Hoe een Forex Scam te spotten

De spot forex-markt handelt meer dan $ 5 biljoen per dag, inclusief valuta-opties en futures-contracten. Met deze hoeveelheid geld die rondzweven in een niet-gereguleerde spotmarkt die direct, zonder toonbank, zonder verantwoording handelt, bieden forex-zwendel de verleiding om fortuinen in beperkte tijd te verdienen. Hoewel veel van de populaire oude oplichting is gestopt, als gevolg van ernstige handhavingsacties door de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en de oprichting van de zelfregulerende National Futures Association (NFA) in 1982, blijven sommige oude oplichting nog steeds hangen, en nieuwe blijf opduiken.

Back in the Day: The Point-Spread Scam

De oude forex-zwendel was gebaseerd op computermanipulatie van bid / ask-spreads. De puntenspreiding tussen het bod en de vraag geeft in feite de commissie weer van een heen en weer-transactie die via een broker is verwerkt. Deze spreads verschillen meestal tussen valutaparen. De zwendel treedt op wanneer die puntspreads sterk verschillen tussen makelaars. Makelaars bieden vaak niet de normale spread van twee tot drie punten in de EUR / USD bijvoorbeeld, maar spreads van zeven pips of meer. (Een pip is de kleinste koersbeweging die een bepaalde wisselkoers maakt op basis van marktconventie. Aangezien de meeste grote valutaparen geprijsd zijn tot vier cijfers achter de komma, is de kleinste wijziging die van de laatste decimale punt.) Factor vier of meer pips op elke $ 1 miljoen handel, en mogelijke winsten als gevolg van een goede investering worden weggegooid door commissies.

Deze zwendel is de afgelopen 10 jaar tot rust gekomen, maar wees voorzichtig met eventuele offshore retailmakelaars die niet worden gereguleerd door de CFTC, NFA of hun land van herkomst. Deze tendensen bestaan ​​nog steeds en het is voor bedrijven vrij eenvoudig om in te pakken en te verdwijnen met het geld wanneer ze worden geconfronteerd met acties. Velen zagen een gevangeniscel voor deze computermanipulaties. Maar de meeste overtreders zijn van oudsher in de Verenigde Staten gevestigde bedrijven, niet de offshore.

The Signal-Seller Scam

Een populaire moderne zwendel is de signaalverkoper. Signaalverkopers zijn retailbedrijven, gepoolde vermogensbeheerders, beheerde accountbedrijven of individuele handelaren die een systeem aanbieden - voor een dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse vergoeding - dat beweert gunstige tijden te identificeren om een ​​valutapaar te kopen of verkopen, gebaseerd op professionele aanbevelingen die iedereen rijk maken. Ze prijzen hun lange ervaring en handelsmogelijkheden, plus getuigenissen van mensen die instaan ​​voor hoe groot een handelaar en vriend de persoon is, en de enorme rijkdom die deze persoon voor hen heeft verdiend.

Het enige dat nietsvermoedende handelaar hoeft te doen, is X bedrag aan dollars overhandigen voor het voorrecht van handelsaanbevelingen. Veel van deze oplichters verzamelen eenvoudig geld van een bepaald aantal handelaren en verdwijnen. Sommigen zullen af ​​en toe een goede handel aanbevelen om het signaalgeld in stand te houden. Deze nieuwe zwendel wordt langzaam een ​​groter probleem. Hoewel er signaalverkopers zijn die eerlijk zijn en handelsfuncties uitvoeren zoals bedoeld, loont het om sceptisch te zijn.

"Robot" Scamming in de huidige markt

Een aanhoudende zwendel, oud en nieuw, presenteert zich in sommige soorten forex ontwikkelde handelssystemen. Deze oplichters beweren het vermogen van hun systeem om automatische transacties te genereren die, zelfs terwijl u slaapt, enorme rijkdom verdienen. Tegenwoordig is de nieuwe terminologie "robot" vanwege de mogelijkheid om automatisch te werken. Hoe dan ook, veel van deze systemen zijn niet ingediend voor formele beoordeling en getest door een onafhankelijke bron.

Onderzoeksfactoren moeten het testen van de parameters en optimalisatiecodes van een handelssysteem omvatten. Als de parameters en optimalisatiecodes ongeldig zijn, genereert het systeem willekeurige koop- en verkoopsignalen. Hierdoor zullen nietsvermoedende handelaren niets meer doen dan gokken. Hoewel er geteste systemen op de markt zijn, moeten potentiële forexhandelaren elk systeem onderzoeken dat ze overwegen in hun handelsstrategie op te nemen.

Andere factoren om te overwegen

Traditioneel zijn veel handelssystemen behoorlijk duur geweest. Slechts een paar jaar geleden was $ 5.000 niet veel om voor een systeem te betalen. Dit kan worden beschouwd als oplichterij op zich. Geen enkele handelaar zou vandaag meer dan een paar honderd dollar moeten betalen voor een goed systeem. Wees vooral voorzichtig met systeemverkopers die programma's aanbieden tegen exorbitante prijzen die worden gerechtvaardigd door een garantie voor fenomenale resultaten. Zoek naar een van de vele legitieme verkopers die fatsoenlijk is en waarvan de systemen goed zijn getest om potentieel aanzienlijk inkomen te verdienen.

Een ander hardnekkig probleem is de vermenging van fondsen. Zonder een record van gescheiden accounts kunnen individuen de exacte prestaties van hun beleggingen niet volgen. Dit maakt het voor retailbedrijven gemakkelijker om het geld van een belegger te gebruiken om exorbitante salarissen te betalen; koop huizen, auto's en vliegtuigen; of gewoon verdwijnen met het geld. Sectie 4D van de Commodity Futures Modernization Act van 2000 ging over de kwestie van segregatie van fondsen; wat er in andere landen gebeurt, is een aparte kwestie.

Waarschuwingstekens

Andere oplichting en waarschuwingssignalen bestaan ​​wanneer makelaars het opnemen van gelden van beleggersaccounts niet toestaan ​​of wanneer er problemen zijn binnen het handelsstation. Kun je een transactie binnenkomen of verlaten tijdens een economische aankondiging die niet in lijn is met de verwachtingen? Als u geen geld kunt opnemen, moeten waarschuwingsborden knipperen. Als het handelsstation niet aan uw liquiditeitsverwachtingen voldoet, zouden waarschuwingsborden opnieuw moeten knipperen. Een belangrijke factor om altijd rekening mee te houden bij het kiezen van een makelaar of een handelssysteem om uw persoonlijke doelen te bereiken, is sceptisch zijn over beloften of promotiemateriaal dat een hoog prestatieniveau garandeert.

Het komt neer op

Voer due diligence uit bij de forex-broker die u overweegt door naar het Background Affiliation Status Information Center (BASIC) te gaan, gecreëerd door de NFA. Veel veranderingen hebben de boeven en de oude oplichting verdreven en het systeem voor de vele goede bedrijven gelegitimeerd. Wees echter altijd op uw hoede voor nieuwe forex-zwendel; de verleiding en de aantrekkingskracht van enorme winsten zullen altijd nieuwe en meer geavanceerde types naar deze markt brengen.