Jaarlijks rendement

Wat is een jaarlijks rendement?

Het jaarlijkse rendement is het rendement dat een investering over een bepaalde periode oplevert, uitgedrukt als een tijdgewogen jaarlijks percentage. Bronnen van rendement kunnen dividenden, rendement van kapitaal en vermogensgroei zijn. Het jaarlijkse rendement wordt gemeten aan de hand van het initiële bedrag van de investering en vertegenwoordigt een geometrisch gemiddelde in plaats van een eenvoudig rekenkundig gemiddelde.

01:45

Jaarlijks rendement

Jaarlijks rendement begrijpen

De de factomethode voor het vergelijken van de prestaties van beleggingen met liquiditeit, kan een jaarlijks rendement worden berekend voor verschillende activa, waaronder aandelen, obligaties, fondsen, grondstoffen en sommige soorten derivaten. Dit proces is een voorkeursmethode, die als nauwkeuriger dan een eenvoudig rendement wordt beschouwd, omdat het aanpassingen voor samengestelde rente omvat. Verschillende activaklassen worden geacht verschillende jaarrendementen te hebben.

Belangrijkste leerpunten

• Een jaarlijks of geannualiseerd rendement is een maat voor hoeveel een investering gemiddeld elk jaar gedurende een specifieke periode is gestegen.
• Het geannualiseerde rendement wordt berekend als een geometrisch gemiddelde om aan te geven hoe het samengestelde jaarlijkse rendement eruit zou zien.
• Een jaarlijks rendement kan nuttiger zijn dan een eenvoudig rendement als u wilt zien hoe een investering in de loop van de tijd heeft gepresteerd, of om twee investeringen te vergelijken.
• Een jaarlijks rendement kan worden bepaald voor verschillende activa, waaronder aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's, grondstoffen en bepaalde derivaten.

Jaarlijkse retour op voorraden

Het jaarlijkse rendement staat ook bekend als een geannualiseerd rendement en geeft de waardestijging van het aandeel gedurende een bepaalde periode weer. Om een ​​jaarlijks rendement te berekenen, is informatie over de huidige prijs van de voorraad en de prijs waarvoor het is gekocht vereist. Als er splitsingen zijn opgetreden, moet de aankoopprijs dienovereenkomstig worden aangepast. Nadat de prijzen zijn bepaald, wordt eerst het eenvoudige rendementspercentage berekend, dat uiteindelijk wordt geannualiseerd. Het eenvoudige rendement is alleen de huidige prijs minus de aankoopprijs, gedeeld door de aankoopprijs.

Voorbeeld Jaarlijkse rendementsberekening

Overweeg een belegger die op 1 januari 2000 een aandeel koopt voor $ 20. De belegger verkoopt het vervolgens op 1 januari 2005 voor $ 35 - een winst van $ 15. De belegger ontvangt ook een totaal van $ 2 aan dividenden over de periode van vijf jaar. In dit voorbeeld is het totale rendement van de belegger over vijf jaar $ 17, of (17/20) 85% van de initiële investering. Het jaarlijkse rendement dat nodig is om 85% over vijf jaar te behalen, volgt de formule voor de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (jr)) - 1 = 13, 1% jaarlijks rendement

Het geannualiseerde rendement varieert van het typische gemiddelde en toont de reële winst of het verlies op een investering, evenals de moeilijkheid om verliezen terug te verdienen. Als u bijvoorbeeld 50% verliest bij een initiële investering, moet u het volgende jaar 100% winst behalen om het verschil te compenseren. Vanwege het grote verschil in winsten en verliezen dat kan optreden, helpen geannualiseerde rendementen de beleggingsresultaten gelijk te trekken voor een betere vergelijking.

Jaarlijkse rendementsstatistieken worden gewoonlijk vermeld in promotiemateriaal voor beleggingsfondsen, ETF's en andere individuele effecten.

Jaarlijks rendement op een 401K

De berekening verschilt bij het bepalen van het jaarlijkse rendement van een 401K gedurende een bepaald jaar. Eerst moet het totale rendement worden berekend. De startwaarde voor de onderzochte periode is nodig, samen met de uiteindelijke waarde. Voordat de berekeningen worden uitgevoerd, moeten alle bijdragen aan de rekening gedurende de betreffende periode van de definitieve waarde worden afgetrokken.

Nadat de aangepaste eindwaarde is bepaald, wordt deze gedeeld door het beginsaldo. Trek ten slotte 1 af van het resultaat en vermenigvuldig dat bedrag met 100 om het totale percentage rendement te bepalen.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Samengestelde rente Definitie Samengestelde rente is de numerieke waarde die wordt berekend op de initiële hoofdsom en de geaccumuleerde rente van voorgaande perioden van een deposito of lening. Samengestelde rente komt vaak voor bij leningen, maar wordt minder vaak gebruikt bij depositorekeningen. meer Binnen de gemiddelde jaarlijkse groeivoet (AAGR) De gemiddelde jaarlijkse groeivoet (AAGR) is de gemiddelde waardestijging van een individuele belegging, portefeuille, activum of kasstroom over een periode van een jaar. Het wordt berekend door het rekenkundig gemiddelde van een reeks groeicijfers te nemen. meer Moet u Gemiddeld rendement of Geometrisch gemiddelde gebruiken "> Het gemiddelde rendement is het eenvoudige wiskundige gemiddelde van een reeks rendementen die over een bepaalde periode wordt gegenereerd. Een gemiddeld rendement wordt op dezelfde manier berekend als een eenvoudig gemiddelde voor een reeks getallen meer Gemiddeld Het eenvoudige wiskundige gemiddelde van een reeks van twee of meer getallen Het gemiddelde voor een gegeven reeks getallen kan worden berekend met de rekenkundige gemiddelde methode, die de som van de getallen in de reeks gebruikt, en de geometrische gemiddelde methode. meer Het rendement op een investering begrijpen Een rendement op een investering is de winst of het verlies op een investering gedurende een specifieke periode, uitgedrukt als een percentage van de investeringskosten. Meer informatie over de samengestelde jaarlijkse groeivoet - CAGR Samengestelde jaarlijkse groeivoet ( CAGR) is het rendementspercentage dat nodig is om een ​​investering te laten groeien van het beginsaldo tot het eindsaldo, ervan uitgaande dat de winst werd herbelegd. Meer Partner Links