Aanhangwagenkosten
Een aanhangwagenvergoeding is een vergoeding die een beleggingsfondsbeheerder betaalt aan een verkoper die het fonds aan beleggers verkoopt. De aanhangervergoeding betaalt de verkoper voor het voortdurend voorzien van beleggingsadvies en -diensten aan de belegger. De trailer fee wordt jaarlijks aan de adviseur betaald zolang de belegger het fonds bezit. De trailer-vergoeding wordt ook wel een "trailer-commissie" genoemd.
UITBREIDING Trailer-kosten
Een aanhangwagenvergoeding is een van de vele vergoedingen die door een beleggingsfonds worden ingehouden voor beheer. Beleggingsfondsen worden om verschillende redenen in rekening gebracht. Investor transacties worden vaak geassocieerd met een vergoeding. Beleggingsfondsen moeten doorgaans een vergoeding betalen wanneer ze aandelen in beleggingsfondsen kopen, ruilen of inwisselen. Andere kosten, inclusief de trailer-vergoeding, zijn gekoppeld aan de totale bedrijfskosten van de beleggingsfondsen. Andere kosten in verband met de exploitatie van het beleggingsfonds omvatten beleggingsadvieskosten, marketing- en distributiekosten, makelaarskosten, bewaarloon, overdrachtskosten, juridische kosten en boekhoudkosten.
Als een beleggingsfonds een trailerprovisie in rekening brengt, wordt dit gedetailleerd in het prospectus van het beleggingsfonds en opgenomen in de totale beheerkosten van het beleggingsfonds. Beleggingsfondsen moeten volledige informatie verstrekken over alle kosten die door het fonds in rekening worden gebracht. De beheervergoeding van een beleggingsfonds wordt meestal weergegeven met de kenmerken van een fonds op zijn marketingonderpand.
Het kan belangrijk zijn om te weten of de verkoper van uw beleggingsfonds trailer-kosten ontvangt. Aanhangwagenkosten zijn enigszins controversieel en zijn besproken vanwege hun potentieel om belangenconflicten te veroorzaken. Een adviseur die kiest tussen twee beleggingsfondsen, zou potentieel een beleggingsfondsaanbieding met een aanhangwagenvergoeding boven één kunnen verkiezen zonder vanwege de jaarlijkse vergoeding die zij zouden ontvangen terwijl een belegger in het beleggingsfonds belegt. Als een beleggingsfonds een aanhanger-vergoeding heeft, varieert dit meestal tussen 0, 25% en 1% van de kosten van het beleggingsfonds. Een duidelijk begrip van de doelstellingen en vergoedingen van een beleggingsfonds kan een belegger helpen ervoor te zorgen dat hij de beste belegging kiest voor zijn persoonlijke behoeften.
Inzicht in het vergoedingsschema van een beleggingsfonds
Beleggingsmaatschappijen zijn verplicht om alle vergoedingen in rekening te brengen die door een geregistreerd beleggingsfonds worden aangerekend. Deze details zijn te vinden in het prospectus van het beleggingsfonds, vaak onder het kopje "aandeelhoudersvergoedingen".
Een voorbeeld van de rapportage van trailerkosten is te vinden in een prospectus van Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus.
Het vereenvoudigde prospectus van Russell Investments geeft aan welke fondsen trailer-kosten betalen. Details over trailerkosten beginnen op pagina 40 en worden afgebakend per fondsreeks en aankoopoptie.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.