Totale teruggave

Wat is totaal rendement?

Het totale rendement, wanneer de prestaties worden gemeten, is het werkelijke rendement van een investering of een pool van investeringen gedurende een bepaalde evaluatieperiode. Het totale rendement omvat rente, kapitaalwinsten, dividenden en uitkeringen die over een bepaalde periode zijn gerealiseerd.

Totaalrendement is goed voor twee rendementscategorieën: inkomsten inclusief rente betaald door vastrentende beleggingen, uitkeringen of dividenden en vermogensgroei, die de verandering in de marktprijs van een actief vertegenwoordigen.

Totaal rendement begrijpen

Totaal rendement is het bedrag dat een belegger verdient uit een effect gedurende een specifieke periode, meestal een jaar, wanneer alle uitkeringen worden herbelegd. Het totale rendement wordt uitgedrukt als een percentage van het geïnvesteerde bedrag. Een totaalrendement van 20% betekent bijvoorbeeld dat het effect met 20% van de oorspronkelijke waarde is toegenomen als gevolg van een prijsverhoging, uitkering van dividenden (indien een aandeel), coupons (indien een obligatie) of vermogenswinsten (indien een fonds). Het totale rendement is een sterke maat voor de algemene prestaties van een investering.

Voorbeeld van 'Totaal rendement'

Een belegger koopt 100 aandelen van aandeel A tegen $ 20 per aandeel voor een initiële waarde van $ 2.000. Aandeel A betaalt een dividend van 5% dat de belegger opnieuw belegt en vijf extra aandelen koopt. Na een jaar stijgt de koers van het aandeel naar $ 22. Om het totale rendement van de investering te berekenen, deelt de belegger de totale beleggingswinsten (105 aandelen x $ 22 per aandeel = $ 2.310 huidige waarde - $ 2.000 initiële waarde = $ 310 totale winst) door de initiële waarde van de investering ($ 2.000) en vermenigvuldigt met 100 om te converteren het antwoord op een percentage ($ 310 / $ 2.000 x 100 = 15, 5%). Het totale rendement van de belegger is 15, 5%.

Het belang van 'Total Return'

Sommige van de beste dividendaandelen hebben een klein groeipotentieel en produceren kleine kapitaalwinsten. Het rendement van een investering alleen baseren op meerwaarden houdt geen rekening met prijsstijgingen of andere methoden om de waarde van het aandeel te laten groeien. Een belegger koopt bijvoorbeeld aandelen van bedrijf B en de aandelenprijs stijgt met 24, 5% in één jaar. Alleen al door de prijsverandering verdient de belegger 24, 5%. Aangezien bedrijf B in de loop van het jaar ook dividend heeft uitgekeerd, waarmee het rendement van het aandeel van 4, 1% aan de prijsverandering is toegevoegd, is het gecombineerde rendement 28, 6%.

Totaal rendement bepaalt de werkelijke groei van een investering in de loop van de tijd. Het is belangrijk om het grote geheel te evalueren en niet slechts één retourstatistiek bij het bepalen van een waardetoename.

Totaal rendement wordt gebruikt bij het analyseren van de historische prestaties van een bedrijf. Het berekenen van het verwachte toekomstige rendement stelt redelijke verwachtingen van de beleggingen van een belegger en helpt bij het plannen van pensioen of andere behoeften.

Gemiddeld jaarlijks totaalrendement

Bij het analyseren van de prestaties van beleggingsfondsen moeten beleggers hun gemiddelde jaarlijkse totale rendement voor verschillende periodes analyseren. Vergelijkende rendementen met een benchmark geven aan hoe het fonds heeft gepresteerd, ten opzichte van een index. Bij het analyseren van de gemiddelde jaarlijkse totale rendementen, is het belangrijk om te onthouden:

• De cijfers weerspiegelen bijna altijd de herinvestering van dividenden en uitkeringen van vermogenswinsten.
• Effecten van verkoopkosten kunnen al dan niet worden opgenomen. Deze informatie wordt echter bekendgemaakt met retournummers.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Nettovermogenswaarde - NIW Intrinsieke waarde is het vermogen van een beleggingsfonds minus zijn verplichtingen, gedeeld door het aantal uitstaande aandelen, en wordt gebruikt als een standaardprijsmaatregel. meer Wat is een return in finance? In financiën is een rendement de winst of het verlies dat voortvloeit uit beleggen of sparen. meer Holding Period Return (rendement) Definitie Holding period Return is het totale rendement ontvangen van het aanhouden van een actief of een portefeuille van activa gedurende een bepaalde periode, meestal uitgedrukt als een percentage. meer Total Shareholder Return (TSR) Definitie Total Shareholder Return-factoren in vermogenswinsten en dividenden bij het meten van het totale rendement dat door een aandeel aan een belegger wordt gegenereerd. meer Jaarlijks rendement Het jaarlijkse rendement is het samengestelde gemiddelde rendementspercentage voor een aandeel, fonds of actief per jaar gedurende een bepaalde periode. meer dividendrendement Een financiële ratio die laat zien hoeveel een bedrijf elk jaar dividenden uitkeert ten opzichte van de aandelenkoers. meer partnerlinks