Conservatief beleggen
Conservatief beleggen is een beleggingsstrategie die prioriteit geeft aan het behoud van kapitaal boven marktrendementen. Conservatief beleggen probeert de waarde van een beleggingsportefeuille te beschermen door te beleggen in effecten met een lager risico, zoals vastrentende en geldmarkteffecten, en vaak blue-chip of large-cap aandelen. In een conservatieve beleggingsstrategie zal een volledige helft of meer van de portefeuille in het algemeen worden gehouden in schuldbewijzen in plaats van aandelen.
Inzicht in conservatief beleggen
Conservatieve beleggers hebben risicotoleranties die variëren van laag tot matig. Als zodanig zal een conservatieve beleggingsportefeuille een groot aantal vastrentende beleggingen met een laag risico en een kleine hoeveelheid hoogwaardige aandelen of fondsen hebben. Hoewel een conservatieve beleggingsstrategie kan beschermen tegen inflatie, kan het in de loop van de tijd mogelijk geen significant rendement opleveren in vergelijking met agressievere strategieën. Beleggers worden vaak aangemoedigd om conservatief te beleggen wanneer ze de pensioengerechtigde leeftijd naderen, ongeacht de individuele risicotolerantie.
Conservatief beleggen en portefeuillestrategieën
Behoud van kapitaal en lopende inkomsten zijn populaire conservatieve beleggingsstrategieën. Behoud van kapitaalcentra bij het handhaven van het huidige kapitaalniveau en het voorkomen van eventuele verliezen van de portefeuille. Een strategie voor kapitaalbehoud omvat veilige, kortlopende instrumenten, zoals schatkistpapier en depositocertificaten. Een strategie voor kapitaalbehoud kan geschikt zijn voor een oudere belegger, die haar huidige financiële activa wil maximaliseren zonder significante risico's.
Een huidige inkomensstrategie kan geschikt zijn voor oudere beleggers met een lagere risicotolerantie, op zoek naar een manier om na de pensionering en zonder hun gebruikelijke salaris een gestage geldstroom te blijven verdienen. Huidige inkomensstrategieën werken om investeringen te identificeren die bovengemiddelde uitkeringen betalen, zoals dividenden en rente. De huidige inkomensstrategieën, hoewel over het algemeen relatief stabiel, kunnen worden opgenomen in een reeks toewijzingsbeslissingen over het gehele spectrum van risico. Strategieën gericht op inkomsten kunnen geschikt zijn voor een belegger die geïnteresseerd is in gevestigde entiteiten die consequent betalen (dat wil zeggen zonder risico van wanbetaling of het missen van een deadline voor dividendbetaling), zoals large-cap of blue-chip aandelen.
Alternatieven voor conservatief beleggen
Conservatieve beleggingsstrategieën leveren over het algemeen minder op dan agressievere strategieën, zoals een groeiportefeuille. Een strategie voor kapitaalgroei streeft er bijvoorbeeld naar om de kapitaalgroei of de waardestijging van een portefeuille op de lange termijn te maximaliseren. Een dergelijke portefeuille zou kunnen beleggen in risicovolle small-capaandelen, zoals nieuwe technologiebedrijven, junk of onder beleggingskwaliteit obligaties, internationale aandelen in opkomende markten en derivaten.
Over het algemeen zal een portefeuille met kapitaalgroei ongeveer 65-70% aandelen, 20-25% vastrentende effecten en de rest in contanten of geldmarkteffecten bevatten. Hoewel op groei gerichte strategieën per definitie een hoog rendement nastreven, beschermt het mengsel de belegger toch enigszins tegen ernstige verliezen. Beleggers die bekend zijn met de markt en aandelenonderzoek kunnen ook succes vinden in een waardebeleggingsportefeuille zwaar op aandelen of zelfs een passief belegde Exchange Traded Fund (ETF) -portefeuille die aandelen- en obligatiefondsen combineert.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.