Serie EE Bond
De Series EE-obligatie is een niet-verhandelbare, rentedragende Amerikaanse overheidsobligatiespaar waarvan de waarde gegarandeerd minimaal het dubbele is, gedurende de typische initiële looptijd van 20 jaar. Sommige Serie EE-obligaties hebben een totale rentelasten die langer zijn dan de oorspronkelijke vervaldatum, tot 30 jaar na uitgifte. Couponpercentages worden bepaald op basis van het percentage van de langetermijnschatkistarieven op het moment van uitgifte. Serie EE-obligaties worden vaak "Patriot Bonds" genoemd.
Belangrijkste leerpunten
- Serie EE-obligaties zijn rentedragende Amerikaanse overheidsobligaties die gegarandeerd een waarde verdubbelen ten opzichte van hun typische initiële looptijd van 20 jaar.
- Sommige Series EE-obligaties betalen rente na de oorspronkelijke vervaldatum, tot 30 jaar na uitgifte.
- Er is minimaal $ 25 vereist voor EE-obligaties.
- Elke belegger mag per kalenderjaar tot $ 10.000 in deze obligaties kopen.
Naast de Series I-obligatie is de Series EE-obligatie een van de twee soorten spaarobligaties uitgegeven door de US Treasury. Serie EE-obligaties kunnen niet worden gekocht of verkocht op de open markt en worden daarom geclassificeerd als niet-verhandelbare effecten.
Serie EE-obligaties uitgegeven na mei 2005 krijgen halfjaarlijkse vaste couponrente toegewezen op 1 mei en 1 november. De tarieven zijn van toepassing op alle uitgiften voor de volgende zes maanden. Obligaties uitgegeven na elke datum stijgen maandelijks, maar rentebetalingen worden halfjaarlijks uitgedeeld.
Papieren EE-obligaties werden opnieuw uitgegeven als "Patriot Bonds" na de terroristische aanslagen van 11 september 2001. Ze zijn in alle opzichten identiek aan de papieren EE-obligaties, behalve dat op papieren obligaties gekocht via een financiële instelling na 10 december 2001 de woorden "Patriot Bond" worden afgedrukt op de bovenste helft van het obligatiecertificaat, gelegen tussen het sofinummer (SSN) en de uitgiftedatum. Financiële instellingen geven niet langer serie EE-obligaties in papieren vorm uit, maar de papieren Patriot Bonds kunnen nog steeds worden verzilverd of omgezet in elektronische obligaties.
Er is een minimale beleggingsvereiste van $ 25 voor EE-obligaties, en elke belegger mag per kalenderjaar tot $ 10.000 in deze obligaties kopen. Bovendien moeten obligatiehouders deze beleggingen minstens twaalf maanden vasthouden, voordat ze de obligaties kunnen aflossen. Degenen die obligaties binnen vijf jaar aflossen, krijgen drie maanden opgebouwde rentebetalingen. Aangezien EE-obligaties tot 30 jaar rente verdienen, geldt dat hoe langer ze worden aangehouden, hoe meer ze waard zijn.
Papieren obligaties werden uitgegeven met een korting van 50% op pari, terwijl obligaties die elektronisch worden gekocht via TreasuryDirect worden gekocht tegen nominale waarde. De laatstgenoemden zijn nog steeds gegarandeerd tweemaal de oorspronkelijke waarde waard op de eerste vervaldag na 20 jaar, terwijl ze rente betalen op dezelfde manier als papieren EE-obligaties.
Serie EE-obligaties hoeven niet opnieuw te worden uitgegeven om kleine typefouten in namen, adressen of sofinummers te corrigeren.
Serie EE-obligaties worden beschouwd als ultraveilige beleggingen met een laag risico, waarvan de rente doorgaans is vrijgesteld van nationale en lokale belastingen. Ze zijn echter onderworpen aan federale belastingen, maar alleen in het jaar waarin de obligatie vervalt of wordt afgelost.
EE-obligaties kunnen worden gekocht door Amerikaanse staatsburgers, officiële Amerikaanse ingezetenen, minderjarigen en alle medewerkers van de Amerikaanse overheid - ongeacht hun staatsburgerschap.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.