Strategie voor kapitaalgroei
Een strategie voor kapitaalgroei is gericht op het maximaliseren van de kapitaalgroei van een beleggingsportefeuille op de lange termijn door middel van een activaspreiding gericht op effecten met een hoog verwacht rendement.
UITBREIDING Strategie voor kapitaalgroei
Portefeuilles met een kapitaalgroeistrategie bestaan voornamelijk uit aandelen, ook bekend als aandelen. Het exacte aandeel van aandelen in de totale portefeuille varieert afhankelijk van de beleggingshorizon van de individuele belegger, financiële beperkingen, beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie.
Over het algemeen zal een portefeuille met kapitaalgroei ongeveer 65-70% aandelen, 20-25% vastrentende effecten en de rest in contanten of geldmarkteffecten bevatten. Hoewel dit mengsel hoge rendementen nastreeft, beschermt het de belegger nog steeds enigszins tegen een ernstig verlies aan portefeuillewaarde als het aandelengedeelte met een hoger risico een duik neemt. Merk op dat een agressieve portefeuillestrategie ook gericht is op het maximaliseren van kapitaalgroei, maar deze strategieën lopen een aanzienlijk hoger risico en bestaan soms volledig uit aandelen.
Een strategie voor kapitaalgroei is geschikt voor de meeste beleggers met een lange tijdshorizon, meestal 10 jaar of meer. Het meest voorkomende doel van een strategie voor kapitaalgroei is om te sparen voor pensioen, terwijl het financieren van een universitaire opleiding of het bouwen van een erfenis voor toekomstige generaties ook populaire doelstellingen zijn. Langetermijnbeleggers kunnen het hogere risico op aandelen nemen wanneer ze meer tijd hebben om te herstellen van scherpe verliezen. Over een periode van 15 jaar of meer sinds 1973 heeft de S&P 500 Index geen negatief gemiddeld jaarlijks rendement geleden. In de slechtste 15-jarige periode van 1973 tot 2016 leverde de index zelfs een rendement van 3, 7% op, terwijl het in zijn beste 15 jaar een rendement van 20% opleverde.
Opstellen van een strategie voor kapitaalgroei
Beleggers hebben een veelheid aan keuzes bij het bouwen van een allocatie die kapitaalgroei nastreeft. Meer geavanceerde beleggers kunnen ervoor kiezen om een portefeuille van individuele aandelen samen te stellen die kan worden afgewogen met vastrentende waarden en contanten of door hedgingstrategieën die gebruik maken van opties en futures.
Beleggers die geen tijd of kennis hebben om de portefeuille van individuele effecten te beheren, kunnen kiezen uit verpakte producten, waaronder beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen. Deze zijn beschikbaar in tientallen, zo niet honderden verschillende categorieën. Voor kapitaalgroei zou een belegger goed zijn gediend met eigen vermogen of ETF's die een gediversifieerde blootstelling bieden aan aandelen met waarde- en groeikarakteristieken, evenals verschillende marktkapitalisaties en geografische gebieden.
Voor een one size fits all-benadering kunnen beleggers een doeldatumfonds kiezen dat een toewijzing van aandelen, obligaties en contanten aanhoudt die conservatiever wordt naarmate de doeldatum nadert. Een andere vooraf ingestelde allocatiekeuze zijn lifestyle-fondsen die een statische allocatie handhaven op basis van een keuze van risiconiveaus. Voor kapitaalgroei zou een belegger kiezen voor een gematigde of agressieve allocatie.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.