Het voordeel van een carrière als medewerker van een klantenservice

Medewerkers van klantenservice zijn vaak de lijm die een adviesbedrijf bij elkaar houdt. Deze waardevolle assistenten zijn doorgaans bedreven in het uitvoeren van talloze taken waarvoor de meeste makelaars en adviseurs die ze in dienst hebben minstens twee keer zo lang nodig hebben om te volbrengen.

Wat is er nodig om aangenomen te worden voor deze functie? Het pad om een ​​geregistreerde medewerker van de klantenservice te worden is in veel opzichten vrij eenvoudig, maar degenen die in deze functie het meest effectief zijn, krijgen vaak training en certificeringen die van onschatbare waarde zijn voor elk team of kantoor.

Geschiedenis en evolutie

De geassocieerde positie van de klantenservice is zo geëvolueerd dat veel van degenen die in deze hoedanigheid werken functies uitvoeren die veel verder gaan dan die van hun voorgangers. In het verleden huurden succesvolle makelaars secretaressen in die er soms voor kozen om een ​​effectenvergunning te verkrijgen, zodat ze eenvoudige bestellingen konden aannemen als hun baas dat niet kon. Ze voerden ook routinematige beheertaken uit, zoals typen, archiveren en mailen. Deze positie veranderde geleidelijk in de positie van geregistreerde verkoopassistent, waar bevoegd administratief personeel een actievere rol zou kunnen spelen in het bedrijf van de makelaar en zou kunnen helpen met taken zoals marketingcampagnes en compliancebeheer.

De medewerkers van de hedendaagse klantenservice kunnen vaak bijna alles doen wat makelaars en planners kunnen doen, waaronder het binnenhalen van nieuwe klanten, het onderhouden van de website van het bedrijf en de aanwezigheid van sociale media, het beheren van compliance en het omgaan met klanten op een dieper niveau. En natuurlijk vervullen de meesten van hen nog steeds de normale routinetaken van het opzetten van nieuwe klantaccounts, het verwerken van papierwerk, kassierij en het omgaan met effecten, archiveren en plannen van kantoorevenementen. Een recente vacature voor deze functie vermeldde de volgende taken voor de uiteindelijke aanstelling:

• Bied professionele service aan klanten en reageer regelmatig
• Presenteer klanten met opgeroepen informatie zoals aandelenkoersen, rekeningsaldi en verschillende accountgerelateerde details
• Zorg ervoor dat betrokken financiële adviseurs op de hoogte zijn van details en activiteiten in verband met transacties en rekeningen van geregistreerde klanten
• Ondersteuning van betrokken financiële consultants bij het organiseren en uitvoeren van direct mail campagnes
• Volg en leer alle bedrijfsprocedures en -beleid
• Breng potentiële problemen onmiddellijk over naar respectief filiaalbeheer of financiële consultants
• Los klachten en vragen van klanten proactief op
• Identificeer problemen die onmiddellijke verhoging tot financieel adviseur of lid van het filiaalbeheer vereisen
• Bied discretie op het hoogste niveau met betrekking tot klant-, filiaal-, financieel adviseur- en bedrijfsgegevens
• Zorg ervoor dat alle geschikte en vereiste accountdocumenten worden verkregen en bijgewerkt
• Professioneel telefonische ondersteuning bieden voor respectieve financiële consultants
• Help klanten om geld en effecten over te dragen, samen met het uitgeven van cheques zoals gevraagd
• Informatie over afwezige papieren en effecten, samen met onbetaalde middelen, overbrengen aan klanten
• Zorg voor conformiteit met bedrijfs- en filiaalbeleid en normen
• Gebruik bedrijfscomputersystemen om diensten te verlenen aan klanten en toegewezen FC's.

Het pad om er te komen

Wat betreft tastbare criteria zijn de vereisten om een ​​medewerker van de klantenservice te worden eenvoudig. Het woord 'geregistreerd' betekent meestal effecten met een vergunning en geregistreerd bij FINRA en / of de SEC. Daarom zijn meestal een serie 6 of 7 en 66 licenties vereist. Degenen die futures-transacties of verzekeringsrekeningen afhandelen, hebben een juiste vergunning nodig. Basale beheer- en typevaardigheden zijn vereist, samen met bewezen aandacht voor detail en de mogelijkheid om met klanten om te gaan. Om deze redenen hebben kandidaten met eerdere klantenservice-ervaring vaak de voorkeur voor deze functies.

Degenen die deze positie willen bereiken, zouden verstandig zijn om te beginnen als een medewerker van de klantenservice van een beleggingsfonds of bank, waar ze basisvaardigheden kunnen leren, zoals omgaan met ongelukkige klanten, papierwerk beheren en multitasking. Het behalen van enkele certificeringen, zoals die van Financial Paraplanner, aangeboden door het CFP-bestuur - of werken als paralegal - kan ook een goed idee zijn.

Dit soort ervaring ziet er goed uit op een CV en zal helpen om kandidaten voor te bereiden op de dagelijkse ontberingen van deze baan. Van klantenservice-medewerkers wordt tegenwoordig vaak verwacht dat ze in hun dagelijkse routine verder gaan dan de normale plicht, om het bedrijf te helpen promoten en aan de behoeften van haar klanten te voldoen. Er kunnen momenten zijn dat van hen wordt verwacht dat ze in het weekend of op feestdagen bedrijfsevenementen bijwonen of noodzakelijke taken uitvoeren die buiten de initiële functiebeschrijving vallen.

Compensatie en voordelen

De meeste medewerkers van de klantenservice ontvangen een salaris of, minder gebruikelijk, een uurloon. Degenen die effecten- of verzekeringslicenties hebben, kunnen ook commissies verdienen op alle transacties die ze hebben gedaan, en ook bonussen of andere extra stimulansen ontvangen voor hun prestaties. Glassdoor.com laat zien dat de gemiddelde vergoeding voor geregistreerde medewerkers $ 47, 845 is. Het bereik voor deze taak loopt waarschijnlijk ergens van $ 30.000 aan de lage kant tot misschien $ 80.000 voor assistenten van supersterren die unieke functies op hoog niveau kunnen uitvoeren.

Degenen die werken voor makelaars bij grote bedrijven, worden meestal ook voorzien van uitkeringspakketten, zoals levens- en ziektekostenverzekeringen, evenals een pensioenplan. De voordelen die worden aangeboden aan medewerkers van kleine retailbedrijven kunnen aanzienlijk verschillen van bedrijf tot bedrijf, maar degenen die voor zeer winstgevende bedrijven werken, kunnen genieten van een aanzienlijk aantal voordelen dat niet vaak wordt aangeboden aan administratieve medewerkers.

Degenen die op een bepaald moment financieel adviseurs of planners willen worden, moeten ook overwegen om als medewerker van de klantenservice te beginnen. Dit kan hen helpen om hun voet tussen de deur te krijgen en waardevolle ervaring op te doen, terwijl ze financiële cursussen volgen of hun licenties gebruiken om hun bedrijfsboek te verzamelen.

Het komt neer op

Medewerkers van klantenservices spelen een cruciale rol in de financiële sector, zowel voor klanten als voor de bedrijven en adviseurs die hen in dienst hebben. Veel van deze medewerkers zijn onmisbare leden van hechte teams die dagelijks hoogwaardige functies vervullen. Voor meer informatie over wat u moet doen om aangenomen te worden als medewerker van de klantenservice, bezoekt u de website van de Financial Planning Association op www.fpanet.org.