Verbetering Robo-adviseur om samen te werken met Goldman Sachs en BlackRock

Betterment, dat ongeveer $ 10 miljard aan beheerd vermogen beheert, is het grootste robo-adviesbureau ter wereld. Nu heeft het bedrijf dat eerder traditionele Wall Street-bedrijven heeft gemeden, zijn plannen aangekondigd om samen te werken met twee van de grootste bedrijven in de financiële wereld: Goldman Sachs en BlackRock. Samen zal Betterment met deze twee agentschappen samenwerken om twee nieuwe portfolio-opties voor haar klanten te presenteren. De ontwikkeling maakt deel uit van de missie van Betterment om haar klanten een groter aantal gepersonaliseerde diensten te bieden.

270.000 klanten, meer investeringsmogelijkheden

De samenwerking tussen Betterment en de twee beleggingsondernemingen is opmerkelijk, met name vanwege de scherpe toon die Jon Stein, CEO van Betterment, in eerdere opmerkingen over traditionele Wall Street-bedrijven heeft behouden. Stein heeft beweerd dat grote banken de klant niet op de eerste plaats zetten. "De oude manier verkoopt alleen het product, " legde hij uit in een interview met Business Insider. Hij ging verder, "de oude manier heeft het product dat ze willen duwen."

Samenwerking met de twee bedrijven betekent dat Betterment een breder scala aan portefeuille-investeringsopties biedt voor haar 270.000 gebruikers, volgens de directeur gedragsfinanciering en investeringen voor het bedrijf, Dan Egan. Betterment heeft beide portfolio-opties doorgelicht om er zeker van te zijn dat ze voldoen aan de normen van roboadviser met betrekking tot betaalbaarheid en kwaliteit voor zijn gebruikers. "We wilden deze strategieën zo snel mogelijk naar onze klanten brengen, in plaats van ze zelf uit te bouwen, " legde hij uit.

Smart-Beta en op inkomen gebaseerde opties

De nieuwe portefeuille die wordt aangeboden in samenwerking met Goldman zal een slimme bèta-optie zijn. Dit geeft gebruikers een agressievere beleggingsoptie in vergelijking met het kernportfolio-platform van Betterment, dat traditioneel geld toewijst aan aandelen en obligaties. De nieuwe optie zal een grotere blootstelling hebben aan opkomende markten en REIT's, volgens een release waarin het komende partnerschap wordt beschreven. Dit is het laatste nieuws in een golf van slimme bèta-beleggingsproducten die in populariteit zijn gegroeid nu Wall Street-bedrijven investeerders betaalbare opties wilden bieden ten opzichte van beheerde portefeuilles.

De tweede nieuwe portfolio-optie wordt beheerd door BlackRock. BlackRock is de grootste fondsbeheerder ter wereld en heeft een AUM van $ 5, 7 biljoen. De portefeuille via BlackRock zal op inkomsten zijn gebaseerd en streeft naar een meer conservatieve optie die is ontworpen om doelinkomsten te leveren. Egan legde uit dat "het een portefeuille van obligatie-ETF's voor alle kredietrisiconiveaus is en doelgerichte inkomsten oplevert."

De klanten van Betterment hebben volgens woensdag woordvoerster Arielle Sobel de optie gehad om vanaf woensdag van deze week te beleggen in een van de twee nieuwe portefeuilles. Of dit de volledige omvang van de partnerships van Betterment is of slechts het begin valt nog te bezien, en kan afhankelijk zijn van het succes van deze twee initiële portefeuilles.