Breekpunt verkoop

Wat is een breekpuntverkoop

Een breekpuntverkoop is de verkoop van een beleggingsfonds tegen een vast bedrag in dollars waarmee de fondshouder naar een lagere schijf voor verkoopkosten kan gaan. Als een belegger op het moment van beleggen niet in staat is om de fondsen te verstrekken die nodig zijn om in aanmerking te komen voor de lagere vergoeding, kan hij een intentieverklaring ondertekenen die belooft het totale bedrag of breekpunt binnen een bepaalde periode te bereiken.

UITBREIDING Breakpoint Sale

Breekpuntverkoop biedt vergoedingskortingen aan beleggers op basis van breekpuntniveaus van de belegging bepaald door de fondsmaatschappij. Fondsbedrijven zijn verantwoordelijk voor het structureren van verkoopbelastingen en breekpuntschema's. Deze vergoedingen en breekpunten worden gedetailleerd beschreven in het prospectus van een fonds en overeengekomen door tussenpersonen.

Verkoopbelastingen en breekpuntschema's

Open-end beleggingsfondsen die worden verhandeld via een full-service broker zijn verplicht om verkoopbelastingen te betalen aan tussenpersonen voor de service van het identificeren, aanbevelen en verhandelen van het fonds. Verkooplasten op beleggingsfondsen kunnen front-end, back-end of niveau zijn. Breekpuntschema's zijn niveaus die door het beleggingsfonds zijn vastgesteld en waarmee een belegger korting op de verkoopbelasting krijgt. Kortingen van breekpunten worden meestal toegepast op fondsen met front-end verkoopbelasting, maar ze kunnen van toepassing zijn op alle aandelen van een fonds.

Breekpuntkortingen beginnen vaak bij $ 25.000, met kortingen die geleidelijk oplopen tot een maximum niveau. Voorbij het maximale breekpuntniveau van het beleggingsfonds, zullen beleggers niet langer kosten voor verkoopbelasting moeten betalen. Financiële adviseurs zijn verplicht volledige breekpuntschema's te verstrekken en ervoor te zorgen dat beleggers weten wanneer een minimale extra investering hen in aanmerking zou kunnen brengen voor een hogere korting.

Hieronder vindt u een voorbeeld van een breekpuntschema van de regelgevende instantie van de financiële industrie:

Investerings- en verkoopkosten

Minder dan $ 25.000: 5, 00%

Minstens $ 25.000, maar minder dan $ 50.000: 4, 25%

Minstens $ 50.000, maar minder dan $ 100.000: 3, 75%

Minstens $ 100.000, maar minder dan $ 250.000: 3, 25%

Minstens $ 250.000, maar minder dan $ 500.000: 2, 75%

Minstens $ 500.000, maar minder dan $ 1 miljoen: 2, 00%

$ 1 miljoen of meer: ​​geen verkoopkosten

Volgens het bovenstaande breekpuntschema, zou een belegger die van plan is om initieel $ 40.000 te investeren in een front-end load fund een korting ontvangen en een vergoeding van 4, 25% of $ 1.700 krijgen. Als de belegger op de juiste manier wordt geadviseerd, zal haar worden verteld dat het toevoegen van $ 10.000 voor een totale investering van $ 50.000 de verkoop kwalificeert voor een lagere verkoopprijs van 3, 75%.

Accumulatiebevoegdheden

De meeste beleggingsfondsen zullen accumulatierechten opnemen in hun verkoopbelasting en breekpuntschema's. Door accumulatieprivileges kunnen de verkoopkosten van een belegger vanuit een breekpuntschema worden gebaseerd op zijn totale investering in het fonds. Als de belegger van hierboven bijvoorbeeld zes maanden later nog eens $ 15.000 investeert, komt ze in aanmerking voor dezelfde verkoopkosten van 3, 75% op de $ 15.000-transactie.

Intentieverklaringen

Beleggingsfondsen met verkooplasten en breekpuntschema's bevatten doorgaans ook voorzieningen voor een intentieverklaring. Met deze documentatie kan de belegger een specifieke belegging in het fonds verpanden en de verkoopbelasting ontvangen voor zijn uitgebreide belegging.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Accumulatierechten (ROA) Definitie Accumulatierechten zijn rechten waarmee een aandeelhouder lagere verkoopprovisiekosten kan ontvangen wanneer het bedrag van de gekochte beleggingsfondsen plus het reeds aangehouden bedrag gelijk is aan een breekpunt van de accumulatierechten (ROA). meer Breekpunt Breekpunt, voor belasting beleggingsfondsen, is het dollarbedrag voor de aankoop van aandelen van het fonds dat de belegger kwalificeert voor lagere verkoopkosten. meer Laadfonds Definitie Laadfondsen brengen kosten in rekening van minder dan 1% om de aan het fonds verbonden makelaar of fondsmanager te compenseren. meer Is het de moeite waard om een ​​front-end belasting voor een fonds te betalen? Een front-end belasting is een verkoopheffing of commissie die een belegger "vooraf" betaalt - dat wil zeggen, bij aankoop van het actief meestal een beleggingsfonds of een verzekeringsproduct. meer Belastingdefinitie Een belasting is een verkoopprovisie die aan een belegger in rekening wordt gebracht bij het kopen of inwisselen van aandelen in een beleggingsfonds. meer Gederfde inkomsten Gederfde inkomsten zijn het verschil tussen de werkelijk behaalde inkomsten en de inkomsten die hadden kunnen worden behaald zonder specifieke vergoedingen, kosten of verloren tijd. meer partnerlinks