Special Needs Trust
Een speciaal vertrouwensbehoefte is een wettelijke regeling en een fiduciaire relatie waarmee een lichamelijk of geestelijk gehandicapte of chronisch zieke persoon inkomsten kan ontvangen zonder dat hij in aanmerking komt voor de uitkeringen voor sociale bijstand, verstrekt door de sociale zekerheid, aanvullende zekerheid, Medicare of Medicaid. In een fiduciaire relatie handelt een persoon of entiteit namens een andere persoon of personen om activa te beheren.
Een speciaal behoeftenvertrouwen is een populaire strategie voor degenen die iemand in nood willen helpen zonder het risico te lopen dat de persoon niet meer in aanmerking komt voor programma's waarvoor zijn inkomen of vermogen onder een bepaalde limiet moet blijven.
Belangrijkste leerpunten
- Een speciaal vertrouwensbehoefte is een wettelijke regeling die een lichamelijk of geestelijk zieke persoon, of iemand met een chronische handicap, toegang geeft tot financiering zonder potentieel de voordelen van openbare hulpprogramma's te verliezen.
- Dit vertrouwen zorgt voor de extra financiële ondersteuning van een persoon met speciale behoeften, zonder het risico te lopen hen uit de lucht te stoten voor arbeidsongeschiktheidsuitkeringen.
- Programma's voor openbare hulp die zijn opgezet voor mensen met speciale behoeften, zijn gebaseerd op bepaalde inkomens- en vermogensbeperkingen; geld dat in het vertrouwen wordt gestoken, telt niet mee voor het doel om in aanmerking te komen voor overheidssteun.
Hoe een Special Needs Trust werkt
Een speciaal behoeftenvertrouwen dekt het percentage van de financiële behoeften van een persoon dat niet wordt gedekt door betalingen voor overheidssteun. De activa die in de trust worden aangehouden, tellen niet mee om in aanmerking te komen voor overheidssteun, zolang ze niet worden gebruikt voor bepaalde uitgaven voor voedsel of onderdak. Opbrengsten van dit type vertrouwen worden vaak gebruikt voor medische kosten, betalingen voor verzorgers, transportkosten en andere toegestane uitgaven.
De partij die het vertrouwen creëert, wijst een trustee aan die de controle over het vertrouwen zal hebben. Deze trustee houdt ook toezicht op het beheer en de uitbetaling van middelen. Activa die oorspronkelijk toebehoorden aan de gehandicapte persoon die in het trust worden geplaatst, kunnen onderworpen zijn aan de terugbetalingsregels van Medicaid, maar activa verstrekt door derden zoals ouders zijn dat niet. Dit type vertrouwen wordt soms ook een 'aanvullend behoefte-vertrouwen' genoemd.
Special needs trusts zijn onherroepelijk - noch schuldeisers, noch de winnaar van een rechtszaak hebben toegang tot fondsen die zijn aangewezen voor de begunstigde.
Voordelen van een Special Needs Trust
Het vestigen van een speciaal behoeftenvertrouwen kan voordelen hebben voor beide partijen. De begunstigde heeft een manier om financiële steun te ontvangen zonder dat hij in aanmerking komt voor inkomensbeperkende programma's of diensten. Ondertussen heeft de persoon of partij die het vertrouwen schept enige geruststelling dat de opbrengst naar de kosten gaat die zij bepalen.
Wanneer een derde geld in een speciale behoefte vertrouwt, is de partij ervan verzekerd dat het geld zal worden gebruikt voor het beoogde doel. Ouders kunnen bijvoorbeeld activa in een speciaal behoefte-vertrouwen plaatsen om voor hun gehandicapte dochter te zorgen in plaats van dat geld aan hun zoon te geven. Special needs trusts zijn onherroepelijk en hun activa kunnen niet in beslag worden genomen door crediteuren of door de winnaar van een rechtszaak.
Het is belangrijk dat de persoon die het vertrouwen creëert of zijn wettelijke vertegenwoordiger de voorwaarden van de vertrouwensdocumenten zeer zorgvuldig formuleert om de geldigheid ervan te waarborgen en om te bevestigen dat de richtlijnen en het doel van het document expliciet duidelijk zijn. Het speciale behoeftenvertrouwen moet worden vastgesteld voordat de begunstigde 65 wordt.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.