5 Belastingvoordelen over het hoofd gezien door eigenaren van kleine bedrijven

Voor de eigenaar van een klein bedrijf kan het belastingseizoen stressvol zijn, en het vooruitzicht om een ​​hoop geld aan de overheid te besteden is niet opwindend. Daarom zijn eigenaren van kleine bedrijven dol op belastingvoordelen. Hier zijn 5 belastingvoordelen die vaak over het hoofd worden gezien door kleine ondernemers die uw bedrijf geld kunnen besparen.

Raadpleeg uw belastingdeskundige voordat u een van de onderstaande suggesties volgt. Als u zelf uw belastingen betaalt, is er een middel dat het online aanbod van TurboTax, TaxAct en HR Block vergelijkt.

Belangrijkste leerpunten

• Als eigenaar van een klein bedrijf heeft u veel controle over de belastingvoordelen die u op uw bedrijfsinkomsten kunt aftrekken.
• Veel van deze inhoudingen kunnen over het hoofd worden gezien, omdat ze tamelijk onschadelijk lijken.
• Lunchvergaderingen, telefoondiensten en premies voor ziektekostenverzekeringen komen meestal in aanmerking voor onder meer belastingaftrek voor bedrijven.

1. Lunchbijeenkomsten hebben

Als u vaak lunch (eten of afhalen) koopt terwijl u werkt, kunt u mogelijk 50% van de maaltijdkosten aftrekken. Als u en uw zakenpartners of werknemers vergaderingen hebben, overweeg dan om tijdens de lunch vergaderingen te houden. Zolang de eetkosten redelijk zijn, mag u 50% van de maaltijdkosten aftrekken wanneer u samen met zakenpartners en werknemers eet terwijl u zakelijke activiteiten uitvoert.

Dus als je elke dag lunch koopt en ongeveer $ 8 uitgeeft, kun je $ 4 aftrekken. Als u de wiskunde uitvoert, komt dat neer op meer dan $ 1000 per jaar aan aftrekbare bedragen ($ 4 / dag x 5 dagen x 52 weken).

2. Gebruik uw persoonlijke mobiele telefoon voor zakelijke oproepen

Stel dat u ongeveer 30.000 minuten per jaar op uw telefoon gebruikt, zowel om persoonlijke als zakelijke redenen. U besteedt ongeveer 60 minuten per dag aan zakelijke oproepen voor de gemiddelde werkweek. Dat is ongeveer 15.600 minuten per jaar die u aan zakelijke gesprekken besteedt (60 minuten / dag x 5 dagen x 52 weken) - meer dan 50% van uw totale jaarlijkse telefoonminuten. Op basis van de cijfers in dit scenario kunt u meer dan 50% van de totale jaarlijkse kosten voor persoonlijke mobiele telefoons aftrekken als zakelijke kosten.

De sleutel is om ervoor te zorgen dat u een gespecificeerde lijst van uw maandelijkse telefoonrekening krijgt, zodat u bewijs hebt voor het geval de IRS ooit zou beslissen om uw bedrijf te controleren. Het zou slim zijn om een ​​afzonderlijk bedrijfsnummer te krijgen dat naar uw telefoon wordt gerouteerd, waardoor inkomende oproepen veel gemakkelijker kunnen worden gescheiden. Uitgaande van een telefoonrekening van $ 100 per maand (gemiddelde rekening boven $ 100 / maand) en een aftrek van 50%, kunt u een extra aftrek van $ 500 besparen ($ 100 / maand x 12 maanden x .50 aftrek)

3. Trek uw zorgpremies af

Als u een individueel gezondheidsplan hebt (kan geen groepsplan zijn) en uw zorgpremies uit eigen zak betalen (kan niet voor belasting zijn) zonder belastingvoordelen of subsidies, kunt u die premies waarschijnlijk claimen als aftrek van inkomstenbelasting. Om aanspraak te kunnen maken op deze aftrek, moet u een eenmanszaak, partners in partnership of een LLC of S corporation aandeelhouder zijn die meer dan 2% van de aandelen van het bedrijf bezit. Stel dat u een eenmanszaak bent en dat uw zakelijke / persoonlijke inkomsten $ 60.000 waren en dat uw staats- en federale inkomstenbelastingverplichtingen ongeveer 30% bedragen. Als u $ 10.000 aan zorgverzekeringspremies voor u, uw echtgenoot en uw gezinsleden hebt uitgegeven, kunt u dat aftrekken om uw totale inkomen $ 50.000 te maken in plaats van $ 60.000, waardoor u ongeveer $ 3.000 aan totale inkomstenbelastingbetalingen bespaart.

