Swell Investing wordt afgesloten

Swell Investing, een geautomatiseerde beleggingsdienst in Californië, ondersteund door Pacific Life Insurance, stuurde een e-mail naar zijn klanten om hen te informeren dat ze "niet in staat waren de schaal te bereiken die nodig is om de activiteiten op de huidige markt te ondersteunen." Vanaf woensdag 24 juli 2019 accepteert Swell geen nieuwe klanten of stortingen meer en worden accounts met een $ 0 of negatief saldo gesloten.

Swell is opgericht met een nobele missie: haar klanten helpen te investeren in bedrijven die werken aan ten minste een van de 17 duurzaamheidsdoelen van de Verenigde Naties. Ze hadden lijsten samengesteld van beursgenoteerde bedrijven georganiseerd in thema's, waaronder Green Tech, Renewable Energy, Clean Water en Disease Eradication.

Het minimum om een ​​account te openen was $ 50, en hun beheervergoeding was 0, 70% per jaar voor beheerd vermogen. Dat is een hogere vergoeding dan de meeste robo-adviseurs of geautomatiseerde investeringsplatforms in rekening brengen, maar het bedrijf heeft veel werk verzet om de aandelen voor hun klanten te selecteren. Bedrijven werden gescreend om ervoor te zorgen dat hun bedrijven een positieve impact hebben en op welke milieu- of sociale kwesties de bedrijven zich richtten. "Onze portefeuilles zijn samengesteld uit de bedrijven die volgens ons het neusje van de zalm zijn", zegt Swell over hoe aandelen worden gekozen.

Eerlijk gezegd vind ik het jammer om ze te zien stoppen en hoop ik vurig dat hun onderzoekprocedure wordt geïntegreerd in de activiteiten van een ander geautomatiseerd investeringsbedrijf. Tijdens het proces van het samenstellen van onze beoordelingen van robo-adviseurs, opende ik een klein account en was blij met de retouren en hoe ze werden gepresenteerd.

Klanten hebben opdracht gekregen om hun geld uiterlijk op 30 augustus 2019 op te nemen en dat hun beleggingen veilig zijn omdat alle contanten en effecten op een effectenrekening op naam van elke klant bij Folio Investments, Inc. worden bewaard. Een andere optie is om de effecten over te dragen die in de Swell-account naar een andere brokerage. Dit proces moet worden gestart vóór 15 augustus 2019. Elke account die nog een saldo heeft aan het einde van de werkdag op vrijdag 30 augustus 2019, wordt geliquideerd en gesloten en het contante geld wordt teruggegeven aan de rekeninghouder.

Als u op zoek bent naar impactgerichte portefeuilles die zijn opgebouwd uit individuele aandelen, bekijk dan M1 Investing en Motif Investing. Deze bedrijven beschikken niet over de doorlichtingsmethode die Swell gebruikte, maar ze laten toe een portefeuille aan te passen die is gebouwd volgens uw specificaties en een breed scala aan andere mogelijke investeringen.

RIP Swell.