Beleggingsadviseur Registratiebewaarinstelling (IARD)
De Investment Adviser Registration Depository (IARD) is een elektronisch systeem waarmee beleggingsadviseurs zichzelf registreren en vereiste rapporten en toelichtingen indienen bij de Amerikaanse federale Securities and Exchange Commission (SEC) en bij toezichthouders op staatsniveau.
Inzicht in beleggingsadviseur Registration Depository (IARD)
De IARD houdt informatie bij over meer dan 260.000 beleggingsadviseurs. Het doel van de bewaarder is om de monitoring en regulering van beleggingsadviseurs te verbeteren en professionele informatie over deze voor het publiek beschikbaar te stellen.
De SEC en de North American Securities Administrators Association sponsoren de IARD, terwijl de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) het systeem ontwikkelt, exploiteert en onderhoudt. De SEC regelt adviseurs met een beheerd vermogen van meer dan $ 1 miljoen, terwijl toezichthouders gewoonlijk toezicht houden op adviseurs die minder activa beheren.
Beleggingsadviseurs gebruiken het IARD om hun Uniform Application for Investment Adviser-registratieformulier in te dienen, Formulier ADV, dat hen officieel registreert als beleggingsadviseurs. Ze gebruiken het ook voor jaarlijkse registratie en vernieuwing en voor vergoeding en formulierverwerking. Vertegenwoordigers van beleggingsadviseurs registreren zich ook via het IARD. Een beleggingsadviseur die zich wil terugtrekken uit sommige of alle rechtsgebieden waar ze zijn geregistreerd, moet de IARD gebruiken om het formulier ADV-W in te dienen. De IARD is vergelijkbaar met het Central Registration Depository-systeem waarmee makelaars en agenten zich moeten registreren voordat ze zaken kunnen doen in hun beroep.
Hoe het publiek de IARD kan gebruiken
Formulier ADV bevat belangrijke informatie die nuttig kan zijn voor burgers die mogelijk vragen hebben over een beleggingsadviseur waarmee ze zaken willen doen. De form ADV-aanvragen die beleggingsadviseurs via het IARD indienen, zijn voor het publiek beschikbaar via de website Public Investment Advisor. Daar kunnen leden van het publiek verifiëren dat een beleggingsadviseur waarmee ze werken daadwerkelijk geregistreerd en geloofwaardig is. Deze verificatie is een belangrijke stap voor iedereen die met een beleggingsadviseur werkt.
De informatie die door het IARD wordt bijgehouden, kan mensen ook helpen om te beslissen of de beleggingsadviseur waarmee ze werken over referenties en ervaring beschikt die aan hun normen en verwachtingen voldoen. De informatie die beschikbaar is voor het publiek omvat de professionele achtergrond van de adviseur, zoals arbeidsverleden, professionele benamingen, behaalde industriële examens en andere zakelijke activiteiten. Informatie zoals hoe lang ze bij hun huidige bedrijf zijn geregistreerd en bij welke bedrijven ze eerder zijn geregistreerd, is ook beschikbaar. Het publiek kan ook zien of de adviseur ooit is gedisciplineerd of geschorst, of dat het belangrijkste personeel van de adviseur ooit met discipline is geconfronteerd.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.