adviseur
Een adviseur is elke persoon of onderneming die betrokken is bij het adviseren of beleggen van kapitaal voor beleggers. Geregistreerde beleggingsadviseurs en beleggingsadviesbedrijven zijn twee hoofdentiteiten waar beleggers naar kijken voor beleggingsbeheer.
ONDERBREKING Adviseur
Adviseurs hebben expertise in vermogensbeheer. Geregistreerde beleggingsadviseurs geven financieel advies en uitgebreide persoonlijke beleggingsbeheerdiensten. Beleggingsadviesbedrijven beheren beursgenoteerde fondsportefeuilles voor beleggingen door individuele beleggers. Beide soorten adviseurs bieden belangrijke financiële diensten en zijn verplicht om specifieke regels te volgen die zijn beschreven in de Amerikaanse wetgeving.
Geregistreerde beleggingsadviseurs
Geregistreerde beleggingsadviseurs voorzien in de behoeften van particulieren. Ze worden vaak ingedeeld in twee categorieën op basis van hun diensten. De Amerikaanse wetgeving in de Investment Advisors Act van 1940 schetst hun verplichtingen. Financiële adviseurs die uitgebreide diensten verlenen, moeten de fiduciaire norm volgen, terwijl vertegenwoordigers van makelaars en dealers zich alleen moeten houden aan de geschiktheidsnorm.
Een individu zal meestal kiezen om te werken met een full-service financieel adviseur of een makelaar-dealer vertegenwoordiger op basis van hun individuele behoeften. Full-service financiële adviseurs kunnen klanten helpen bij financiële planning op lange termijn, holistisch vermogensbeheer, individuele effectenhandel en meer. Ze brengen meestal kosten in rekening op basis van een percentage van de activa. Ze vallen onder de fiduciaire standaard, die zorgvuldigheid vereist om ervoor te zorgen dat investeringen en investeringsbeslissingen in het beste belang van de klant zijn.
Een vertegenwoordiger van een makelaar-dealer zal zich richten op het uitvoeren van transacties die door de klant worden geleid en heeft mogelijk een bredere toegang tot markteffecten dan een standaard kortingsmakelaarsplatform. Makelaar-dealervertegenwoordigers worden in commissie betaald. Ze moeten alleen de geschiktheidsstandaard volgen, die vereist dat ze ervoor zorgen dat de verhandelde beveiliging logisch geschikt is voor de klant, maar ze zijn niet gebonden aan een bredere fiduciaire standaard.
Beleggingsmaatschappijen
Beheerbeleggingsmaatschappijen kunnen worden beschouwd als beleggingsadviseurs, aangezien zij verantwoordelijk zijn voor de aansturing van de investeringen van de fondsen die zij beheren. Beleggingsmaatschappijen die beursgenoteerde fondsen aanbieden, moeten zich houden aan de regels en voorschriften van de Investment Company Act van 1940.
Een fondsadviseur is primair verantwoordelijk voor de beleggingsprestaties van een fonds. Adviseurs ontvangen een jaarlijkse managementvergoeding, die wordt berekend als een percentage van het beheerde vermogen van een fonds. De vergoeding vormt een groot deel van de bedrijfskosten van een fonds. Voor fondsbeleggers is het beoordelen van de kwaliteit van het portefeuillebeheer van een beleggingsfonds een van de belangrijkste overwegingen bij het beleggen in een fonds.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.