Als bedrijfseigenaar die aan de bovenstaande criteria voldoet, kunt u aanspraak maken op een belastingvermindering van $ 10.000 inkomstenbelasting, maar geen onderbreking voor zelfstandige belasting, die zou blijven op $ 60.000 belastbaar inkomen (kleine bedrijven betalen beide.). Als uw echtgenoot echter een werknemer van uw bedrijf is, kunt u beide krijgen. U kunt een plan kopen in zijn / haar naam (niet in de naam van het bedrijf) dat u en uw familieleden dekt. Omdat zij zowel een werknemer als uw echtgenoot is, kunt u de volledige $ 10.000 aan betalingen aftrekken van zowel uw zakelijke inkomstenbelasting als uw zelfstandige belasting, ervan uitgaande dat u gezamenlijk een dossier indient. In dit scenario kunt u $ 3.000 besparen op inkomstenbelasting en $ 1.530 extra aan zelfstandige belasting, voor een totale besparing van $ 4.530. (Zie artikel: 10 Fiscale voordelen voor zelfstandigen voor meer informatie over andere belastingvoordelen waar zelfstandigen van kunnen profiteren.)

4. Beheer uw belastbare inkomsten

Afhankelijk van uw belastbaar inkomen, kunnen uw belastingtarieven aanzienlijk variëren - tot 10% voor zowel particulieren als bedrijven van de ene belastingschijf naar de andere.

Stel dat uw bedrijf een LLC is en u enkele weken verwijderd bent van het einde van het boekjaar. U controleert uw belastbaar inkomen en vindt dat het tot nu toe $ 80.000 is. U moet wat nieuwe apparatuur aanschaffen, die in totaal $ 15.000 kost. Als u die aankopen nu doet, zullen ze uw belastbare inkomen terugbrengen tot $ 65.000 of zo, wat u in de schijf van $ 50.000 - $ 75.000 inkomstenbelasting plaatst (25%). Als u wacht, bevindt uw bedrijf zich in de schijf van $ 75.000 - $ 100.000 (34%).

Als u doorgaat en de aankopen doet om u in de lagere belastingschijf te plaatsen, kunt u tot $ 11.600 aan inkomstenbelasting besparen. Natuurlijk kan dit lastig worden, want dan heb je die besparingen de volgende aanslagperiode niet. Maar als u consequent nieuwe apparatuur voor uw bedrijf koopt en dingen correct beheert, kunt u elk jaar geld besparen door uw belastingtaken te bekijken en zakelijke aankopen dienovereenkomstig aan te passen.

Als u de huidige belastingschijven wilt bekijken en meer tips voor belastingvoordelen wilt ontvangen, bekijk dan Fitsmallbusiness.com's 25 manieren waarop eigenaren van kleine bedrijven op belastingen kunnen besparen.

5. Reiskosten aftrekken

Ondernemers verdienen vaak punten op hun mijlenkaart en denken dat ze de reiskosten van hun bedrijf kunnen verlagen door hun mijlen voor zakelijke vluchten te gebruiken. Als ze echter ook vrij vaak vliegen voor persoonlijke reizen, is dit een vergissing. Zakelijke reiskosten zijn volledig aftrekbaar als zakelijke kosten; persoonlijke reiskosten zijn dat uiteraard niet.

Laten we zeggen dat u $ 5.000 / jaar uitgeeft aan zakelijke vluchten en $ 2.000 / jaar aan persoonlijke vluchten, een zakelijk inkomen heeft van $ 60.000 / jaar, ongeveer 30% betaalt aan staats- en federale inkomstenbelastingen en $ 2.000 / jaar opbouwt aan luchtvaartmaatschappijmijlen. In plaats van $ 18.000 aan belastingen ($ 60.000 x .30) te betalen, betaalt u $ 16.500 aan belastingen ($ 60.000 - $ 5.000 reiskosten x .30). Als gevolg hiervan bespaart u $ 1.500 aan inkomstenbelasting en nog eens $ 2.000 aan persoonlijke reiskosten (die u met uw airline-miles afrekent), waardoor u in totaal $ 3.500 / jaar aan kosten bespaart.

Het komt neer op

Met deze 5 tips zou u dit jaar wat geld moeten kunnen besparen op uw belastingen. Belastingvoordelen kunnen natuurlijk behoorlijk ingewikkeld zijn, dus vraag uw belastingdeskundige naar deze voordelen. (Zie de bijbehorende diavoorstelling: de meest controversiële belastingaftrek voor gerelateerde informatie.)

5 grootste uitdagingen voor uw kleine bedrijf

Disclaimer: de meningen zijn die van Fit Small Business en kunnen op elk moment worden gewijzigd als gevolg van veranderingen in markt- of economische omstandigheden. De opmerkingen mogen niet worden opgevat als een aanbeveling van individuele bedrijven of marktsectoren. Dit materiaal vormt geen specifiek juridisch, fiscaal of boekhoudkundig advies. Neem contact op met gekwalificeerde professionals voor dit soort advies.

Investopedia en Fit Small Business hebben of kunnen een advertentierelatie hebben gehad, direct of indirect. Dit bericht wordt niet betaald of gesponsord door Fit Small Business en staat los van elk advertentiepartnerschap dat tussen de bedrijven bestaat. De standpunten die hierin worden weergegeven, zijn uitsluitend die van Fit Small Business en hun auteurs.