Waar moet een aspirant-financieel adviseur majoor in zitten?

De financieel adviseur is belast met het begeleiden van de consument door het verwarrende en vaak overweldigende landschap van beleggen, fiscaliteit, vastgoed en financieel beheer. Het einddoel van de consument is om genoeg geld te hebben om tijdens zijn leven uit te geven en om een ​​deel voor toekomstige generaties te beschermen en te behouden. De financieel adviseur helpt de klant ook om specifieke doelen te bereiken, zoals het financieren van de universiteitsopleiding van kinderen of het kopen van een vakantiehuis. Bijgevolg moet de adviseur verwant zijn aan een geldadviseur voor alle doeleinden - en vaak ook een persoonlijke adviseur en ook zelfverzekerd.

De financieel adviseur kan verschillende academische achtergronden hebben. Bovendien kan een geschikte college-majoor worden beïnvloed door de aanwijzing van de financieel adviseur en zijn of haar specialiteit. Een financieel adviseur die voor een beleggingsmakelaar werkt, heeft bijvoorbeeld een andere vaardigheden nodig dan een financiële planner met alleen een vergoeding voor haar eigen winkel. Ongeacht de hoofdvakopleiding, zal de toekomstige financieel adviseur een gespecialiseerde opleiding nodig hebben bovenop de hogeschooldiploma om de vereiste licentie-examens te behalen.

Bedrijf en financiën

Voor de student die naar de universiteit gaat om financieel adviseur te worden, is een zakelijke graad met een concentratie in financiën ideaal. De zakelijke student krijgt een breed begrip van kapitalisme, geld, bankieren en economie. Het zijn allemaal belangrijke onderwerpen voor het begrijpen van financiële planning en aanverwante zaken. De financiële concentratie dringt door naar hoe een bedrijf, een voorraad of een ander financieel product moet worden gewaardeerd. Deze graad zal elke student gezond maken om het financiële adviesveld te betreden. De gespecialiseerde training in financieel advies zal de sterke kwantitatieve en analytische achtergrond van de business major aanvullen.

Tegenwoordig zijn er bij sommige universiteiten ook majors voor 'financiële planning' of certificaatprogramma's. San Diego State University biedt bijvoorbeeld een BS-graad in financiële dienstverlening met een certificaat voor persoonlijke financiële planning. Met een bedrijfsdiploma en een concentratie in financiële planning, kan het postacademisch onderwijs om een ​​vergunning voor een financieel adviseur te krijgen tot een minimum worden beperkt. Deze graad omvat vele aspecten van een financiële adviesrol, zoals investeringen, belastingen en estate planning. (Zie voor gerelateerde informatie: Wil je een financiële planner zijn? Klik hier .)

Economie en boekhouding

Een economische graad, met cursussen in financiën, biedt ook een basis voor de financieel adviseur. Economie brengt zowel globale als brede macroconcepten over, evenals de belangrijke micro-onderwerpen zoals monetair en fiscaal beleid. De planner met inzicht in economie is uitgerust om hun klanten te helpen bij het doorlopen van de zakelijke en financiële marktcycli.

Over het algemeen is elke grote onderneming een solide basis voor een financiële planning of adviescarrière. De basisvereisten voor de grote onderneming - boekhouding, economie, marketing, financiën en management - leggen de basis voor een succesvolle overgang naar het financiële planningsveld. U zult merken dat veel financiële adviseurs een CPA of andere professionele aanduiding hebben. (Voor gerelateerde literatuur, zie: CPA, CFA of CFP - Kies uw afkorting zorgvuldig .)

Hoewel een bedrijfsdiploma de voorkeur verdient voor de financieel adviseur, kan een persoon die besluit om het financiële planningsveld te betreden na de universiteit of laat in zijn studies met succes doorgaan zonder een bedrijfsdiploma. Dat is een van de voordelen van een carrière in financieel advies; er is geen vereiste college major om het beroep te betreden.

Betreffende de klant

Liberale kunst, communicatie of psychologie biedt belangrijke communicatie- en analytische vaardigheden. Hoewel inzicht in beleggen en bedrijfsconcepten belangrijk is, bestaat de taak van een financieel adviseur vooral uit het omgaan met mensen en hun emoties rondom geld. De minder technische majors helpen de adviseur communiceren en goed met de klant omgaan.

De student psychologie leert over emoties, angsten, angsten en hoe de geest werkt. Het is duidelijk dat geld en financiële problemen zeer emotionele problemen kunnen zijn. Deze training helpt de financieel adviseur in hun klantrelaties.

Communicatie majors profiteren ook van analytische vaardigheden en de mogelijkheid om complexe onderwerpen eenvoudig te maken. Indien aangevuld met de financiële en investeringsconcepten, kan de planner met een communicatiegraad een succesvol financieel adviseur zijn.

De vrije kunsten onderwijzen gezond redeneren en analytische vaardigheden. Bij het integreren en voorstellen van een financieel plan zal de adviseur met uitstekende kritische denkvaardigheden goed voorbereid zijn om de verschillende opties te onderwijzen en uit te leggen. (Zie voor meer informatie: Een inleiding tot organisaties voor financiële planning .)

Het komt neer op

Er is geen verplichte college major voor een carrière als financieel adviseur. Dat gezegd hebbende, er zijn voor- en nadelen voor elk type hogeschool en succesvolle adviseurs komen uit verschillende achtergronden. Aangezien er aanvullend onderzoek en certificering vereist is om een ​​vergunning te verkrijgen en te beginnen met oefenen als financieel adviseur, kan de toegewijde aanvrager een succesvolle carrière als financieel adviseur bij elke hogeschool hebben. (Zie voor gerelateerde literatuur: Trends uitdagende financiële adviseurs .)