Hoe te diversifiëren met indexfondsen

Indexfondsen zijn aantrekkelijk om verschillende redenen, waaronder diversificatie en lage kostenratio's. Wat het eerste betreft, bent u blootgesteld aan alle aandelen in een index wanneer u aandelen van een indexfonds koopt. Het idee is dat voorraden die waarderen, voorraden zullen aannemen die in waarde dalen.

Waarom kiezen voor een fonds in plaats van individuele aandelen

Een index kan uit honderden tot duizenden aandelen bestaan. De gemiddelde belegger kon het zich niet veroorloven al die aandelen te kopen. Exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen die een index volgen, kunnen al die aandelen kopen omdat ze grotere pools van geld hebben, bestaande uit de dollars van duizenden beleggers. Als u zelfs maar één aandeel van een indexfonds koopt, bezit u elk aandeel in de index.

Bovendien 'wegen' fondsen hun aankopen. Dit betekent dat ze sommige aandelen meer kopen dan andere. Dit komt omdat de index sommige aandelen als waarschijnlijker voor de index beschouwt dan andere. Een goed indexfonds zal zijn aankopen in dezelfde mate wegen als de index.

Het is veel waarschijnlijker dat een index zal herstellen van een recessie dan welke individuele aandelen ook. Een indexfonds dat de S&P 500 in 2008 volgt, zou bijvoorbeeld ongeveer 37% hebben verloren. Diezelfde index steeg echter begin 2018 met 350%.

Betekent dit dat iemand kan garanderen dat de aandelenmarkt zich altijd zal herstellen? Niemand maakt ooit die bewering. Dit is wat we kunnen zeggen: het is altijd hersteld. Dat betekent niet dat het altijd zal gebeuren, maar wetende dat het altijd heeft gezorgd voor enige geruststelling. Iemand met een korte tijdshorizon van bijvoorbeeld vijf jaar of minder kan in die tijd echter geld verliezen als de index daalt. Dit komt omdat die persoon het zich niet kan veroorloven om nog een aantal jaren te wachten totdat hij zich heeft hersteld. Dit is de reden waarom indexfondsen het beste zijn voor langetermijnbeleggers, voor degenen die van plan zijn om 6-10 jaar of langer in het fonds te blijven.

Indexen voor sectoren

Indexen zoals de Dow Jones Industrial Average en de S&P 500 zijn ontworpen om de aandelenmarkt in het algemeen te volgen. Maar u kunt ook beleggen in fondsen die een sector volgen, zoals olie, technologie, financiën, consumptiegoederen, enzovoort. Welke sector je ook kunt bedenken, iemand heeft er een index voor gemaakt en iemand anders heeft een fonds gecreëerd dat die index volgt. Een belegger die denkt dat een bepaalde sector waarschijnlijk beter zal presteren dan de algemene markt, kan een fonds kopen dat die sector volgt en nog steeds binnen de sector worden gediversifieerd.

Dit leidt tot een andere manier om te diversifiëren met indexfondsen. Wanneer u in verschillende sectorfondsen belegt, kunt u ook gediversifieerd zijn. Met andere woorden, als uw oliefonds het niet goed doet, is de kans groot dat een ander indexfonds dat doet. U bent dus niet alleen gediversifieerd binnen elke sector, maar u wordt ook gediversifieerd door geld in verschillende sectoren te hebben.

Zorg ervoor dat u weet waar elk fonds in belegt, zodat u geen dubbele posities heeft. Investeren in een oliefonds zou bijvoorbeeld ongetwijfeld enkele aandelen in een energiefonds dupliceren.

Het komt neer op

Professionele geldbeheerders die beleggingsfondsen beheren, bestuderen dagelijks de markten en passen geavanceerde vaardigheden en kennis toe op hun transacties. Zelfs met al dat werk doet 80% het echter niet zo goed als de markt. Als zoveel professionals het mis hebben, zal een belegger met minder kennis en tijd waarschijnlijk ook de markt niet verslaan. Met een indexfonds kunt u het rendement van de markt evenaren zonder voortdurend te handelen en te studeren. Dit is de kracht van gediversifieerd beleggen via indexfondsen.