Voors en tegens van beleggen in Crowdfunded Property

Naast het ondersteunen van de zakelijke ideeën van vrienden en familie, kunnen particulieren crowdfunding gebruiken om onroerend goed aan hun beleggingsportefeuille toe te voegen. Met crowdfundingcampagnes, die meestal op internet worden gehouden, kan iedereen geld inzamelen voor projecten en zakelijke ondernemingen van een groot aantal personen die kleine donaties bijdragen.

Ondernemers zijn positief beïnvloed door dit fenomeen. Het heeft hen in staat gesteld om hun activiteiten te starten, te laten groeien en zelfs te redden met zeer goedkoop kapitaal in vergelijking met alternatieve financieringsopties, zoals aandelen- en schuldfinanciering. Ontwikkelaars hebben ook gebruik kunnen maken van het potentieel van crowdfunding. Platforms zoals Fundrise, CrowdStreet en RealtyMogul hebben hen in staat gesteld om geld in te zamelen om inkomsten genererend onroerend goed te verwerven en te ontwikkelen. Deze platforms hebben individuele beleggers ook een alternatief gegeven voor vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) en hebben hen in staat gesteld direct te investeren in vastgoedontwikkeling en acquisities. (Zie voor meer informatie Vastgoed en crowdfunding: een nieuw pad voor beleggers .)

Hoewel het basisconcept van crowdfunding voor onroerend goed geweldig klinkt, heeft het wel enkele nadelen, waarover potentiële beleggers zich bewust moeten zijn. Hieronder zullen we enkele voor- en nadelen van investeren in onroerend goed verkennen via een crowdfundingplatform. (Zie ook: Wat Crowdfunding betekent voor beleggers .)

Pros

In tegenstelling tot REIT's, biedt crowdfunding voor onroerend goed beleggers de mogelijkheid om precies te beslissen welke eigenschappen ze willen opnemen en om ze uit te sluiten van hun portefeuille. Wanneer een persoon aandelen in een REIT koopt, investeert hij in wezen in een geografisch diverse hoeveelheid onroerend goed. Als het bezit van REIT groot is, kan het voor aandeelhouders een beetje moeilijk zijn om alle eigenschappen in de portefeuille van REIT te analyseren. Wanneer een persoon investeert in een crowdfundingcampagne voor onroerend goed, investeert hij in één onroerend goed. Hierdoor weet de belegger wat er precies in zijn of haar portefeuille zit.

Bovendien worden investeringen in crowdfundingcampagnes voor onroerend goed niet openbaar verhandeld en krijgen ze daarom niet elke minuut van de dag een waardering tegen marktwaarde. Dientengevolge treden er geen schommelingen op in de waarde van beleggingen in crowdfunded onroerend goed. De aandelenkoers van een REIT kan dramatisch op en neer bewegen gedurende elke handelsdag, en vaak wordt de beweging van de aandelenkoers beïnvloed door externe factoren. REIT-beleggers die willen ontsnappen aan de volatiliteit van de aandelenmarkt, kunnen een veilige haven vinden in het illiquide karakter van crowdfunded-beleggingen.

Er zijn ook enkele investeerders die gewoon een winst willen behalen uit de verkoop van een stuk onroerend goed en regelmatige huurinkomsten willen verzamelen, terwijl ze de uitdaging van vastgoedbeheer vermijden. Crowdfunding met onroerend goed is aantrekkelijk voor beleggers die de vruchten willen plukken van het bezit van inkomsten genererend onroerend goed, maar dit niet noodzakelijk willen beheren.

Bovendien vereisen crowdfundingcampagnes voor onroerend goed geen grote minimale investering. Dit betekent dat beleggers een aandeel in een omvangrijk onroerendgoedproject kunnen bezitten zonder een grote hoeveelheid geld te hoeven neerleggen. Als gevolg van het kunnen investeren van kleine hoeveelheden geld in onroerend goed deals, kunnen beleggers hun eigendom diversifiëren in meerdere objecten, wat leidt tot een meer gediversifieerde portefeuille en een minimale risicoblootstelling. In plaats van een belegger die $ 250.000 in één onroerend goed steekt, kan hij bijvoorbeeld $ 50.000 investeren in vier verschillende campagnes. (Zie voor meer informatie: Vastgoed en Crowdfunding: een nieuw pad voor beleggers .)

Cons

Crowdfunding met onroerend goed is mogelijk geen geschikte route voor beleggers die een actieve rol willen spelen in het beheer van hun onroerendgoedbezit. Beleggers in crowdfunded onroerend goed hebben meestal weinig controle en moeten de ontwikkelaar of exploitant vertrouwen om het onroerend goed succesvol te beheren.

Een ander probleem is het feit dat crowdfunded investeringen in onroerend goed illiquide zijn en niet worden verhandeld. Dit betekent dat het in een noodgeval bijna onmogelijk is om een ​​investering te verzilveren voordat het onroerend goed wordt afgestoten.

Bovendien zijn vastgoedprojecten die worden ondersteund door crowdfunding-websites, in tegenstelling tot REIT's, niet verplicht om 90% van de huurinkomsten aan investeerders te verdelen. Dit kan REIT-investeerders teleurstellen die gewend zijn aan bovengemiddelde rendementen.

Ten slotte is crowdfunded eigendom niet zo gereguleerd als REIT's. Als gevolg hiervan is de rapportage aan beleggers mogelijk niet van dezelfde hoge normen. (Zie ook, naarmate crowdfunding volwassen wordt, wordt investeren in startups eenvoudiger .)

Het komt neer op

Net als bij REIT's heeft crowdfunding voor onroerend goed een gedemocratiseerde toegang tot investeringen in inkomensgevend onroerend goed. Investeren in crowdfunded onroerend goed is echter niet voor iedereen die vastgoed aan zijn portefeuille wil toevoegen. Zoals bij elke investeringskans, zijn er een aantal voor- en nadelen die gepaard gaan met het inzetten van geld in een crowdfundingcampagne voor onroerend goed.