleggingskenmerken weerspiegelt en anders presteert in een bepaalde marktomgeving. Beleggers die geïnteresseerd zijn in het maximaliseren van het rendement, doen dit vaak door het portefeuillerisico te verminderen door diversificatie van activaklassen.

Financiële adviseurs richten zich op activaklasse als een manier om beleggers te helpen hun portefeuille te diversifiëren. Verschillende activaklassen hebben verschillende kasstromen en verschillende risiconiveaus. Beleggen in verschillende activaklassen zorgt voor een zekere diversiteit in beleggingsselecties. Diversificatie vermindert het risico en verhoogt uw kans op rendement.

Belangrijkste leerpunten

• Een beleggingscategorie is een groep beleggingen die vergelijkbare kenmerken vertonen en die aan dezelfde wet- en regelgeving onderworpen zijn.
• Aandelen (aandelen), vastrentende waarden (obligaties), geldmiddelen en kasequivalenten, onroerend goed, grondstoffen, futures en andere financiële derivaten zijn voorbeelden van activaklassen.
• Er is meestal heel weinig correlatie, en in sommige gevallen een negatieve correlatie, tussen verschillende activaklassen.
• Financiële adviseurs richten zich op activaklasse als een manier om beleggers te helpen hun portefeuille te diversifiëren.

Vermogensklasse en beleggingsstrategie

Beleggers die op zoek zijn naar alpha passen beleggingsstrategieën toe die gericht zijn op het behalen van alpha-rendement. Beleggingsstrategieën kunnen worden gekoppeld aan groei, waarde, inkomsten of een verscheidenheid aan andere factoren die helpen bij het identificeren en categoriseren van beleggingsopties volgens een specifieke set criteria. Sommige analisten koppelen criteria aan prestatie- en / of waarderingsmaatstaven, zoals winst per aandeel (EPS) of de koers-winstverhouding (P / E). Andere analisten houden zich minder bezig met prestaties en meer met het type of de klasse activa. Een belegging in een bepaalde activaklasse is een belegging in een activum dat bepaalde kenmerken vertoont. Als gevolg hiervan hebben beleggingen in dezelfde activaklasse doorgaans dezelfde kasstromen.

Typen activaklasse

Aandelen of aandelen; obligaties of vastrentende waarden; contanten of verhandelbare effecten; en grondstoffen zijn de meest liquide activaklassen en daarom de meest genoteerde activaklassen. Er zijn ook alternatieve activaklassen, zoals onroerend goed, en waardevolle inventaris, zoals illustraties, postzegels en andere verhandelbare verzamelobjecten. Sommige analisten verwijzen ook naar een belegging in hedgefondsen, risicokapitaal, crowdsourcing of cryptocurrencies als voorbeelden van alternatieve beleggingen. Dat gezegd hebbende, de illiquiditeit van een actief spreekt niet tot zijn rendementspotentieel; Het betekent alleen dat het meer tijd kan kosten om een ​​koper te vinden om het actief in contanten om te zetten.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Definitie en voorbeelden van sub-activaklassen Een sub-activaklasse is een subsegment van een brede activaklasse dat is onderverdeeld om een ​​betere identificatie of meer detail van de activa daarin te bieden. meer Mutual Fund Definition Een beleggingsfonds is een type beleggingsinstrument dat bestaat uit een portefeuille van aandelen, obligaties of andere effecten, waarop toezicht wordt gehouden door een professionele geldbeheerder. meer Asset Allocation Fund Een asset allocatiefonds is een fonds dat beleggers een gediversifieerde portefeuille van beleggingen in verschillende activaklassen biedt. meer Definitie van alternatieve beleggingen Een alternatieve belegging is een financieel actief dat niet in een van de conventionele beleggingscategorieën valt. Voorbeelden zijn private equity / venture capital, hedgefondsen, onroerend goed, grondstoffen en materiële activa. meer De ins en outs van diversificatie Diversificatie is een beleggingsaanpak, met name een strategie voor risicobeheer. Volgens deze theorie vormt een portefeuille met verschillende activa minder risico en levert uiteindelijk een hoger rendement op dan een enkele slechts enkele. meer Wat is een verdeling van de activaklasse? Een uitsplitsing naar activaklasse biedt de percentages kernactieklassen die zijn gevonden in een beleggingsfonds, een op de beurs verhandeld fonds of een andere portefeuille. meer partnerlinks