Persoonlijke financiële specialist - PFS
Een personal financial specialist is een specialistische referentie voor CPA's die expert zijn in het helpen van individuen met alle aspecten van vermogensbeheer. Het American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) verleent de Personal Financial Specialist (PFS) -referentie alleen aan gecertificeerde openbare accountants (CPA) met aanzienlijke opleiding en ervaring op het gebied van persoonlijke financiële planning. Individuen streven het PFS-credential na omdat ze hun expertise en kennis willen tonen met betrekking tot alle aspecten van financiële planning.
Inzicht in de persoonlijke financiële specialist
Succesvolle aanvragers van Personal Financial Specialist (PFS) verdienen het recht om de PFS-aanduiding met hun namen te gebruiken, wat de kansen op werk, professionele reputatie en beloning kan verbeteren. In de eigen woorden van de AICPA: "Een PFS is meer dan een financiële planner - hij of zij is een CPA met de krachtige combinatie van uitgebreide fiscale expertise en uitgebreide kennis van financiële planning."
PFS-aanvragers bestuderen estate planning, pensioenplanning, beleggen, verzekeringen en andere gebieden van persoonlijke financiële planning. Personen met de PFS-aanduiding kunnen voor accountantskantoren, adviesbureaus werken of hun bedrijf runnen. Om een PFS te worden, moeten kandidaten actief lid zijn van de AICPA, ten minste drie jaar ervaring hebben met financiële planning, voldoen aan alle vereisten om een CPA te zijn, aanbevelingen ontvangen en slagen voor een schriftelijk examen.
PFS-vereisten
Aanvragers van Personal Financial Specialist moeten aan de volgende vereisten voldoen:
- AICPA-lid zijn;
- In het bezit zijn van een niet-ingetrokken CPA-certificering uitgegeven door een staat;
- Beschikken over ten minste twee jaar voltijds onderwijs of bedrijfservaring (of 3000 uur equivalent) in persoonlijke financiële planning binnen de vijf jaar voorafgaand aan het aanvragen van CPA / PFS;
- Minimaal 75 uur persoonlijke financiële planningopleiding in de vijf jaar voorafgaand aan de aanvraag voor de PFS.
Om de drie jaar moeten PFS-professionals bovendien 60 uur permanente beroepsopleiding volgen. Jaarlijks moeten ze een vergoeding betalen van enkele honderden dollars om de benaming te blijven gebruiken.
PFS-examen
Het PFS-examen bestaat uit 160 vragen, waarvan de helft op zichzelf staande multiple-choice. De rest zijn case studies met bijbehorende multiple-choice vragen. Deze omvatten korte scenario's gevolgd door 2-5 meerkeuzevragen en langere cases met 12-18 gerelateerde meerkeuzevragen. De AICPA biedt een korte video-tutorial met een proefexamensessie. Het examen wordt afgenomen via een computer. Kandidaten krijgen vijf uur om het te voltooien, evenals een pauze van 30 minuten.
Uitgezonderd van het PFS-examen zijn CPA's die geslaagd zijn voor de Certified Financial Planner (CFP) of Chartered Financial Consultant (ChFC) examens. Ze worden geacht te hebben voldaan aan het examenvereiste.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.