Wrap Account
Een wrap-account wordt gebruikt door een beursvennootschap om de portefeuille van een belegger te beheren voor een jaarlijkse vergoeding, die is gebaseerd op het totale beheerd vermogen (AUM). Deze jaarlijkse vergoeding dekt alle administratieve, commissie- en beheerskosten voor de rekening. Voor veel beleggers is een wrap-account minder duur dan een effectenrekening die commissies in rekening brengt voor handelsactiviteiten op een account.
Belangrijkste leerpunten
- Een wrap-account wordt gebruikt door een beursvennootschap om de portefeuille van een belegger te beheren voor een jaarlijkse vergoeding, die is gebaseerd op het totale beheerd vermogen (AUM).
- Voor veel beleggers is een wrap-account minder duur dan een effectenrekening die commissies in rekening brengt voor de handel.
- Een wrap-account heeft het voordeel dat het de belegger beschermt tegen overtrading, wat gebeurt als de makelaar te veel op de rekening handelt om meer commissie-inkomsten te genereren.
Wrap-accounts begrijpen
Een wrap-account heeft het voordeel dat het de belegger beschermt tegen overtrading, wat gebeurt als de makelaar te veel op de rekening handelt om meer commissie-inkomsten te genereren. Omdat de makelaar een jaarlijkse vergoeding ontvangt op basis van de totale activa in de account, plaatst de beleggingsadviseur transacties om de waarde van de wrap-account op de lange termijn te verhogen.
Wrap Accounts versus traditionele accounts
Een traditionele wrap-account biedt beleggers toegang tot professionele geldbeheerders die traditioneel samenwerken met instellingen en vermogende particulieren. Beleggingsfondsen bieden ook wrap-accounts aan als middel om toegang te krijgen tot tientallen beleggingsfondsen. Terwijl een traditionele wrap-account een minimale investering van $ 25.000 tot $ 50.000 vereist, heeft een beleggingsfondsrekening een veel lager inlegbedrag.
Wrap-accountbeleggers moeten zich ervan bewust zijn dat een beleggingsmakelaar een vergoeding van 12b-1 verdient voor beleggingen in beleggingsfondsen in een wrap-account.
Deze vergoedingen betalen voor marketing- en distributiekosten, en een deel van deze vergoedingen wordt betaald aan makelaars die het geld verkopen en met klanten werken. Deze vergoeding is een toeslag voor een belegger van een beleggingsfonds met een beleggingsfonds.
Speciale overwegingen
Alvorens fondsen op een wrap-account te plaatsen, moet de belegger rekening houden met de hoeveelheid advies die hij nodig heeft om zijn activa te beheren. Veel beleggers die een buy and hold-strategie voor een aandelenportefeuille gebruiken, hoeven niet de jaarlijkse kosten van een wrap-account te maken.
Stel bijvoorbeeld dat een inkomensgerichte belegger een aandelenportefeuille aanhoudt die veel dividenden uitbetaalt en dat de eigenaar de effecten al vele jaren aanhoudt. Als de belegger de aandelen verkoopt, moet de eigenaar grote vermogenswinstbelasting betalen op de verkoop omdat de kostenbasis van elke voorraad ver onder de huidige marktprijs ligt.
In dit geval is het voor de belegger beter om de portefeuille aan te houden om de dividendinkomsten te verdienen en de vermogenswinstbelasting op de aandelenverkopen te vermijden. Bovendien maakt de belegger geen commissies of een wrap fee om de portefeuille aan te houden, dus het verplaatsen van de activa naar een wrap-account zou meer kosten genereren en het totale rendement van de belegger verlagen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.