3 Vanguard-fondsen met 5 sterren beoordeeld door Morningstar

Met Vanguard-fondsen, inclusief exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen, kunnen beleggers tegen redelijke kosten blootstelling krijgen aan aandelen- en obligatiemarkten met zeer competitieve kostenratio's in de fondssector. Vanguard-fondsen hebben meestal geen laadkosten, en veel zijn vrij van transactiekosten via tal van beleggingsmakelaarsplatforms.

Het Morningstar ratingsysteem is ontworpen om verschillende factoren van een fonds te wegen, zoals prestaties uit het verleden, management, vergoedingen en het proces dat een fonds gebruikt om zijn participaties te selecteren. Sommige Vanguard-fondsen hebben een vijfsterrenrating van Morningstar.

Het Vanguard Wellesley Income Fund

Het Vanguard Wellesley Income Fund streeft naar een langetermijngroei van inkomsten en een duurzaam niveau van lopende inkomsten. Het fonds heeft in de laatste drie, vijf en tien jaar van zijn prestaties een vijfsterrenrating behaald. Het fonds wijst ongeveer 60% van zijn activa toe aan Amerikaanse staatsobligaties, staatsobligaties en door hypotheken gedekte effecten (MBS). Bijna alle obligaties van het Vanguard Wellesley Income Fund zijn van beleggingskwaliteit. Aangezien het fonds een gemiddelde looptijd van 8, 9 jaar heeft, is het obligatiebezit onderhevig aan renterisico. De rest van het fondsvermogen wordt belegd in Amerikaanse aandelen met een allocatie van 30% en internationale aandelen met een allocatie van 6%. Het Vanguard Wellesley Income Fund selecteert aandelen met bovengemiddelde dividenden die naar verwachting in de toekomst zullen groeien.

Het Vanguard Wellesley Income Fund heeft ervaren management met een bewezen staat van dienst in het leveren van sterke rendementen. Van 2005 tot 2015 heeft het fonds een jaarlijks gemiddeld rendement van 6, 72% en een standaarddeviatie van 6, 25% gegenereerd, wat resulteert in een Sharpe-ratio van 0, 86. In de toekomst kan de aanzienlijke obligatietoewijzing van het fonds een rem zijn op zijn toekomstige prestaties, gegeven een dreigende renteverhoging door de Amerikaanse Federal Reserve. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0, 25% en een 30-daagse SEC-opbrengst van 2, 83%. Het is het meest geschikt voor beleggers die geïnteresseerd zijn in inkomstenbeleggen tegen zeer lage kosten.

Vanguard-fonds met hoog rendement voor belastingvrijstelling

Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund belegt zijn activa in gemeentelijke obligaties met lopende inkomsten die zijn vrijgesteld van federale inkomstenbelastingen. Het fonds heeft een zeer conservatieve allocatie die voorkeur geeft aan gemeentelijke obligaties met een hoge rating met een rating van A of hoger. Slechts minder dan 26% van alle obligaties heeft een rating van BBB of lager, terwijl de resterende 74% van de participaties van het fonds een A of hoger hebben. Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund heeft een gemiddelde looptijd van 6, 8 jaar, waardoor het enigszins gevoelig is voor renterisico. Vanaf oktober 2015 bedraagt ​​het 30-daagse SEC-rendement van het fonds 2, 75%.

Van 2005 tot 2015 heeft het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund een gemiddeld jaarlijks rendement van 4, 79% en een standaardafwijking van 5, 31% gegenereerd, wat resulteert in een Sharpe-ratio van 0, 66. Volgens Morningstar heeft het fonds meer dan 90 basispunten overtroffen in de categorie van de gemeentelijke tussenliggende obligaties. Het fonds heeft een zeer lage kostenratio van 0, 2% en heeft de afgelopen drie, vijf en 10 jaar een rating van vijf sterren gekregen van Morningstar. Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund is het meest geschikt voor beleggers met een zeer hoge belastingschijf en die graag blootstelling willen verkrijgen aan hoogwaardige obligaties die zijn vrijgesteld van federale belastingen.

Vanguard Strategisch Small-Cap Equity Fund

Het Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund streeft naar vermogenswinsten op lange termijn door te beleggen in Amerikaanse aandelen met een kleine marktkapitalisatie. Ongeveer 22% van zijn vermogen wordt belegd in middelgrote cap-aandelen, terwijl het 55% toewijst aan small-cap aandelen. Micro-cap aandelen hebben een allocatie van 23%. Het fonds selecteert zorgvuldig zijn posities op basis van het relatieve rendementspotentieel van de aandelen, waarbij rekening wordt gehouden met het evenwicht tussen de verwachte groei van een aandeel en zijn waardering ten opzichte van zijn branchegenoten. Het Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund doet een kwantitatieve evaluatie van alle aandelen uit de MSCI US Small Cap 1750 Index op basis van zijn selectiecriteria. Het fonds is goed gespreid over verschillende Amerikaanse industrieën en geen enkele participatie van het fonds is goed voor meer dan 1%.

Van 2010 tot 2015 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 14, 98% en een standaardafwijking van 15, 62% aangetoond. Volgens Morningstar heeft het fonds zijn concurrenten in de categorie small blend met 400 basispunten overtroffen bij een vergelijkbare mate van volatiliteit. Het fonds heeft een kostenratio van 0, 38%, wat aanzienlijk minder is dan het gemiddelde van de small blend-fondsen van 1, 26%. Het heeft een vijfsterrenrating gekregen van Morningstar voor de periodes van drie en vijf jaar. Het Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund is het meest geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar risicovolle en agressieve allocatie naar Amerikaanse small-cap aandelen tegen lage kosten.