Pensioenplanner
Een pensioenplanner is een praktiserende professional die individuen helpt een pensioenplan op te stellen. Een pensioenplanner identificeert bronnen van inkomsten, schat kosten, voert een spaarprogramma uit en helpt bij het beheren van activa. Het schatten van toekomstige kasstromen en activa is ook een centraal onderdeel van het werk van een pensioenplanner. Hij of zij kan een webgebaseerde rekenmachine of softwareprogramma gebruiken dat toekomstige kasstromen en activa zal voorspellen op basis van de ingevoerde gegevens.
UITBRAAK Pensioenplanner
Hoewel de meeste pensioenplanners zich bezighouden met de financiële aspecten van de planning voor pensionering, houden sommige planners zich ook bezig met de niet-financiële aspecten, zoals hoe je je pensioen kunt doorbrengen, waar je moet wonen en wanneer je moet stoppen met werken, om er maar een paar te noemen.
Tegenwoordig zijn pensioenplanners sterk afhankelijk van online tools en pensioenplanningssoftware, maar zoals elke voorspelling is de geproduceerde informatie slechts zo goed als de gebruikte gegevens. Het plan dat is opgesteld door een pensioenplanner is op geen enkele manier een volledige voorspeller van pensioenuitgaven of inkomensbehoeften, maar het is een goed uitgangspunt.
Pensioenplanner Referenties
Iedereen kan zichzelf een pensioenplanner noemen, daarom is het verstandig voor consumenten om naar referenties en referenties te zoeken voordat ze er een inhuren. Hier zijn drie belangrijke referenties die het overwegen waard zijn:
Gecertificeerde pensioeninkomsten Professionele aanduiding wordt aangeboden door het American College of Financial Services.
Een Certified Financial Planner (CFP) is gebonden aan strenge eisen van de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). De initiële GVB-certificering bestaat uit vier delen; onderwijs, onderzoek, ervaring en ethiek. Een GVB-kandidaat moet tot 1000 uur inzetten om de vereiste cursussen en het examen te voltooien. De GVB-aanvrager moet een minimaal opleidingsniveau van een bachelordiploma en cursussen in financiële planning hebben.
Het prestigieuze beleggingsreferente van Chartered Financial Analyst (CFA) wordt uitgegeven door het internationaal erkende CFA Institute. De CFA is vooral belangrijk op het gebied van onderzoek naar investeringen en portefeuillebeheer. Net als bij het GVB, zijn er strenge onderwijs-, ervaring- en examenvereisten voor de GVB. "Om een regulier lid van CFA Institute te worden, moet je een bachelordiploma hebben van een geaccrediteerde instelling of gelijkwaardige opleiding of werkervaring hebben", aldus de CFAinstitute.org-website . De CFA-houder moet ook 48 maanden gerelateerde professionele werkervaring hebben in een investeringsgerelateerd veld. De meest uitdagende aspecten van het behalen van de CFA-certificering zijn de drie vereiste onderzoeken. Elk zijn zes uur en moet over meerdere jaren worden genomen. Het CFA-examen test onderwerpen uit deze disciplines: boekhouding, economie, ethiek, financiën en wiskunde.
De Personal Financial Specialist (PFS) is erkend door het hoog aangeschreven American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Deze professional is een Certified Public Accountant (CPA) met extra expertise in alle aspecten van financieel en vermogensbeheer. De PFS bestudeert estate planning, pensioenplanning, beleggen, verzekeringen en aanvullende gebieden van persoonlijke financiële planning. Deze aanwijzing vereist ook drie jaar werkervaring, rigoureuze permanente beroepsopleiding en hoge ethische normen. Vergelijkbaar met de eerdere certificeringen op hoog niveau, moet de PFS slagen voor een examen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.