Tips voor inbouw in uw beursvennootschap

Als u effectenmakelaar wilt worden, is het kiezen van het juiste bedrijf een uiterst belangrijke beslissing in uw carrière. Het bedrijf waarvoor u werkt, moet niet alleen passen bij uw persoonlijkheid en werkgewoonten, maar ook bij uw beleggingsfilosofie. Hiertoe staan ​​hieronder enkele factoren die potentiële makelaars of mensen met nieuw gesorteerde Series 7-licenties zouden moeten overwegen voordat ze een bedrijfsboek bij een bedrijf opbouwen.

ZIE: Bankier of makelaar: Welke carrière past bij u?

Bedrijfscultuur
Als het gaat om bedrijfscultuur, moet u alles overwegen, van de dresscode op het werk tot de frequentie van verplichte vergaderingen en in-house onderwijs, tot de soorten accounts die u mag openen. Bij grotere, grote investeringsbanken zoals Goldman Sachs of Morgan Stanley, zal de dresscode vrij formeel zijn. Deze grotere banken hebben ook de neiging om nadruk te leggen op verkoopbijeenkomsten en permanente educatiesessies boven verplichte FINRA-vereisten. Velen hebben ook minimale verkoopdoelen waaraan u moet voldoen als u in hun stageprogramma's voor makelaars wilt blijven.

Aan de andere kant zijn kleinere, meer regionale bedrijven iets flexibeler. Natuurlijk verwachten ze ook dat hun verkooppersoneel zeer professioneel is, maar ze zijn waarschijnlijk niet zo streng als de grotere naambanken in termen van uiterlijk van de makelaar of verkoopvergaderingen. Bovendien zijn ze meer geschikt om moeder-en-pop-type accounts toe te staan, terwijl de grotere huizen u kunnen vragen om zich alleen te richten op vermogende klanten met $ 1 miljoen of meer aan belegbare activa.

Compensatie- en prospectievereisten
Een makelaar heeft een veel betere kans om een ​​nieuwe account te openen bij een groter bedrijf vanwege naamherkenning. Vanwege de overhead verbonden aan deze naamsbekendheid (inclusief het onderhoud van verkoopkantoren, marketingbudgetten en onderzoekspersoneel) zijn de commissie-uitbetalingen vaak lager dan die van de kleinere bedrijven. Aan de andere kant kunnen kleinere bedrijven, zoals die in de meeste hoofdstraten in Amerika, vaak hogere provisietarieven bieden aan hun makelaars.

Wat prospectie betreft, zult u bij bedrijven als Merrill Lynch en JP Morgan waarschijnlijk moeten "glimlachen en bellen". Met andere woorden, er wordt van je verwacht dat je de telefoons hard raakt tijdens het bouwen van je boek. Kleinere bedrijven richten zich daarentegen meer op netwerken en beleggen seminars om prospects te krijgen. Het opbouwen van een klantenkring is een must, dus het is aan jou om te beslissen hoe je het wilt doen en welke bedrijven bij je verkoopstijl passen.

Soorten beleggingen en opties
Grote beleggingsondernemingen zien hun makelaars graag een bepaald percentage van hun boeken in verschillende soorten beleggingen onderbrengen. Dus in sommige gevallen kunnen makelaars merken dat ze schatkistbiljetten of bedrijfsobligaties kopen voor sommige van hun klanten, of ze dit nu leuk vinden of niet. Soms gebeurt dit omdat de beleggingsonderneming deze deals onderschrijft. Kleinere bedrijven zijn doorgaans flexibeler en staan ​​meestal een activaspreiding toe verspreid over verschillende soorten aandelen of andere geschikte beleggingen. Ze zijn ook vaak minder gericht op het opbouwen van bedrijfs- of staatsobligaties, alleen maar om het zakenbankbedrijf te vergaren. Een ander ding om te overwegen is dat grotere bedrijven ook berucht zijn voor het pushen van aandelen die hun onderzoekspersoneel aanbeveelt, terwijl kleinere bedrijven hun makelaars soms toestaan ​​om hun eigen onderzoek te doen.

ZIE: Onderzoeksrapport Rode vlaggen

De mogelijkheid om beursintroducties (IPO's) te verkrijgen, zou een andere belangrijke factor in uw beslissing moeten zijn. Kleine bedrijven, die geen verzekeringen uitvoeren, hebben meestal geen toegang tot de initiële aandelenaanbiedingen. Aan de andere kant krijgen de grote banken vaak de eerste crack in aanbod en krijgen hun makelaars vaak een toewijzing om aan hun klanten te verkopen.

Voor alle duidelijkheid: IPO's zijn niet geschikt voor alle beleggers. Veel makelaars bouwen zelfs een enorm boekje zonder ooit toegang te hebben tot een eerste aanbieding. Het kan echter handig zijn voor makelaars om deze tool onder hun riem te hebben. De mogelijkheid om aandelen in een IPO te verkrijgen is immers buitengewoon aantrekkelijk voor klanten, en zal geregistreerde vertegenwoordigers helpen nieuwe klanten binnen te halen.

Zijn uw klanten echt van u?
Bij de meeste beursvennootschappen behoren de klantaccounts die u opent tot het bedrijf. Met andere woorden, als u vertrekt of ontslagen wordt, houdt het bedrijf die rekeningen bij. Bovendien moet u, als onderdeel van uw initiële arbeidsovereenkomst, waarschijnlijk een document ondertekenen dat u verbiedt om contact op te nemen met een van die klanten voor een bepaalde periode, zelfs nadat u zich hebt afgescheiden van het bedrijf. Sommige grote bedrijven hebben ook de reputatie oudere makelaars uit te schakelen en hun rekeningen bij te houden. Hoewel dit misschien niet alledaags is, is het iets waar je je bewust van moet zijn.

Kleinere moeder-en-popbedrijven kunnen u toestaan ​​om uw klanten te behouden als u vertrekt en hun arbeidscontracten zullen waarschijnlijk niet zo streng zijn. Dit betekent dat zelfs als de moeder-en-popbedrijven u niet toestaan ​​dat uw klanten gescheiden blijven, ze u misschien niet verbieden om hen later te contacteren. Dat is een biggie!

Het komt neer op
Er zijn veel factoren waarmee u rekening moet houden als u actief wilt worden in de tussenhandel. Zorg ervoor dat u uw huiswerk doet voordat u een langdurige functie bij een bedrijf accepteert. Je zult blij zijn dat je het gedaan hebt!