bedrog
Fraude is een opzettelijke misleidende actie die bedoeld is om de dader een onwettige winst te bieden of een recht op een slachtoffer te ontzeggen. Fraude kan voorkomen in financiën, onroerend goed, investeringen en verzekeringen. Het kan worden gevonden in de verkoop van onroerend goed, zoals grond, persoonlijke eigendommen, zoals kunst en verzamelobjecten, evenals immateriële goederen, zoals aandelen en obligaties. Soorten fraude omvatten belastingfraude, creditcardfraude, draadfraude, effectenfraude en faillissementsfraude.
Frauduleuze activiteiten kunnen worden uitgevoerd door één persoon, meerdere personen of een bedrijf als geheel.
UITBRAAK Fraude
Fraude houdt de valse weergave van feiten in, hetzij door opzettelijk belangrijke informatie achter te houden of door valse verklaringen af te geven aan een andere partij met het specifieke doel om iets te verkrijgen dat mogelijk niet zonder het bedrog is verstrekt.
Vaak is de dader van fraude zich bewust van informatie die het beoogde slachtoffer niet is, waardoor de dader het slachtoffer kan misleiden. In wezen profiteert de persoon of het bedrijf dat fraude pleegt, van asymmetrische informatie; met name dat de kosten van het beoordelen en verifiëren van die informatie aanzienlijk genoeg kunnen zijn om een ontmoediging te creëren om volledig in fraudepreventie te investeren.
Een grondige beoordeling van een schadeclaim kan bijvoorbeeld zoveel uren duren dat een verzekeraar kan vaststellen dat een meer vluchtige beoordeling gerechtvaardigd is gezien de omvang van de claim. Dit wetende, kan een persoon een kleine claim indienen voor een verlies dat niet echt is opgetreden. De verzekeraar kan besluiten om de claim te betalen zonder grondig te onderzoeken, omdat de claim klein is. In dit geval is verzekeringsfraude uitgevoerd.
Zowel staten als de federale overheid hebben wetten die fraude strafbaar stellen, hoewel frauduleuze acties niet altijd kunnen resulteren in een strafproces. Officieren van justitie hebben vaak een aanzienlijke beoordelingsvrijheid om te bepalen of een zaak moet worden berecht en kunnen in plaats daarvan een schikking nastreven als dit tot een snellere en goedkopere oplossing leidt. Als een fraudezaak wordt berecht, kan de dader worden veroordeeld en naar de gevangenis worden gestuurd.
Hoewel de overheid kan beslissen dat een geval van fraude buiten de strafprocedure kan worden geregeld, kunnen niet-gouvernementele partijen die schade claimen, een civiele zaak aanhangig maken. De slachtoffers van fraude kunnen de dader vervolgen om geldmiddelen te laten terugvorderen, of, in het geval dat er geen monetair verlies is opgetreden, een rechtszaak aanspannen om de rechten van het slachtoffer te herstellen.
Om aan te tonen dat fraude heeft plaatsgevonden, moet de dader specifieke handelingen hebben verricht. Ten eerste moet de dader een valse verklaring geven als een materieel feit. Ten tweede moest de dader hebben geweten dat de verklaring niet waar was. Ten derde moest de dader het slachtoffer hebben bedrogen. Ten vierde moet het slachtoffer aantonen dat het zich op de valse verklaring heeft gebaseerd. En ten vijfde moest het slachtoffer schade hebben geleden als gevolg van de opzettelijk valse verklaring.
Fraude kan een verwoestende impact hebben op een bedrijf. In 2001 werd een enorme bedrijfsfraude ontdekt bij Enron, een Amerikaans energiebedrijf. Leidinggevenden gebruikten verschillende technieken om de financiële gezondheid van het bedrijf te verhullen, waaronder het opzettelijk verdoezelen van inkomsten en het verkeerd weergeven van inkomsten. Nadat de fraude was ontdekt, zagen aandeelhouders de aandelenkoersen in iets meer dan een jaar dalen van ongeveer $ 90 tot minder dan $ 1. Medewerkers van het bedrijf hadden hun eigen vermogen weggevaagd en verloren hun baan nadat Enron faillissement had verklaard. Het Enron-schandaal was een belangrijke motor achter de voorschriften in de Sarbanes-Oxley Act die in 2002 werd aangenomen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.